Kā nodrošināt savus ieguldījumus pret lejupslīdi

Galvenie izņemšanas gadījumi

• Ir iespējams pelnīt naudu lejupejošā tirgū. Jums vienkārši ir jābūt stratēģiskākam ar saviem plāniem.
• Izvairieties no spekulatīvām akcijām. Tā vietā ieguldiet augstas kvalitātes uzņēmumos.
• Apsveriet iespēju pārdot iespējas un ieguldīt aktīvi pārvaldītos fondos, lai vājā tirgus apstākļos nopelnītu pienācīgu atdevi.

Pieaugot bailēm no lejupslīdes, arvien vairāk investoru domā, kā nodrošināt savus ieguldījumus pret recesiju. Vai ir kāds veids, kā nezaudēt naudu lejupvērstā tirgū? Vai daži ieguldījumi ir labāki par citiem?

Lūk, kas jums jāzina aizsargāt savu bagātību vājas ekonomikas laikā un krītošs akciju tirgus, kā arī to, kā jūs varat potenciāli palielināt savu bagātību.

Investēšana nāk ar risku

Ir svarīgi saprast, ka vienīgais veids, kā jūs varat novērst 100% no naudas zaudēšanas riska, veicot ieguldījumus akciju tirgū, ir neieguldīt vispār. Iegādājoties ieguldījumu, neatkarīgi no tā, vai tas ir akcijas, obligācijas, kopfonds vai biržā tirgots fonds, pastāv risks, ka tā vērtība samazināsies.

Lai gan jūs nevarat novērst šo risku, varat to samazināt, ieguldot stratēģiski. Lasiet tālāk, lai iegūtu norādījumus par darbībām, kuras varat veikt, lai saglabātu savu naudu drošībā un palielinātu to, pat ja akciju tirgus nepalielinās.

To sakot, šeit ir kustības, kuras varat apsvērt ja tie atbilst jūsu riska tolerancei un atbilst jūsu ieguldījumu mērķiem.

Neiedziļinieties

Varētu būt vilinoši ieliet visu savu naudu tirgū, kad tas ir beidzies, taču tā varētu būt muļķīga kļūda. Pirmkārt, tirgus jums šķiet lēts, pamatojoties uz to, kur tas bija. Ja akcijas tika tirgotas par USD 200 par akciju un tagad tirgojas par USD 75, vai tas ir lēti?

Pamatojoties tikai uz cenu, atbilde ir jā. Bet jūs nevarat iegādāties ieguldījumus šādā veidā. Jāskatās arī uz biznesu un ekonomiku. Akciju tirdzniecība varēja būt tikpat augsta, kā tas notika tikai vienreizēja notikuma vai investoru neracionālas attieksmes dēļ.

Ņemiet, piemēram, Pelotonu. Kad sporta zāles tika slēgtas, labākā iespēja vingrot mājās bija Peloton sniegtā pieredze. Rezultātā pārdošanas apjoms bija neparasti augsts, un arī akciju cena. Taču tagad, kad sporta zāles atkal ir atvērtas un cilvēkiem ir vairāk iespēju trenēties, Peloton pārdošanas apjomi ir samazinājušies. Akcijas, kas kādreiz tirgojās par vairāk nekā 160 USD par akciju, tagad tirgojas par mazāk nekā 10 USD.

Vai tas ir pirkums? Pamatojoties tikai uz akciju cenu, tas izskatās kā izdevīgs darījums. Bet kādas ir izredzes, ka tas atkal tiks tirgots par USD 160?

Tas pats attiecas uz tirgu kopumā. Lai gan atkāpšanās no visu laiku augstākā līmeņa izskatās kā pirkšanas iespēja ar recesijas risku horizontā, pastāv daudz lielāka iespēja, ka tirgus samazināsies, nekā tas atgriezīsies un pārsniegs savu visu laiku augstāko līmeni, plkst. vismaz tuvākajā laikā.

Galu galā jūs nevēlaties kļūdīties, domājot, ka tirgus lejupslīde ir īslaicīga, ja tā varētu ilgt ilgāk, nekā gaidīts.

Nemēģiniet noteikt laiku tirgum

Ja ieguldīšana nav gudra, jūs varētu domāt, ka nogaidīt, līdz tirgus kritīsies par noteiktu procentu, ir lietderīgi ieguldīt. Problēma šeit ir tā, ka neviens nezina, kur ir apakša. Dažiem cilvēkiem, iespējams, veiksies un viņi ieguldīs absolūtā apakšā, bet lielākā daļa cilvēku to nedarīs. Tas ir kā spēlēt loterijā. Daži cilvēki uzvar, bet lielākā daļa citu zaudē.

Atskatieties uz tirgu pandēmijas sākumā. S&P 500 indekss 3,380.16. gada 14. februārī noslēdzās pie 2020. Mēnesi vēlāk, 13. gada 2020. martā, tas nokritās līdz 2,711.02, kas ir 20% kritums.

Droši vien lielākā daļa cilvēku domāja, ka tas ir tik slikti, cik tas varētu būt. Bet tirgus nesasniedza zemāko punktu līdz 20. martam, noslēdzoties pie 2,304.92, kas ir 32% kritums. Pēc šīs summas samazināšanās aptuveni viena mēneša laikā, kur, jūsuprāt, tirgus virzīsies tālāk? Lielākā daļa cilvēku šajā brīdī bija nobijušies, pieņemot, ka tirgus turpinās kristies, ņemot vērā, ka nedēļas laikā tas bija tikko samazinājies par 10%. Bet tas darīja tieši pretējo. Tas sasniedza maksimumu 31. gada 2021. decembrī, noslēdzoties pie 4,766.18, palielinoties par 52% no zemākā līmeņa 13. gada 2020. martā.

Tā kā neviens nezina, kad ir tirgus dibens, labākais risinājums ir izmantot dolāra izmaksu vidējās noteikšanas stratēģiju. Lai to izdarītu, noteiktā laika posmā ieguldiet nelielu naudas summu, lai izlīdzinātu tirgus kustības. Piemēram, ja jums ir 10,000 2,500 ASV dolāru, varat ieguldīt USD 1,000 katru mēnesi četrus mēnešus vai arī USD 10 mēnesī XNUMX mēnešus.

Dolāra izmaksu vidējā noteikšana samazina risku, pērkot mazāk akciju, ja cenas ir augstas, un vairāk, ja cenas ir zemas. Ņemiet vērā, ka šī ir lieliska stratēģija vājā tirgū, bet ne tik lieliska buļļu tirgus vidē.

Diversificējiet savus ieguldījumus

Vēl viens svarīgs padoms, lai jūsu ieguldījumi būtu izturīgi pret lejupslīdi, ir izmantot diversifikāciju. Tas nozīmē, ka jūs pērkat dažādu nozaru akcijas un, iespējams, pat vēlēsities apsvērt iespēju pievienot obligācijas savam sadalījumam. Jo daudzveidīgāks esat, jo mazāku risku uzņematies.

Lielākā kļūda, ko cilvēki pieļauj, kad runa ir par dažādošanu, ir domāšana, ka akciju pirkšana divos uzņēmumos vienā nozarē ir dažādošanas veids. Tā nav. Jā, jūs sadalāt risku no vienas akcijas uz divām, taču, ja nozare kļūst slikta, pastāv iespēja, ka abu akciju vērtība samazināsies.

Lielisks veids, kā to aplūkot, ir izlikties, ka esat mākslinieks un vēlaties izveidot attēlu. Dažādošana nozīmē, ka jums ir pieejami krītiņi, marķieri, krāsaini zīmuļi, krāsa, ogle un citi. Ja kāds no šiem medijiem nav ideāls, jums ir daudz iespēju. Tāda ir investēšana dažādu nozaru akcijās. Ja jums ir tikai sarkans krītiņš un zils krītiņš, jums ir dažādas krāsas. Bet, ja jūs nevēlaties izmantot krītiņus, jums būs grūtības izveidot attēlu.

Izvairieties no spekulācijām

Mēs visi vēlamies iegūt labu darījumu, un tagad varētu šķist lielisks laiks riskēt ar dažām akcijām. Taču negatīvs tirgus nav īstais laiks spekulācijām. Izredzes ir lielas, ka var iznākt sliktas ziņas un nogremdēt tirgu.

Lai gan sliktas ziņas var nākt jebkurā laikā, apsveriet šo parādību. Ja jūsu dzīvē klājas lieliski un jūs saņemat sliktas ziņas, vairumā gadījumu jūs varat tikt galā ar to, un tas būtiski neietekmē jūsu dzīvi. Bet, ja jums ir grūtības un jūs saņemat sliktas ziņas, ziņām ir lielāka ietekme. Tas viss ir atkarīgs no jūsu domāšanas veida.

Tas ir tas pats, kas tirgū. Kad ekonomika ir spēcīga un sliktas ziņas nāk negaidīti, tirgus reaģē un bieži vien rausta plecus. Bet, kad ekonomika ir vāja un nāk sliktas ziņas, tirgus to pieņem un krīt.

Ja šajā laikā spekulējat, varat ātri zaudēt daudz naudas. Jums labāk kalpo picking augstas kvalitātes investīcijas un gaida, lai spekulētu, līdz situācija uzlabosies.

Investējiet akcijās, kas maksā dividendes

Runājot par ieguldījumu kvalitātē, dividenžu krājumi jābūt jūsu saraksta augšgalā. Šīm akcijām ir spēcīgas bilances un ilga stabilu ienākumu plūsmu vēsture. Kad tirgus krītas, šīm akcijām parasti ir labāk. Pastāv ne tikai lielāka iespēja, ka šie uzņēmumi izdzīvos, bet arī palielināsiet savu peļņu, saņemot dividendes, pat ja akciju cenas ir pazeminātas.

Labākā vieta, kur sākt pētīt dividendes maksājošus uzņēmumus, ir apskatīt Dividenžu aristokrātu sarakstu. Šajā sarakstā ir iekļauti uzņēmumi, kas ir konsekventi maksājuši un palielinājuši dividendes 25 gadus pēc kārtas. Ja nevēlaties ieguldīt atsevišķās akcijās, ir kopfondi un biržā tirgoti fondi, kas iegulda augstas kvalitātes, dividendes maksājošos uzņēmumos.

Izmantojiet iespējas

Opcijas, īpaši pirkšanas opcijas, ļauj gūt nelielus ienākumus no jums piederošajām akcijām. Zvana opcija darbojas, piedāvājot savas akcijas citam investoram par noteiktu cenu noteiktā laikā. Pircējs apmaiņā pret šo iespēju maksā jums nelielu maksu vai prēmiju. Ja norādītajā datumā akcijas netiek tirgotas par vai augstāku par norunāto cenu, jūs paturat savas akcijas un prēmiju. Ja akcijas tirgojas par vai augstāk par noteikto cenu norunātajā datumā, jūs pārdodat savas akcijas pircējam par norunāto cenu.

Jums ir mazs risks, jo jums pieder akcijas. Vienīgais risks, ar kuru jūs saskaraties, ir, ja akciju vērtība pieaugs daudz vairāk, nekā jūs domājat, ka līdz opcijas termiņa beigām.

Apsveriet aktīvi pārvaldītus fondus

Lai gan daudzi eksperti iesaka privātajiem investoriem vislabāk veikt ieguldījumus, izmantojot indeksu, tagad varētu būt saprātīgs laiks apsvērt aktīvi pārvaldītus fondus. Tas ir tāpēc, ka pastāv lielāka iespējamība, ka šie fondi pārspēs akciju tirgu.

Kad tirgus turpina virzīties uz augšu, vadītājiem ir grūti atrast nenovērtētas akcijas, kurās ieguldīt, kas dos lielāku atdevi nekā tirgus. Bet, kad tirgus krītas, tas kļūst daudz vieglāk. Tirgus atdeve būs zema, tāpēc pat izvēloties dažas akcijas, kas darbojas labi, var nodrošināt labāku kopējo atdevi. Protams, maksa par ieguldījumiem šajos ieguldījumos ir augstāka, taču lielāka peļņa var kompensēt šo cenu atšķirību salīdzinājumā ar tirgu.

Bottom line

Jūs kā investors neko nevarat darīt, lai nezaudētu naudu, investējot tirgū. Bet tam nevajadzētu atturēt jūs no ieguldījumiem pat lejupslīdes laikā. Ja jūs ieguldāt kādu darbu un stratēģiski ieguldāt, jūs varat saglabāt un palielināt savu bagātību neatkarīgi no tirgus apstākļiem. Turklāt Q.ai ir šeit, lai palīdzētu ar mākslīgā intelekta darbināmiem investīciju komplektiem, kas visu veic jūsu vietā.

Lejupielādējiet Q.ai šodien lai piekļūtu AI balstītām ieguldījumu stratēģijām.