"Mana vecāka gadagājuma radiniece nolēma, ka viņa vairs nevar parūpēties par sevi": vai viņas dzīvesvietas izmaksas ir atskaitāmas no nodokļiem?

Vai kāda no šīm ikmēneša maksām ir atskaitāma kā medicīniskie izdevumi?

Rūpes par ģimeni

Cienījamais, skatoties,

Es novēlu jūsu radiniekam pilnīgu un ātru atveseļošanos. Varu derēt, ka tas ir bijis grūti viņai un visai viņas ģimenei, arī jums. Labā ziņa ir tā, ka nodokļu kodekss var palīdzēt.

Saskaņā ar manis intervētajiem nodokļu speciālistiem dažas, ja ne visas, no jūsu aprakstītajām izmaksām ir atskaitāmi medicīniskie izdevumi. Medicīnisko izdevumu atskaitīšanas nodrošināšana jūsu radiniekam var radīt papildu pūles, taču tas noteikti varētu atmaksāties.

Medicīnisko izdevumu pieprasīšana var būt "sāpes mugurā, jo tas prasa uzskaiti," sacīja Leta Sgrita Makdauela, Nacionālās vecāko juristu akadēmijas prezidente.

Taču laikā, kad medicīniskā aprūpe ir tik dārga un inflācija grauj budžetus, iztērētā nauda un iespējamā atskaitījumu summa, visticamāk, ir tā vērta, viņa sacīja.

Toms Beiers, nodokļu, grāmatvedības un konsultāciju firmas Sikich Indianapolisas biroja atbildīgais partneris, norādīja to pašu. "Daļu [izdevumu] un, iespējams, visu to varētu atskaitīt," viņš teica. Protams, ir jāpieliek papildu pūles, lai savāktu rekordus, taču, ja vien tie nav vienkārši bagāti, jūs iegūsit daudz.

Sākumpunkts

IRS kods satur standarta atskaitījumu un detalizētu atskaitījumu. Nodokļu maksātāji var atskaitīt medicīniskos izdevumus tikai tad, kad tie nosaka savus atskaitījumus. Papildus medicīniskajiem izdevumiem citi detalizēti atskaitījumi ietver hipotēkas procentus, valsts un vietējos nodokļus un labdarības iemaksas.

Lielākā daļa amerikāņu izvēlas standarta atskaitījumu. Līdz jūlija vidum 126.6 miljoni atgriešanas pieprasīja standarta atskaitījumu, bet 11.7 miljoni atgriešanas tika detalizēti aprakstītas. IRS dati liecina.

Kāpēc nelīdzsvarotība?

Tas ir izdevīgāk, jo no standarta atskaitījuma izrietošās norakstīšanas apjoms ir lielāks nekā norakstīšanas apjoms, kas varētu rasties, saskaitot visus detalizētos atskaitījumus.

Kad amerikāņi nākamā gada sākumā iesniedz savus federālos ienākuma nodokļus, standarta atskaitījums būs 12,950 25,900 USD privātpersonām un 65 14,700 USD laulātajiem pāriem, kas iesniedz pieteikumus kopīgi. Cilvēkiem, kuri ir 27,300 gadus veci vai vecāki, standarta atskaitījums ir XNUMX XNUMX ASV dolāri individuāli un XNUMX XNUMX ASV dolāri precētiem pāriem, kas iesniedz pieteikumus kopīgi. Ir arī papildu atskaitījuma summa, ja nodokļu maksātājs ir juridiski akls.

Es nezinu jūsu radinieka vecumu un ģimenes stāvokli, taču, lai būtu jēga, viņas detalizēto atskaitījumu summai būtu jāpārsniedz piemērojamā standarta atskaitījuma summa.

Tas varētu būt viegli izdarāms, ja mēs apspriežam medicīnisko aprūpi un dzīvesveidu. Pagājušajā gadā ikmēneša vidējās izmaksas palīdzības sniegšanas iestādē bija 4,500 USD, saskaņā ar Genworth Financial.

Ja šie aprēķini ir orientējoši, pat īslaicīga jūsu radinieka uzturēšanās var radīt pietiekami daudz izmaksu, lai detalizētu atskaitījumu pārvērstu par labāko rīcību.

Nodokļu informācija

Nodokļu maksātāji var atskaitīt medicīnisko un zobārstniecības izdevumu summu, kas pārsniedz 7.5% no koriģētajiem bruto ienākumiem (AGI). Uzziņai AGI ir numurs 11. rindā 1040 2021. taksācijas gadā. Medicīnisko izdevumu atskaitījums tiek pieprasīts A sarakstā.

Pieņemsim, ka jūsu radinieks nopelnīja 70,000 XNUMX USD gadā (kas ir aptuveni šogad vidējie ienākumi Amerikā): 7.5% piemērošana līdz 70,000 5,250 USD ir 5,250 USD, tāpēc šos sākotnējos XNUMX USD medicīniskos izdevumus nevar atskaitīt. Bet attaisnotie medicīniskie izdevumi papildus šai sākotnējai summai var jāatskaita. Atkal, pastāv liela iespēja, ka jūsu radinieka aprūpes cena pārsniegs to.

Tātad, kas ir atskaitāms?

"Medicīnas aprūpes izdevumi ietver maksājumus par slimību diagnostiku, ārstēšanu, mazināšanu, ārstēšanu vai profilaksi vai maksājumus par ārstēšanu, kas ietekmē jebkuru ķermeņa struktūru vai funkciju." saka IRS.

Tas var ietvert aprūpi slimnīcā un "aprūpi pansionātā, ja medicīniskās aprūpes pieejamība ir galvenais iemesls, lai atrastos pansionātā, tostarp ēdināšanas un uzturēšanās izmaksas, ko iekasē slimnīca vai pansionāts", paziņoja nodokļu aģentūra. .

(Protams, ģimenes un veselības aprūpes sniedzēji zina ir atšķirības starp palīdzības dzīves un pansionātiem, bet IRS skaidrotāji par “dzīves palīdzību” attiecas atpakaļ uz nodokļu noteikumiem par pansionātiem.)

Ilgtermiņa aprūpe var pretendēt uz atskaitījumu, ja vien tā ir “vajadzīga hroniski slimai personai” un arī “nodrošina saskaņā ar licencēta veselības aprūpes speciālista noteikto aprūpes plānu”. saka IRS.

IRS uzskata, ka kāds ir “hroniski slims”, ja licencēts veselības aprūpes speciālists saka, ka persona nevar veikt vismaz divas ikdienas dzīves daļas bez palīdzības vismaz 90 dienas. Tas ietver ēšanu, ģērbšanos, vannošanos un vannas istabas izmantošanu.

Es nezinu, cik aprūpes apjoms ir nepieciešams jūsu radiniekam, taču viņa neatrastos palīdzības iestādē, ja viņai nebūtu vajadzīga vismaz kāda palīdzība.

Citi attaisnotie izdevumi ietver apdrošināšanas prēmijas, tostarp Medicare prēmijas un Medicare papildapdrošināšana. Neaizmirstiet par recepšu līdzmaksājumiem, medicīniskā transporta izmaksām, lai ceļotu uz tikšanos un daudz ko citu, sacīja Makdauels.

Ikvienam, kurš saskaita izmaksas, lai noteiktu, vai ir nepieciešams detalizēti norādīt, "kad esat pietuvojies, jo jums ir pat daži mēneši no šiem izdevumiem, tas kļūst daudz lielāks, nekā vairums cilvēku gaidīja," viņa atzīmēja.

Papildu pārliecība

Ir papildu darbības, kas jūsu radiniekam būtu jāapsver, sacīja Makdauels. Klientiem līdzīgās situācijās Makdauela iesaka savam primārās aprūpes ārstam parakstīt vēstuli, kurā teikts, ka persona ir “hroniski slima” vai “hroniska slimība” un ka pansionāts vai uzturēšanās palīdzības sniegšanā ir “atbilstoši plānam. par aprūpi.”

Makdauels sacīja, ka šī vēstule nav jāiesniedz IRS, taču saglabājiet to uzskaitei, ja pēc gadiem tiks veikta revīzija. Tas pats attiecas uz čekiem un rēķiniem, kas dokumentē aprūpes izmaksas, viņa piebilda.

Vēl viena vieta, kur kaut ko saņemt rakstiski nodokļu uzskaitei, ir pati atbalstāmā dzīvesvieta, sacīja Bayer. Attiecībā uz šīm iekārtām "tas nav jauns jautājums," viņš teica.

Ir daudz potenciāli atskaitāmu izdevumu, taču, ja nevarat atrast ierakstus par katru pēdējo izmaksu, neuztraucieties, sacīja Makdauels. Vienkārši iegūstiet tik daudz, cik varat — un turklāt lielākajām izmaksām, piemēram, rēķiniem par dzīvesvietu, vajadzētu būt viegli iegūstamām.

Es nezinu, kā jūsu radinieks apmaksā visas izmaksas un papildu izdevumus.

Taču, ja viņa iegrimst IRA, lai segtu izmaksas — Makdauels redz parasto rīcību —, var rasties papildu nepilnības, kas padarīs atskaitījumu vēl vajadzīgāku.

Neiekļūstot noteikumu un izņēmumu biezoknī agrīna IRA izņemšana un nepieciešamie minimālie sadalījumi, IRA izmantošana, visticamāk, būs ar nodokli apliekams notikums, kas novedīs pie lielāka nodokļu rēķina. Makdauels sacīja, ka medicīnisko izdevumu atskaitījums ir paredzēts, lai novērstu lielāku ienākuma nodokļa rēķinu.

"Tas ir tik svarīgs līdzsvars. Ja jūs to nedarīsiet, no nodokļu viedokļa cilvēki var radīt nepatikšanas.

Ceru, ka tas palīdz, un atkal pilnīga un ātra atveseļošanās jūsu radiniekam.

Vai jums ir nodokļu jautājums? Rakstiet man uz: [e-pasts aizsargāts]

Paldies, ka izlasījāt. Es vēlos jums palīdzēt domāt plašāk par jautājumiem, kas ietekmē jūsu nodokļus. Es nepiedāvāju nodokļu konsultācijas, tikai mēģinājumu paskatīties, ko nodokļu noteikumu un ekonomisko apstākļu virpulis varētu nozīmēt jūsu maciņam.

Es esmu šeit, lai lasītājs, kurš saskaras ar saviem nodokļiem ar rezignācijas gaisu. Es saprotu, ka jūs vienkārši nedomājat par nodokļiem. Es kādreiz biju tas puisis. Zem žargona domājiet par saviem nodokļiem kā labirintu — ar naudu beigās. Vai slazds, no kura jāizvairās.