nelikumīga Bitcoin aktivitāte pēdējo desmit gadu laikā ir strauji kritusies, un tagad tā veido mazāk nekā 1% no BTC izmantošanas. Taču mantotās bankas var būt lielākās vaininieces, kad runa ir par noziedzību un naudas atmazgāšanu.
Kripto analītiķis PlanB ievietojis diagramma vietnē Twitter, kurā parādīts, kā no 2012. līdz 2020. gadam kritās ar noziedzību saistītā Bitcoin izmantošana. "Mazāk nekā 1% no Bitcoin izmantošanas ir saistīti ar "noziedzību"," sacīja pseidonīms nīderlandiešu investors, bitkoīnas izgudrotājs. krājumi-to-flow (S2F) modelis.
Diagramma no Chainalysis Crime Ziņojumā 2022 parāda, ka nelikumīgas darbības, kas saistītas ar Bitcoin, sasniedza aptuveni 7% 2012. gadā. Tas strauji samazinājās līdz 1% nākamajā gadā pēc Ross Ulbricht's Silk Road darknet tirgus (DNM) slēgšanas.
Bitcoin izkrāpšanu 2017. un 2018. gadā pēc AlphaBay DNM slēgšanas faktiski tika apturēta. 2019. gadā tas nedaudz palielinājās līdz pašreizējam līmenim, kas ir zem 1%. Pateicoties 2.25 miljardu dolāru PlusToken Ponzi shēmai.
Bitcoin noziegumi: regulējums nodrošina pārredzamību
Agrīnie Bitcoin vizionāri uzsvēra brīvību, autonomiju un demokrātiju. Bet daži jauni pārcēlēji ir laipni gaidīti regulēšana kā risinājumu uzticības problēmām, kas ir skārušas kriptovalūtu nozari.
Novērotāji saka, ka Bitcoin nelegālās aktivitātes samazināšanās var būt regulējuma rezultāts. Tieši šī regula palīdzēja Bitcoin tīklam nodrošināt pārredzamību un uzticamību.
“Bitcoin lielā popularitāte ir abpusēji griezīgs zobens. Tas piesaista hakerus, jo viņi tiecas pēc lielākas balvas,” sacīja Slava Demčuka, kriptovalūtas nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas rīka līdzdibinātājs. AMLBot.
“Tajā pašā laikā kļūst vieglāk izsekot nelikumīgiem darījumiem Bitcoin blokķēdē. Noteikumi, AML un KYC politikas izaugsme un blokķēdes analīzes attīstība apgrūtina noziedznieku slēpšanos.
Demčuks sacīja: “No otras puses, BTC ir vispopulārākā kriptovalūta un paliks hakeru mērķis numur viens. Tikai 1% no visiem kriptovalūtu darījumiem ir saistīti ar noziedzīgām darbībām, kas nozīmē, ka kriptogrāfijas nozare ir pareizajā virzienā.
Visā pasaulē valdības aģentūras ir vērstas pret kriptovalūtu investoriem ne tikai ar nodokļiem, bet arī ar obligātu reģistrācijas un pilnīgas informācijas atklāšanas noteikumiem.
Šis jaunais regulējuma vilnis rada pretrunu, jo dažas no Bitcoin spēcīgākajām iezīmēm ir privātums un autonomija. Šķiet, ka valsts regulējums ir cena, kas kriptovalūtu kopienai būs jāmaksā par asimilāciju galvenajā ekonomikā.
Regulatori stingrāk satver kriptovalūtu
Kripto regulēšanas tēma parasti ir saistīta ar naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu. Vairāki aplaupīšanas gadījumi nav palīdzējuši kriptovalūtu izplatībai, un upuri kliedz, lai valdības mesiāniskā tērpā ietu haosā.
Regulatori pastiprināja kriptovalūtas kontroli pēc vairāku miljardu dolāru kraha Zeme blokķēde maijā. Pavisam nesen, iespaidīgs sabrukums FTX apmaiņa nozīmē, ka regulējums ir kļuvis par galveno galveno jomu valdībām visā pasaulē.
Tomēr no sākuma spēkā esošie tiesību akti nevarēja paredzēt decentralizētu valūtu, piemēram, Bitcoin, parādīšanos, kas plaukst, pateicoties to brīvībai no valdības kontroles.
Regulatori cerēja uz efektīvu likumdošanas kontroli. Taču viņiem bija grūti kvalificēt kriptovalūtu aktīvus vai nu kā preces, vai finanšu instrumentus. Tas ir tāpēc, ka digitālās valūtas neietilpst viegli definētās finanšu kategorijās.
Daudzi joprojām nav izlēmuši, kā tos definēt. Piemēram, ASV Vērtspapīru un biržu komisija (SEC) paziņoja, ka daudzas kriptovalūtas uzskata par vērtspapīriem. Drošība likumi piemērot uz makiem un maiņām, kur nepieciešams.
Eiropā lielākā daļa jurisdikciju piekrīt, ka kriptovalūtas ir jāregulē, ja tām ir piesaistītas tiesības uz peļņu vai dividendēm. Regulatori apgalvo, ka tas padara kriptovalūtu līdzīgu tradicionālajiem finanšu instrumentiem.
“Regulējums ir neizbēgams,” Laura K. Inamedinova, Web3 apģērba dibinātāja un izpilddirektore LKI konsultācijas, teica BeInCrypto intervijā.
"Ar neseno TerraUSD avāriju un FTX sabrukumu jauni BTC noteikumi, visticamāk, aizsargās investorus un veicinās labāku finansiālo stabilitāti ekosistēmā," viņa sacīja, piebilstot: "Daudzi neapzinās inovācijas Bitcoin tīklā. un tā pievilcība lielajiem tirgus dalībniekiem pieaugs tikai tad, kad tiks izveidots skaidrs, caurskatāms tiesiskais regulējums.
Bankas ir lielākās vainīgās naudas atmazgāšanā
Bitcoin tika iecerēts kā pretautoritātes izgudrojums, kurā bezstarpniecības bizness tiek veikts vienādranga režīmā. Taču iekšējās kontroles trūkumu, kas liek lietotājiem izmantot savu rīcības brīvību, ir izmantojuši tie, kuriem ir noziedzīgi motīvi.
Chainalysis saka, ka kriptovalūtu noziedzība sasniedza jaunu visu laiku augstāko līmeni 2021. gadā. Nelegālās adreses gada laikā saņēma 14 miljardus ASV dolāru, salīdzinot ar 7.8 miljardiem ASV dolāru 2020. gadā.
Taču skaitlis nobāl, salīdzinot ar mantoto komercbanku atmazgāto naudas daudzumu. Iepriekšējā ANO ziņot uzskata, ka iespējamo nelikumīgo plūsmu apjoms, ko bankas katru dienu veicina, ir 2.7 miljardi ASV dolāru.
2018. gadā Danske Bank izpilddirektors Tomass Borgens samierinājies saistībā ar skandālu, kurā astoņu gadu laikā līdz 234. gadam, iespējams, tika legalizēti 2015 miljardi ASV dolāru ar tās Igaunijas filiāles starpniecību. Lielbritānijas banku grupa HSBC Holdings pirms dažiem gadiem samaksāja miljardu dolāru soda naudu par naudas atmazgāšanu un citiem finanšu noziegumiem.
ASV HSBC samaksāja 1.92 miljardus dolāru, palīdzot meksikāņu narkobaroniem atmazgāt naudu. Tas Honkongā arī samaksāja vairākus miljonus par sistēmiskiem trūkumiem.
Tajā pašā gadā Eiropas vadošās bankas, iespējams, palīdzēja bagātiem klientiem visā kontinentā no vairākām valdībām nozagt 63 miljardus ASV dolāru, atprasot nodokļus, uz kuriem viņiem nebija tiesību.
Saskaņā ar Cumex faili. Šī bija žurnālistikas izmeklēšana, kurā tika izskatīti 180,000 XNUMX slepenu dokumentu.
"Bitcoin ir neuzticams, neatļauts un publisks, tāpēc noziedznieki to neizmanto ļoti daudz." teica viens lietotājs komentē PlanB tvītu.
"Fiat joprojām tiek visvairāk izmantots noziegumiem, taču plašsaziņas līdzekļi un valdības ir aizņemtas ar stāstījumu, ka Bitcoin galvenokārt tiek izmantots nelikumīgām darbībām. Dati runā paši par sevi,” piebilda lietotājs.
Ardievu Fiat Cash!
LKI Inamedinova paskaidroja, ka nelikumīgā Bitcoin darbība ir saistīta ar daudz nepareizu priekšstatu. "Bitcoin tīklu var izmantot līdzekļu atmazgāšanai. Bet tas ir tikai bandinieks lielajā noziedzīgajā tīklā," viņa sacīja. Viņa arī norādīja uz fiat valūtu vainu.
Tā kā fiat valūta neizdodas, hiperbitkoinizācija kļūst par distopisku likmi. Bitcoineri gaida, kad valsts dalībnieki aizdedzinās savu pasauli un virzīs pilsoņus uz kriptovalūtu. Viņi jau ir izveidojuši infrastruktūru, kas nepieciešama, lai izjauktu fiat hegemoniju.
Ir ierobežots Bitcoin daudzums, kas jebkad var nonākt apgrozībā. Taču Fiat var uzpūst ar rezerves banku iespiedmašīnām. Gandrīz pasargāts no kaprīzām valsts iestādēm, BTC ir ārkārtas nauda, kas paredzēta jebkurai tautai, kuras iedzīvotājiem tā ir nepieciešama.
Krāpšanas aktivitātes samazināšanās, kas saistīta ar Bitcoin, padara šo aktīvu kā alternatīvu valūtu vēl spēcīgāku.
Iepriekšējais Enrique un Eduardo Aldaz-Carrol ziņojums publicēti Brookings Institute vietnē atklājās, ka Bitcoin ir galvenais, lai palīdzētu valstīm cīnīties pret korupciju un nelikumīgiem pārskaitījumiem.
Atbildības noraidīšana
Neatkarīgā pētījumā sniegtā informācija atspoguļo autora viedokli un nav ieguldījumu, tirdzniecības vai finanšu konsultācijas. BeinCrypto neiesaka pirkt, pārdot, tirgot, turēt vai ieguldīt kriptovalūtās
Avots: https://beincrypto.com/bitcoin-crime-drops-historic-lows-time-legacy-banks-got-act-together/