Jaunais FINRA fonda pētījums pēta mainīgo investoru demogrāfisko stāvokli, preferences un attieksmi

• Viens no pieciem investoriem nesen sāka ieguldīt
• Jaunākiem investoriem ērtāk ar riskantiem ieguldījumiem
• Viena trešdaļa investoru ir atvērti kriptovalūtām

VAŠINGTONA – (BUSINESS WIRE) – ievērojama daļa investoru tirgum pievienojās salīdzinoši nesen, gados jaunāki investori, visticamāk, iesaistīsies riskantākā ieguldīšanas darbībās, un trešdaļa investoru apsver iespēju ieguldīt kriptovalūtās. Šie ir tikai daži no atklājumiem, kas ietverti jaunajā pētījumā, ko šodien publicēja FINRA Investor Education Foundation (FINRA fonds).

Pētījums, “Investori Amerikas Savienotajās Valstīs: mainīgā ainava”, atklāj jaunā jaunāko un mazāk pieredzējušo investoru paaudze, kas ievērojami atšķiras no vecāko paaudžu ieguldījumu uzvedības un attieksmes.

"Pētījums sniedz dziļāku ieskatu mainīgajā investoru demogrāfiskajā situācijā un mainīgajā attieksmē pret investīcijām. Rezultāti liecina, ka jaunāki investori — vecumā no 18 līdz 34 gadiem — biežāk nekā vecāki investori iegulda tādu iemeslu dēļ, kas ietver sociālo atbildību, izklaidi vai sociālo aktivitāti. Dati arī liecina, ka jaunāki investori labprātāk izmanto mobilās tirdzniecības lietotnes, paļaujoties uz sociālajiem medijiem kā ieguldījumu informācijas avotu un tirgojot augstāka riska investīcijas, piemēram, kriptovalūtas, opcijas un tā sauktās mēmu akcijas, lai gan daži no tiem investori, šķiet, ir mazāk gatavi riskiem,” sacīja FINRA fonda prezidents Gerri Walsh.

"Pētījumā iegūtās vērtīgās atziņas var palīdzēt politikas veidotājiem, regulatoriem un pedagogiem pārdomāt rīkus un kanālus, kas nepieciešami, lai izglītotu un aizsargātu gan ilgtermiņa investorus, gan augošo jauno investoru paaudzi," piebilda Volšs.

Secinājumi ir iegūti no FINRA fonda ieguldītāju aptaujas komponenta 2021. gada Valsts finanšu spēju pētījums (NFCS). Kopumā no 2,824. gada jūlija līdz decembrim tika aptaujāti 2021 ASV pieaugušie, kuru ieguldījumi ir ārpus pensijas kontiem.

Galvenie secinājumi:

• Jauni investori. Katram piektajam investoram ir mazāk nekā divu gadu pieredze. To investoru procentuālais daudzums, kuri sāka ieguldīt divus gadus pirms pētījuma (21 procents), ir gandrīz tikpat liels kā procentuālais daudzums, kas sāka ieguldīt iepriekšējos astoņos gados (25 procenti).

• Riskanti uzvedība. Jaunāki investori, visticamāk, iesaistīsies riskantākā ieguldījumu darbībā. Trīsdesmit seši procenti jaunāko investoru ziņo par tirdzniecības iespējām, salīdzinot ar 21 procentu no tiem vecumā no 35 līdz 54 gadiem un 8 procentiem no 55 un vecākiem cilvēkiem. Gandrīz ceturtdaļa (23 procenti) jaunāko investoru ziņo, ka veic pirkumus uz maržas, salīdzinot ar 12 procentiem no 35 līdz 54 gadiem un 3 procentiem no 55 un vecākiem cilvēkiem.

• Kripto pieņemšana. Investoru īpatsvars, kuri apsver iespēju izmantot kriptovalūtas, ir pieaudzis līdz 33 procentiem, un 27 procenti jau ir ieguldīti, salīdzinot ar attiecīgi 18 procentiem un 12 procentiem 2018. gadā. No jaunākiem investoriem un tiem, kuriem ir mazāk nekā divu gadu pieredze, vairāk nekā puse ir ieguldīti kriptovalūtās.

• Meme krājumu popularitāte. Astoņpadsmit procenti investoru ziņo, ka tirgojas ar GameStop, AMC vai Blackberry akcijām (kas bija populāras mēmu akcijas 2021. gada sākumā). Jaunāko investoru vidū gandrīz divi no pieciem ziņo par šo akciju akciju pirkšanu vai pārdošanu, salīdzinot ar aptuveni vienu no piektajiem no šiem investoriem vecumā no 35 līdz 54 gadiem, un tikai 4 procenti no tiem, kuriem ir 55 un vecāki.

• Attīstās platformas preferences. Tirdzniecība tiešsaistē, izmantojot tīmekļa vietni, ir visizplatītākā darījumu veikšanas metode (62 procenti), kam seko mobilā lietotne (44 procenti) un sazināšanās ar finanšu speciālistu (44 procenti). Mobilo lietotņu izmantošana ir ievērojami palielinājusies no 30 procentiem 2018. gadā. Jaunāki investori un jaunāki investori, visticamāk, izmantos mobilo lietotni darījumu veikšanai nekā vecāki respondenti vai pieredzējušāki investori.

• Motivācija. Gandrīz visu investoru galvenā motivācija ir pelnīt naudu ilgtermiņā (96 procenti). Tomēr liela daļa vēlas arī pelnīt naudu īstermiņā (72 procenti) un uzzināt par investīcijām (65 procenti). Jaunāki investori daudz biežāk nekā vecāki investori iegulda citu iemeslu dēļ, nevis ilgtermiņa peļņas gūšanas dēļ, piemēram, sociālās atbildības, izklaides un sociālās aktivitātes dēļ.

• Investīciju informācijas avoti. Pieņemot lēmumus par ieguldījumiem, investori visbiežāk paļaujas uz pētījumiem un rīkiem, ko nodrošina brokeru sabiedrības, biznesa un finanšu raksti, finanšu speciālisti un draugi, ģimene vai kolēģi. Jaunāko investoru vidū lielākā daļa (60 procenti) izmanto sociālos medijus kā ieguldījumu informācijas avotu, salīdzinot ar 35 procentiem no 35 līdz 54 gadiem un tikai 8 procentiem no 55 un vecākiem cilvēkiem. Vairāk nekā puse investoru, kas jaunāki par 35 gadiem, izmanto YouTube (56 procenti), bet 41 procents izmanto Reddit. YouTube ir arī viens no populārākajiem sociālo mediju kanāliem, kas sniedz informāciju par ieguldījumiem visu vecumu cilvēkiem kopumā (28 procenti).

• Maksas apjukums. Daudzi investori nezina vai ir apmulsuši par dažādām maksām, ko viņi var maksāt par ieguldījumu. Vairāk nekā katrs piektais investors (21 procents) neuzskata, ka maksā nekādu maksu par ieguldījumu, un 17 procenti apgalvo, ka nezina, cik daudz viņi maksā. No kopfondu īpašniekiem gandrīz divi no pieciem (38 procenti) uzskata, ka viņi nemaksā kopfondu maksas vai izdevumus.

• Informācijas sniegšanas izvēle. E-pasts (38 procenti) ir apsteidzis fizisko pastu (30 procenti) kā visizplatītākā metode informācijas saņemšanai. Kopš 2015. gada priekšroka e-pastam ir palielinājusies, savukārt fiziskā pasta izvēle ir samazinājusies.

• Zemas investoru zināšanas. Vidējais pareizo atbilžu skaits uz 10 jautājumiem Investoru zināšanu viktorīna ir 4.7. Vairāk nekā divi no pieciem respondentiem (44 procenti) domā, ka ieguldījuma līdzšinējā darbība ir labs nākotnes rezultātu rādītājs. Mazāk nekā trešdaļa (29 procenti) saprot, ka indeksa fondu galvenā priekšrocība salīdzinājumā ar aktīvi pārvaldītiem fondiem kopumā ir zemākas maksas un izdevumi.

Par FINRA Investor Education Foundation

FINRA Investor Education Foundation atbalsta novatoriskus pētniecības un izglītības projektus, kas sniedz nepietiekami apkalpotiem amerikāņiem zināšanas, prasmes un rīkus, lai pieņemtu pareizus finanšu lēmumus visas dzīves garumā. Lai iegūtu papildinformāciju par FINRA fonda iniciatīvām, apmeklējiet vietni www.finrafoundation.org.

Par FINRA

FINRA ir bezpeļņas organizācija, kuras mērķis ir ieguldītāju aizsardzība un tirgus integritāte. Tas regulē vienu būtisku vērtspapīru nozares daļu — brokeru sabiedrības, kas veic darījumus ar sabiedrību Amerikas Savienotajās Valstīs. FINRA, ko pārrauga SEC, raksta noteikumus, pārbauda un nodrošina atbilstību FINRA noteikumiem un federālajiem vērtspapīru likumiem, reģistrē brokeru-dīleru personālu un piedāvā viņiem izglītību un apmācību, kā arī informē sabiedrību, kas veic ieguldījumus. Turklāt FINRA nodrošina uzraudzības un citus regulējošos pakalpojumus akciju un opciju tirgiem, kā arī tirdzniecības pārskatus un citus nozares pakalpojumus. FINRA arī administrē strīdu izšķiršanas forumu investoriem un brokeru sabiedrībām un to reģistrētajiem darbiniekiem. Lai iegūtu vairāk informācijas, apmeklējiet www.finra.org.

Kontakti

Rita De Ramosa (646) 315-7255