Pēdējos gados Apvienotajā Karalistē ir palielinājusies Bitcoin bankomātu izmantošana. Šie bankomāti ļauj cilvēkiem pirkt un pārdot Bitcoin un citas kriptovalūtas, izmantojot skaidru naudu.
Lai gan Bitcoin bankomāti var būt ērts veids, kā iekļūt kriptovalūtu tirgū, tos var izmantot arī nelikumīgām darbībām, piemēram, naudas atmazgāšanai un terorisma finansēšanai.
Tāpēc Apvienotās Karalistes Finanšu rīcības iestāde (FCA) ir vērsusies pret nelikumīgiem un nereģistrētiem Bitcoin bankomātiem.
FCA cīņa pret nelegālu Bitcoin bankomātu
Jūsu darbs IR Klientu apkalpošana FCA ir regulatīvā iestāde, kas ir atbildīga par finanšu pakalpojumu nozares pārraudzību Apvienotajā Karalistē.
Tās misija ir aizsargāt patērētājus, nodrošināt tirgus integritāti un veicināt konkurenci finanšu sektorā.
Cenšoties sasniegt šos mērķus, FCA ir apstrīdējusi nereģistrēto un nelegālo preču skaita pieaugumu. Bitcoin Bankomāti.
Saskaņā ar FCA, jebkurš uzņēmums, kas vēlas izmantot Bitcoin bankomātu Apvienotā Karaliste jābūt reģistrētam tajā kā kriptovalūtas uzņēmumam.
Tas ir tāpēc, ka Bitcoin un citas kriptovalūtas tiek uzskatītas par monētām pašas par sevi, un FCA ir regulējošas pilnvaras pār visiem kriptovalūtas uzņēmumiem, kas darbojas Apvienotajā Karalistē.
Turklāt jebkuram uzņēmumam, kas izmanto Bitcoin bankomātu, ir jāievēro naudas atmazgāšanas (AML) un pretterorisma finansēšanas (CTF) noteikumi.
Neskatoties uz šiem noteikumiem, ir saņemti daudzi ziņojumi par nelegāliem un nereģistrētiem Bitcoin bankomātiem, kas darbojas Apvienotajā Karalistē.
Bitcoin bankomāta atrašanās vieta
Šie bankomāti bieži atrodas lielveikalos, bāros un citās sabiedriskās vietās. Tie ļauj personām pirkt un pārdot Bitcoin, neizmantojot reģistrētu kriptovalūtu uzņēmumu, kas nozīmē, ka tās var neatbilst AML un CTF noteikumiem.
FCA ir vērsusies pret šiem nelegālajiem un nereģistrētajiem Bitcoin bankomātiem vairākos veidos. Pirmkārt, tā brīdināja sabiedrību par riskiem, kas saistīti ar nereģistrētu bankomātu izmantošanu. FCA norādīja, ka nereģistrēti bankomāti var neatbilst AML un CTF noteikumiem, kas nozīmē, ka cilvēki, kas tos izmanto, var riskēt neapzināti piedalīties nelikumīgās darbībās.
Otrkārt, FCA ir veikusi izpildes pasākumus pret uzņēmumiem, kas izmanto nereģistrētus Bitcoin bankomātus.
2020. gadā FCA izdeva brīdinājumu uzņēmumam Buy2LetCars, kas Londonā pārvaldīja nereģistrētu Bitcoin bankomātu.
FCA paziņoja, ka Buy2LetCars nav reģistrēts kriptovalūtu uzņēmums un ka tā Bitcoin bankomāts neatbilst AML un CTF noteikumiem. FCA arī brīdināja sabiedrību, ka Buy2LetCars Bitcoin bankomāta izmantošana varētu būt nelikumīga.
Treškārt, FCA sadarbojās ar citām regulējošām iestādēm, lai cīnītos pret nereģistrētu un nelegālu Bitcoin bankomātu izmantošanu. 2020. gadā FCA sadarbojās ar Metropolitēna policiju, lai slēgtu nereģistrētu Bitcoin bankomātu, kas darbojas kādā Londonas veikalā. Bankomāts tika izmantots vairāk nekā 1.5 miljonu mārciņu skaidras naudas atmazgāšanai.
Apvienotās Karalistes centieni regulēt nozari
FCA darbības pret nelegālajiem un nereģistrētajiem Bitcoin bankomātiem ir daļa no plašākiem centieniem regulēt kriptovalūtu tirgu Apvienotajā Karalistē.
Lai gan kriptovalūtas, piemēram, Bitcoin, pastāv jau vairāk nekā desmit gadus, tās joprojām ir salīdzinoši jauna aktīvu klase. Rezultātā investīcijas kriptovalūtās ir saistītas ar lielu nenoteiktību un risku.
Lai novērstu šos riskus, FCA ir ieviesusi vairākus regulējošus pasākumus.
Piemēram, visām Apvienotajā Karalistē strādājošām kriptovalūtu firmām ir jābūt reģistrētām FCA. Turklāt šiem uzņēmumiem ir jāievēro AML un CTF noteikumi.
Turklāt FCA ir brīdinājusi sabiedrību par riskiem, kas saistīti ar ieguldījumiem kriptovalūtās, un izdevusi norādījumus, lai palīdzētu patērētājiem pieņemt pārdomātus lēmumus par ieguldījumiem.
Lai gan FCA darbības pret nelegālajiem un nereģistrētajiem Bitcoin bankomātiem var šķist neliela daļa no kopējiem centieniem regulēt kriptovalūtu tirgu, tās ir svarīga šo centienu daļa.
Nereģistrēti bankomāti bieži tiek izmantoti, lai veicinātu nelikumīgas darbības, piemēram, naudas atmazgāšanu un teroristu finansēšanu. Apturot šos bankomātus, FCA nosūta skaidru ziņojumu:
"Nelikumīgas darbības kriptovalūtu tirgū netiks pieļautas."
Turklāt FCA darbības palīdz aizsargāt patērētājus, kuri, iespējams, neapzinās riskus, kas saistīti ar nelegāliem un nereģistrētiem Bitcoin bankomātiem.
Brīdinot un veicot izpildes pasākumus, FCA palīdz nodrošināt, lai patērētāji varētu pieņemt pārdomātus lēmumus par saviem ieguldījumiem kriptvollu tirgus.
Apvienotās Karalistes FCA finanšu iestāžu kritika
Tomēr daži kritiķi ir iebilduši, ka FCA regulējošie pasākumi ir pārāk stingri un var apslāpēt inovācijas kriptovalūtu tirgū.
Avots: https://en.cryptonomist.ch/2023/02/15/uk-against-unregistered-bitcoin-atm/