Coinbase pastiprina pretterorisma finansēšanas pasākumus, izmantojot Blockchain Analytics

Laikmetā, kad digitālās valūtas kļūst arvien populārākas, ir ļoti svarīgi novērst to ļaunprātīgu izmantošanu. 17. gada 2023. oktobrī Coinbase, prestiža kriptovalūtu birža, oficiālā emuāra ierakstā izklāstīja savas stratēģijas, lai apkarotu nelikumīgas finanšu darbības, īpaši koncentrējoties uz terorisma finansēšanas novēršanu. Būtiskākā atziņa ir nelokāmā nostāja, ka neviena valūta – lai tā būtu fiat, zelts vai kriptovalūta – jāizmanto, lai atbalstītu Hamas vai jebkuru citu teroristu organizāciju. Tas ir balstīts uz principu, ka kriptogrāfijas joma ir tīra no negodīgām darbībām, kas varētu sabojāt tās plaukstošo reputāciju.

Coinbase formulē stingru atbilstības sistēmu, kuras mērķis ir izskaust ļaunprātīgos dalībniekus, kuri cenšas izmantot kriptovalūtas nelikumīgām darbībām. Šī sistēma ietver pārbaudes “Pazīsti savu klientu” (KYC), sankciju pārbaudi, ziņošanu par aizdomīgām darbībām, kā arī ciešu partnerattiecību veicināšanu ar tiesībaizsardzības iestādēm. Šiem pasākumiem ir izšķiroša nozīme gan nelikumīgu darbību atklāšanā, gan novēršanā platformā.

Blockchain analītika kļūst par stūrakmeni šajos centienos. Izmantojot blokķēdes tehnoloģiju, Coinbase sadarbībā ar tiesībaizsardzības iestādēm cenšas izsekot teroristu organizāciju finansēšanas kanālus, ziņot par tiem un kavēt tos. Blokķēdes virsgrāmatu nemainīgais raksturs padara darījumus izsekojamākus, tādējādi atturot ļaunprātīgos dalībniekus.

Ar 400 specializētiem darbiniekiem, kas aptver atbilstības, juridisko un izmeklēšanas departamentus, Coinbase ir spēcīga infrastruktūra, lai cīnītos pret nelikumīgām finanšu plūsmām. Pieredzējuša personāla klātbūtne, no kuriem daži ir dienējuši valsts drošības un tiesībaizsardzības aģentūrās, vēl vairāk pastiprina šo pasākumu efektivitāti. Viens no izmantotajiem tehnoloģiskajiem instrumentiem ir Sankciju pārbaudes rīks, kas atvieglo ar sankcijām saistītu darījumu ātru atklāšanu un apturēšanu, jo īpaši tos, kas saistīti ar teroristu grupām.

Stāstījums arī izgaismo salīdzinošo analīzi starp tradicionālajām finanšu sistēmām un kriptovalūtām terorisma finansēšanas kontekstā. Pretēji izplatītajam nepareizajam priekšstatam, lielākā daļa teroristu finansēšanas joprojām tiek novirzīta caur tradicionāliem finanšu līdzekļiem, piemēram, skaidru naudu. Kriptovalūtas ar to izsekojamām darījumu sistēmām ir pārredzamāka alternatīva, kas varētu atturēt no nelikumīgām finanšu plūsmām.

Ziņojumā uzsvērts, ka ASV steidzami ir jāizveido skaidri normatīvie regulējumi, lai mazinātu riskus, kas saistīti ar ārzonas kriptovalūtas darījumiem, kas saistīti ar nelikumīgām darbībām. Veicinot regulētu kriptovalūtu vidi, ASV var nodrošināt nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas un sankciju noteikumu ievērošanu, tādējādi samazinot digitālo līdzekļu ļaunprātīgas izmantošanas iespējamību.

Ievērības cienīgas bažas rada ziņotā Hamas finansējuma sasaiste ar digitālajiem aktīviem, ko pārvalda ārzonas iestādes ārpus ASV tiesību aktu darbības jomas. Tas uzsver nepieciešamību pēc stingriem noteikumiem, lai nodrošinātu kriptovalūtas darījumus regulētās jurisdikcijās, samazinot nelikumīgu darbību riskus.

Pirms Coinbase diskursa par terorisma finansēšanas apkarošanu var vilkt paralēles ar Binance sadarbību ar Izraēlas iestādēm, lai apturētu Hamas kriptovalūtu līdzekļu vākšanu. 10. oktobrī Izraēlas amatpersonas ar Binance palīdzību iesaldēja kriptovalūtu kontus, kas saistīti ar Hamas, un publicēja savus vardarbīgos eskalācijas.

Šī iniciatīva, kas atspoguļo Coinbase pretterorisma finansēšanas ētiku, uzsver kriptovalūtu biržu būtisko lomu un obligāto vajadzību pēc stingriem normatīvajiem regulējumiem, lai ierobežotu nelikumīgas finanšu plūsmas kriptovalūtu jomā.

Attēla avots: Shutterstock