BlockFi iesaistījās bankrota drāmā par klientu makiem 

Kamēr tā klienti kopš novembra ir bijuši bloķēti no saviem kontiem, bankrotējušais kriptogrāfijas aizdevējs BlockFi ir bloķēts tiesā par bankrotu.

Vārdu karš risinās tiesas sēdē Ņūdžersijā, cīņai par klientu makiem kļūstot tik saspringtai, ka BlockFi parādnieki ir norādījuši, ka lietas kreditori ir "šķīrušies no realitātes". Šie kreditori savukārt apsūdzēja BlockFi par “dusmu lēkmi”.

TJuridiskie eksperti saka, ka šī lieta varētu sniegt norādes par aizbildnības problēmām citās kriptovalūtu lietās, un tiesas cīņa arī uzsver, cik sarežģīti var būt likvidētu kriptovalūtu firmu klientiem atgūt savu naudu. 

"Tas radīs ļoti svarīgu precedentu nākotnes kriptovalūtu bankrotiem," sacīja Alekss Mors, advokātu biroja Carrington, Coleman, Sloman & Blumenthal partneris.

Bankrota tiesa apsver, vai BlockFi klienti var pieskarties digitālajiem aktīviem savos maka kontos. BlockFi parādnieku juristi decembra ierosinājumā iebilda, ka klientiem jādod piekļuve, atsaucoties uz uzņēmuma pakalpojumu sniegšanas noteikumiem.

"Parādnieki vienmēr ir uzskatījuši par prioritāti savu klientu rīcību," raksta BlockFi advokāti tiesas iesniegumā. "Parādnieki cenšas to darīt, ļaujot klientiem piekļūt digitālajiem aktīviem, kas viņiem pieder un tika turēti viņu maka kontos BlockFi platformā platformas pauzes brīdī."

Iebildumus pret bankrotu iebilda Nenodrošināto kreditoru oficiālā komiteja, kā arī cita kreditoru ad hoc komiteja. Iebildumus tiesā iesniedza arī vairāki citi, tostarp atsevišķi kreditori. 

"Neviens labs darbs nepaliek nesodīts," BlockFi advokāti rakstīja citā iesniegumā. 

Advokāti ir piekrituši atrisināt savas domstarpības ārpus tiesas zāles un informēt tiesnesi par to gaitu nākamajā mēnesī paredzētajā tiesas sēdē.

"Šī nav pirmā reize, kad manā priekšā iesniegtā iniciatīva pārvēršas par vairāk, nekā tika gaidīts sākumā," nesenajā tiesas procesā sacīja tiesnesis Maikls Kaplans. BlockFi neatbildēja uz komentāru pieprasījumu. 

"Nepietiek naudas, lai dotos apkārt"

Oficiālā nenodrošināto kreditoru komiteja BlockFi lietā piekrīt ļaut klientiem piekļūt saviem makiem, taču juristi apstrīd BlockFi laika grafiku, lai risinātu izņemšanas gadījumus.

BlockFi parādnieki saka, ka izņemšana tika apturēta 10. novembrī, kad uzņēmums paziņoja, ka apturēs izņemšanu Twitter. Nākamajā dienā BlockFi iesniedza bankrota aizsardzības pieteikumu. Daži klienti varēja pārvietot savu naudu platformā pēc pauzes paziņošanas, un BlockFi ir lūdzis atļauju atjaunināt lietotāja interfeisu, lai pielāgotu darījumus, lai novērstu pauzi.

“Ir dažādas problēmas par to, kad izņemšana tika apturēta. Pastāv dažādas problēmas, jo daži cilvēki joprojām saņēma pārskaitījumus, kaut arī tie tika apturēti, un viņi to nefiksēja savās iekšējās virsgrāmatās, kā tas bija ieradums un paraža, pārskaitot naudu no procentu kontiem uz makiem,” sacīja Džoanna. Gelfands, advokātu biroja Akerman advokāts. “Tas ir tas, kas mūs šeit interesē, jo procentu kontu īpašnieki ir tie, kas patiešām turēs somu. Vienkārši nepietiek naudas, lai brauktu apkārt.”

Iebildumu iesniedzēji apstrīd 10. novembra datumu un tā vietā lūdz BlockFi ievērot naudas izņemšanu līdz 23. novembrim. Savukārt Oficiālā Nenodrošināto kreditoru komiteja ir pieprasījusi papildu juridisko analīzi, pirms maki tiek atkārtoti atvērti. Komiteja uz komentāru pieprasījumu neatbildēja. 

'Laba ideja'

“Maka līdzekļu atbrīvošana kontu īpašniekiem ir laba ideja, ko komiteja atbalsta; taču ir daži juridiski jautājumi, kas ir jārisina,” rakstīja Nenodrošināto kreditoru komitejas juristi. "Faktiskais ieraksts ir nepilnīgs un sarežģīts, un tam ir nepieciešama būtiska juridiska analīze, pirms var izdarīt secinājumus par to, kuri pārskaitījumi ir jāveic un kam nauda jāsadala."

Atsevišķs kreditors savā vērtējumā bija tiešāks. Andrē Peims Kerolo dos Santoss tiesas iesniegumā sacīja, ka BlockFi mēģināja "paļauties uz saviem publiskiem nepatiesiem apgalvojumiem un maldinošiem apgalvojumiem, lai atņemtu BlockFi lietotājiem līdzekļus, kas viņiem pilnībā un likumīgi pieder".

Advokāti abās strīda pusēs nav minējuši vārdus. BlockFi parādnieki saka, ka kreditoru komitejas pieprasītā analīze bankrotējušajai kriptovalūtu kompānijai izmaksās ļoti dārgi. 

"Komitejas priekšlikumi par līdzekļu atdošanu ir atdalīti no realitātes," raksta juristi, sakot, ka iebildumu iesniedzēji ir "sākuši nevajadzīgu, apgrūtinošu un izšķērdīgu atklāšanu un tiesvedību" par maka jautājumu.

Tomēr Nenodrošināto kreditoru oficiālā komiteja apgalvoja, ka BlockFi bija tas, kurš iesniedza nevajadzīgus tiesas dokumentus. 

"Paziņojums vairāk atgādina dusmu lēkmi, nevis pārdomātu juridiskās analīzes izklāstu, un komiteja joprojām ir neizpratnē par šo nevajadzīgo lūgumu," raksta komiteja. 

Aizgādības jautājumi ir plaši izplatīti

BlockFi diez vai ir pirmais kriptobankrots, kas izraisījis cīņu par klientu makiem. Kāds tiesnesis Ņujorkā pagājušajā mēnesī atrisināja līdzīgu jautājumu bankrota lietā par neveiksmīgu kripto aizdevēju Celsius. 

"Problēmas pēc būtības ir ļoti līdzīgas," sacīja Ido Aleksandrs, AlignX Law dibinātājs. 

Tādā gadījumā tiesnesis Martins Glens nolēma, ka aktīvi Celsius Earn kontos pieder uzņēmumam, nevis klientiem. Lielākā daļa Celsius lietotāju ir daļa no programmas Earn, kas ļāva lietotājiem noguldīt līdzekļus kontā, kuru Celsius izmantoja peļņas gūšanai. Advokāti BlockFi tiesas iesniegumos ir citējuši Celsius lēmumu, un SEC pēdējo nedēļu laikā ir izpētījis kriptovalūtu glabāšanas problēmas tādu bankrotu gadījumā kā šie divi uzņēmumi.

SEC priekšsēdētājs Gerijs Genslers šomēnes sacīja, ka digitālo līdzekļu firmas plaši pārkāpj aizbildnības noteikumus, kas paredzēti klientu aizsardzībai, un komisija nobalsoja par esošo aizbildnības noteikumu stingrāšanu.

BlockFi lietas iznākums varētu ietekmēt arī kriptovalūtu FTX, kas novembrī iesniedza bankrota aizsardzības pieteikumu, lai gan tas neradīs saistošu precedentu. Biržas vērtība savulaik bija 32 miljardi ASV dolāru, un tai bija 9 miljoni klientu.

"Gan BlockFi pakalpojumu sniegšanas noteikumi, gan FTX pakalpojumu sniegšanas noteikumi skaidri norāda, ka īpašumtiesības uz digitālajiem aktīviem paliek klientam un netiek nodotas biržai," sacīja Mors. "Neatkarīgi no BlockFi tiesas noteikumiem var izveidot svarīgu precedentu FTX bankrotam."

FTX cīņa

Cīņa par klientu aktīviem tikai sāk parādīties FTX lietā. Tiesnesis vēl nav ņēmis vērā lūgumu, ko iesnieguši FTX klienti, kuri vēlas atzīt, ka platformā noguldītie aktīvi pieder viņiem, nevis bankrota īpašumam. Sarežģītāku situāciju FTX un ar to saistītā tirdzniecības uzņēmuma Alameda Research bijušajiem vadītājiem ir izvirzītas kriminālapsūdzības par iespējamu klientu līdzekļu nepareizu izmantošanu un jaukšanu. 

Tikmēr BlockFi klientiem ir jāgaida, kamēr bankrota juristi noskaidro viņu makos esošo digitālo aktīvu likteni. 

Summas, kas palikušas neskaidrībā, ir satriecošas. BlockFi parādnieki lēš, ka ir aptuveni 291.7 miljoni ASV dolāru nepabeigtu klientu izņemšanu no seifa kontiem, 375 miljoni ASV dolāru digitālo aktīvu, kas tika pieprasīti pārskaitīt no klientu Blockfi procentu kontiem uz viņu maka kontiem un 7.4 miljoni ASV dolāru digitālo aktīvu, kurus tika pieprasīts pārskaitīt. no klientu maka kontiem uz BlockFi procentu kontiem. Turklāt platformas pauzes periodā ir 3 miljonu dolāru neapstiprinātu darījumu, kas tika uzsākti, bet nekad netika īstenoti. 

"Es nedomāju, ka vienam klientam šeit patiešām būs daudz citu iespēju, kā tikai sēdēt un gaidīt un redzēt, kāds lēmums šeit ir," sacīja Ido Aleksandrs.

Daudzās kriptovalūtu bankrota lietas, kas tiek risinātas tiesu namos vairākos štatos, diez vai radīs lielāku uzticību nozarei, sacīja Bittrex Global izpilddirektors Olivers Linčs. 

“Noteikumu mērķis ir aizsargāt cilvēkus. Un, ja jūs sēžat un meklējat ASV bankrota likumus pulksten trijos naktī, izmisīgi cerot atgūt naudu, jā, tas neradīs pārliecību par kriptovalūtu ilgtermiņā vai pat īstermiņā," sacīja Linčs.

Atruna: bijušais The Block izpilddirektors un vairākuma akcionārs ir atklājis vairākus aizdevumus no bijušā FTX un Alameda dibinātāja Sema Bankmana-Frīda.