Kriptouzņēmumu “riska samazināšana” potenciāli rada “finansiālās rīcības necaurredzamību”

Saskaņā ar jaunākajiem norādījumiem, ko izdevis Dienvidāfrikas banku sektora regulators, Uzraudzības iestāde, riska novērtējums nenozīmē, ka finanšu iestādēm jāizvairās no riskiem vai jānovērš riski, vairumtirdzniecībā pārtraucot klientu attiecības ar tādām struktūrām kā kriptovalūtu pakalpojumu sniedzēji. Tā vietā regulators vēlas, lai finanšu iestādes apsvērtu “riska atcelšanu” tikai tad, ja “radītais risks ir pārāk liels, lai to veiksmīgi pārvaldītu”.

Apdraudējums finansiālajai integritātei

Dienvidāfrikas galvenais banku nozares regulators Prudential Authority ir paziņojis, ka dažu banku lēmumi pārtraukt attiecības ar kriptovalūtu uzņēmumiem "var radīt draudus finanšu integritātei kopumā". Turklāt regulators ierosināja, ka pilnīga izvairīšanās no kriptovalūtas vienībām potenciāli varētu vājināt banku riska pārvaldības procesus.

Saskaņā ar norādījumu piezīme Prudential Authority izpilddirektors Fundi Tshazibana nosūtījis finanšu iestādēm, kriptovalūtu vienību, piemēram, biržu, noņemšana no banku sistēmas “iespējams, var radīt necaurredzamību ietekmēto personu vai vienību finanšu darbībā”. Tas arī novērš iespēju novērst tādus riskus kā nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana, terorisma finansēšana un ieroču izplatīšanas finansēšana, pievienots astoņu lappušu garajā vadlīniju piezīmē.

Tshazibana izteikumi nāk vairāk nekā sešus mēnešus pēc tam, kad parādījās ziņojumi, ka dažas Dienvidāfrikas finanšu iestādes ir nosūtījušas konta darbības pārtraukšanas paziņojumus klientiem, kuri piedāvāja automatizētus kriptovalūtas arbitrāžas pakalpojumus. Tāpat kā iepriekš ziņots Bitcoin.com News 2021. gada beigās viena no bankām, Standard Bank, tolaik uzstāja, ka pakalpojumu pārtraukšana kriptovalūtu struktūrām bija paredzēta, lai nodrošinātu finanšu iestādes atbilstību noteikumiem.

Tomēr norādījumos, kas jānosūta arī attiecīgo institūciju neatkarīgajiem auditoriem, izpilddirektors tā vietā aicina bankas veikt attiecīgu riska novērtējumu katram kriptogrāfijas aktīvam (CA) vai kripto aktīvu pakalpojumu sniedzējam (CASP). Tshazibana skaidro:

Tādējādi ir saprātīgi, ja bankas var klasificēt ar CA/CASP saistītos klientus, veicot riska novērtējumu, kas palīdzēs bankām noteikt nepieciešamo [naudas atmazgāšanas, terorisma finansēšanas, izplatīšanas finansēšanas] riska pārvaldības pasākumu atbilstošo līmeni, kas ir nepieciešams pretstatā. pilnīga izvairīšanās, saskaņā ar uz risku balstītas pieejas piemērošanu.

Ģenerāldirektors apgalvoja, ka lēmums par pakalpojumu atcelšanu vai pakalpojuma pārtraukšanu būtu jāpieņem tikai pēc tam, kad "konkrēta uzņēmuma vai klienta radītais risks ir pārāk liels, lai to veiksmīgi pārvaldītu".

“Liels solis uz priekšu kriptovalodā”

Reaģējot uz Piesardzības iestādes jaunākajām vadlīnijām, Dienvidāfrikas kriptovalūtu apmaiņas platformas Valr izpilddirektors Farzams Ehsani tviterī sacīja, ka regulatora izvirzītie argumenti liecina, ka tā tagad saprot kriptovalūtu darījumu uzraudzības priekšrocības. Ehsani arī izteica savas domas par to, ko norādījumi nozīmē kriptovalūtu nozarei. Viņš teica:

“Manuprāt, tas ir liels solis uz priekšu attiecībā uz kriptovalūtu, Dienvidāfriku un pašām bankām. Tas ir īpaši noderīgi uzņēmumiem kriptovalūtu jomā, kas atbildīgi cenšas veidot produktus, lai kalpotu cilvēkiem. Riski un sliktie dalībnieki acīmredzami paliek kriptovalūtā (tāpat kā citur), un bankas nekavējoties nesāks banku pakalpojumus visos kriptovalūtos.

Valra priekšnieks arī apgalvoja, ka jaunākie norādījumi, iespējams, virzīs Dienvidāfriku "pareizajā virzienā, lai valstī varētu uzplaukt jaunas tehnoloģijas un inovācijas".

Reģistrējiet savu e-pastu šeit, lai uz jūsu iesūtni saņemtu iknedēļas jaunāko informāciju par Āfrikas jaunumiem:

Kādas ir jūsu domas par šo stāstu? Paziņojiet mums, ko jūs domājat komentāru sadaļā zemāk.

Terenss Zimwara

Terenss Zimvara ir Zimbabves godalgots žurnālists, autors un rakstnieks. Viņš ir daudz rakstījis par dažu Āfrikas valstu ekonomiskajām problēmām, kā arī par to, kā digitālās valūtas var nodrošināt afrikāņiem evakuācijas ceļu.