Valūtas kontroliera birojs (OCC), neatkarīgs ASV Finanšu ministrijas birojs, 2020. un 2021. gadā izdeva skaidrojošas vēstules par banku darbību kriptovalūtu nozarē. Darbības ietvēra kriptovalūtas glabāšanas pakalpojuma nodrošināšanu klientiem, noguldījumu glabāšanu, kas kalpo kā rezerves noteiktām stabilām monētām, neatkarīgu mezglu verifikācijas tīklu (INVN) darbību un iesaistīšanos stabilu monētu darbībās, kas veicināja maksājumu darījumus sadalītā virsgrāmatā.
2021. gada novembra skaidrojošā vēstulē OCC arī norādīja: “Šajā vēstulē ir paskaidrots, ka šajās skaidrojošajās vēstulēs norādītās darbības ir juridiski pieļaujamas, lai banka varētu iesaistīties, ja banka var pierādīt savas uzraudzības iestādes prasībām, ka tā ir ieviestas vadības ierīces, lai droši un pareizi veiktu darbību”.
Pēc nesenajiem notikumiem kriptovalūtu nozarē daži ASV senatori ir rakstījuši OCC, pieprasot to atsaukt bankām adresētās skaidrojošās vēstules par kriptovalūtām. 10. gada 2022. augusta vēstulē datēta: “Tomēr, ņemot vērā nesenos satricinājumus kriptovalūtu tirgū, mēs esam nobažījušies, ka OCC darbības saistībā ar kriptovalūtu, iespējams, ir pakļāvušas banku sistēmu nevajadzīgam riskam, un lūdzam jūs atsaukt esošās skaidrojošās vēstules. kas ir ļāvušas bankām iesaistīties noteiktās ar kriptogrāfiju saistītās darbībās.
Turklāt vēstulē OCC tika lūgts saskaņot darbību ar Federālo rezervju sistēmu un Federālo noguldījumu apdrošināšanas korporāciju, lai izstrādātu visaptverošu pieeju, kas pienācīgi aizsargā patērētājus un banku sistēmas drošību un stabilitāti.
Atsevišķā vēstulē, kas datēta ar 8. gada 2022. augustu, Amerikas baņķieru asociācija (ABA) ar ASV Valsts kases departamenta starpniecību atbildēja uz izpildrīkojumu (EO), kurā tika pieprasīta informācija un komentāri par atbildīgu digitālo aktīvu attīstību.
Savā atbildē ABA uzsvēra riskus, ko patērētājiem rada kriptogrāfijas uzņēmumi, uz kuriem neattiecas konsolidētais federālais regulējums un uzraudzība. ABA vēstulē bija rakstīts: “Mēs esam nobažījušies, ka kopš EO izdošanas, šķiet, ir veiktas ļoti mazas darbības, lai ierobežotu šos nebanku kriptovalūtu uzņēmumus. Tajā pašā laikā banku regulatori ir pieņēmuši ļoti piesardzīgu pieeju, uzdodot bankām meklēt formālu neiebildumu pret jebkādām darbībām digitālo aktīvu tirgū.
ABA aicināja nodrošināt regulējuma skaidrību un vienlīdzīgus konkurences apstākļus bankām un nebankām, lai uzlabotu inovāciju un konkurētspēju digitālo aktīvu tirgū. ABA vēstulē teikts, ka: “Bankas ir pakļautas visaptverošam normatīvajam regulējumam un konsolidētai uzraudzībai, kas ļauj rūpīgi īstenot digitālo aktīvu darbības. Pamatojoties uz riska pārvaldības un atbilstības kultūru un pakļautām uzraudzībai un pārbaudei, bankas ir labāk sagatavotas, lai identificētu visus riskus un tos savlaicīgi novērstu, tādējādi mazinot kaitējumu patērētājiem un citiem tirgus dalībniekiem.
ABA vēstulē secināts, ka "digitālie aktīvi ir strauji augošs tirgus, un bankas aktīvi izvērtē veidus, kā droši un atbildīgi konkurēt".
Daudzpusīgajai pieejai ir nepieciešams pārredzamāks tiesiskais regulējums, kas apvienots ar riska pārvaldības kultūru, vienlaikus aizsargājot patērētājus kriptovalūtu nozarē.
Avots: https://zycrypto.com/banks-to-use-their-risk-management-and-compliance-expertise-to-compete-in-the-crypto-space/