3.6 miljonu dolāru sods Coinbase

Sliktas ziņas pēdējo stundu laikā par Coinbase: Nīderlandes centrālā banka ir sodījusi kriptovalūtu biržas Eiropas meitasuzņēmumu € 3.3 miljoni (3.6 miljoni USD) par to, ka tā neizpildīja reģistrācijas prasības pirms pakalpojumu piedāvāšanas Nīderlandē.

Regulators norādīja, ka no 15. gada 2020. novembra līdz 24. gada 2022. augustam Coinbase darbojās bez reģistrācijas. Galu galā Coinbase 22. gada 2022. septembrī ieguva pareizu reģistrāciju, taču tikmēr DNB apgalvoja, ka uzņēmums ir guvis konkurences priekšrocības, nemaksājot uzraudzības maksas. 

Ir vērts atgādināt, ka uzņēmumiem, kas vēlas sniegt kriptovalūtas pakalpojumus Nīderlandē, ir jāreģistrējas DNB saskaņā ar Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likumu.

Strīdi starp Coinbase un Nīderlandes centrālo banku: kas notika 

Attiecībā uz sodu, ko pret Coinbase saņēma Nīderlandes centrālā banka, biržas pārstāvis nesen paziņoja, ka uzņēmums nepiekrīt DNB sankcijai. 

Konkrēti, norādot, ka tas ir balstīts uz laiku, kas Coinbase bija vajadzīgs, lai iegūtu reģistrāciju Nīderlandē, un tajā nav ietverta kritika par biržas faktiskajiem pakalpojumiem. Un, vēl piebilstot, ka apmaiņai nevajadzētu sodīt par noteikumu ievērošanu un iesaistīšanos procesā. 

Tomēr sods tika palielināts no pamatsummas $ 2.18 miljoni neatbilstības nopietnības dēļ, norādīja De Nederlandsche Bank (DNB) piezīmē.

Sods tika palielināts arī tāpēc, ka Coinbase ir viens no lielākajiem kriptovalūtu apmaiņas pasaulē, kā arī apkalpoto klientu skaitu Nīderlandē. Saskaņā ar MonētaGecko, Coinbase uzņēma vairāk nekā 2.3 miljardu dolāru apjomā pēdējā dienā.

Tomēr vēlāk kopējā summa tika samazināta par 5%, atzīstot faktu, ka uzņēmums vienmēr bija plānojis pabeigt reģistrāciju. The kriptonauda biržai tagad ir līdz 2. martam, lai iebilstu pret naudas sodu. 

Coinbase pārstāvis paziņoja: 

"Lai gan mēs cienām DNB pilnvaras īstenot savu politiku, mēs rūpīgi izvērtējam iebildumus un apelācijas procesu."

Paliekot pie tēmas par sodiem, Nīderlandes regulators arī piesprieda identisku naudas sodu Binants pagājušajā vasarā par pakalpojumu piedāvāšanu Nīderlandē bez licences. Coinbase (COIN) akcijas tagad ir samazinājušās par 1.48% un tiek tirgotas plkst $52.76.

Regulatora apsūdzības pret Coinbase

Saskaņā ar Nīderlandes centrālās bankas apgalvojumiem, Coinbase neievērošana Wwft ir sodāma ar 3. kategorijas naudas sodu. Pamatsumma šajā soda kategorijā ir 2 miljoni eiro, minimālā summa ir 0 eiro un maksimālā summa 4 miljoni eiro. 

Administratīvā soda apmēra noteikšanai DNB piemēroja savu vispārējo sodu aprēķināšanas politiku (holandiešu valodā). Pamatsumma tika palielināta, ņemot vērā pārkāpuma smagumu un vainas pakāpi.

Palielinot sodu, DNB ņēma vērā vairākus iepriekš minētos faktorus. Tie ietvēra faktu, ka Coinbase baudīja konkurences priekšrocības, jo tā nemaksāja nekādas uzraudzības maksas DNB vai neradīja nekādas citas izmaksas saistībā ar DNB parastajām uzraudzības darbībām. 

Vēl viens būtisks palielinātā soda iemesls ir tas, ka neatbilstība ilga ilgāku laiku: no 15. gada 2020. novembra līdz vismaz 24. gada 2022. augustam (DNB pārbaudes beigu datums). Tāpēc DNB uzskata neatbilstība ir ļoti nopietna.

Kā jau bija paredzēts, reģistrācijas prasība kriptovalūtu pakalpojumu sniedzējiem tika ieviesta 21. gada 2020. maijā, jo pastāv augsts risks naudas atmazgāšana un teroristu finansēšana, kas saistīta ar kriptovalūtu pakalpojumiem. 

Tas ir saistīts ar anonimitāti, kas saistīta ar kriptogrāfijas darījumiem. 

Reģistrācijas prasība ļauj DNB efektīvāk uzraudzīt risku nelikumīgas finanšu plūsmas.

Tātad, banka apgalvo, ka Coinbase agrāk ir pārkāpusi Wwft mērķus, sniedzot kriptovalūtu pakalpojumus Nīderlandē, nereģistrējoties DNB. 

Tas nozīmēja, ka Coinbase nespēja ziņot par neparastiem darījumiem Nīderlandes Finanšu izlūkošanas vienībai neatbilstības periodā un līdz 22. gada 2022. septembrim. 

Līdz ar to liela daļa neparastu darījumu šajā laika posmā varētu būt palikuši izmeklēšanas iestāžu nepamanīti.

Finansējums, kas līdzīgs Coinbase: tāds pats naudas sods pret CZ uzņēmumu 

2022. gada jūlijā De Nederlandsche Bank (DNB) sodīja kriptovalūtas biržu Binance € 3.3 miljoni (3.35 miljoni USD) par pakalpojumu piedāvāšanu Nīderlandē bez atbilstošas ​​licences.

Toreiz izplatītajā paziņojumā regulators norādīja, ka Binance izdarītie pārkāpumi ir sodāmi ar trešās kategorijas sodu, tāpat kā Coinbase gadījumā, kas nozīmē, ka administratīvā soda pamatsumma ir 2 miljoni eiro (2.03 miljoni ASV dolāru).

Tomēr Binance šī bāzes summa tika palielināta, DNB minot vairākus šāda lēmuma iemeslus, kas atkal ir līdzīgi tiem, kas izteikti Coinbase. Faktiski viens no iemesliem, pēc DNB domām, ir tas, ka Binance ir ne tikai lielākais kriptovalūtu pakalpojumu sniedzējs pasaulē, bet arī tam ir ļoti liels klientu skaits valstī.

Turklāt regulators norādīja, ka Binance ir pārkāpusi reģistrācijas noteikumus no 21.gada 2020.maija līdz vismaz 1.gada 2021.decembrim, kad DNB pabeidza izmeklēšanu šajā jautājumā. Pēc DNB domām, tas ir vēl viens būtisks iemesls palielinātajam sodam, jo ​​uzskata šos pārkāpumus par ļoti nopietniem.