JPMorgan atvieglo ar blokķēdi darbināmu nodrošinājuma norēķinus starp BlackRock un Barclays

JPMorgan Blockchain ieviešanas atklāšana

Ar revolucionāru soli JPMorgan Chase & Co, kas ir ievērojamākais Amerikas banku gigants pēc aktīviem, ir prasmīgi izpildījis savu pirmo nodrošinājuma norēķinu, izmantojot blokķēdes tehnoloģiju. Izmantojot savu Tokenized Collateral Network (TCN), BlackRock Inc. digitalizēja viena sava naudas tirgus fonda akcijas žetonos, kas pēc tam darbojās kā nodrošinājums ārpusbiržas atvasināto instrumentu tirdzniecībā, nemanāmi nododot tās Barclays Plc. Šo notikumu nesen dialoga laikā atklāja Tairons Lobbans, JPMorgan Onyx Digital Assets vadītājs.

Jaunu iespēju sasniegšana tirdzniecības nodrošinājuma jomā

TCN, JPMorgan novatoriskajai blokķēdes lietojumprogrammai, ir galvenā loma finanšu darījumu normu pārveidē. Blokķēdes infrastruktūra Onyx Digital Assets veicināja nodrošinājuma gandrīz tūlītēju kustību, kas ir krass pretstats tradicionālajam dienas procesam. Kā norāda Lobbans, šīs tehnoloģijas izmantošana plašākā mērogā varētu būtiski paaugstināt efektivitāti, atbrīvojot kapitālu, ko var izmantot kā nodrošinājumu secīgos darījumos.

Kā norādīja banku firmas tirdzniecības pakalpojumu vadītājs Eds Bonds, JPMorgan vēlas paplašināt savu redzesloku, ļaujot klientiem izmantot dažādus citus aktīvus, piemēram, akcijas un fiksēto ienākumu, kā nodrošinājumu, izmantojot pieteikumu. "Tīkls ļauj iestādēm izmantot plašu aktīvu spektru, lai apmierinātu jebkādus nodrošinājuma priekšnoteikumus, kas izriet no tirdzniecības," viņš skaidroja mijiedarbībā.

Darījumu optimizēšana, izmantojot Blockchain

Pēc lietojumprogrammas aktivizēšanas ir sagaidāma papildu klientu un darījumu kaskāde, kas maijā būs pārbaudījusi TCN, izmantojot iekšējo darījumu. Blokķēdes tehnoloģijas aizstāvji uzskata, ka tās ieviešana racionalizēs finanšu iestāžu spēju izmantot savas akcijas naudas tirgus fondos kā nodrošinājumu, atsakoties no pašreizējās nepieciešamības tās izpirkt skaidrā naudā, izmantojot tradicionālās metodes. Šis jauninājums var paātrināt darījumus un mazināt riskus, jo īpaši tirgus satricinājumu periodos.

Toms Makgrats no BlackRock atzina naudas tirgus fondu kritisko lomu likviditātes nodrošināšanā izteiktas tirgus svārstības laikā un uzsvēra fondu akciju marķierizācijas potenciālo ietekmi uz maržas pieprasījuma procesu racionalizāciju tirgus sasprindzinājuma laikā.

Virzība uz digitālajiem aktīviem un tālāk

JPMorgan nav sveša blokķēdes izmantošana. Banka pārvalda JPM Coin, kas atvieglo dolāru un eiro darījumus vairumtirdzniecības klientiem, izmantojot blokķēdes tīklu, apstrādājot aptuveni 300 miljardus USD no darbības sākuma līdz kārtējā gada jūnijam. Turklāt JPMorgan iesaistās blokķēdes vadītās repo lietojumprogrammās un pēta digitālā depozīta marķieri, lai paātrinātu pārrobežu norēķinus.

Paralēli tam arī citi finanšu lielinieki, piemēram, Goldman Sachs Group Inc., iegremdējas blokķēdē un digitālajos aktīvos. Goldman Sachs atklāja savu digitālo aktīvu platformu, ar kuras palīdzību klienti var emitēt digitālus finanšu vērtspapīrus tādās jomās kā nekustamais īpašums. Citi lielākie spēlētāji, tostarp Banco Santander SA un Societe Generale SA, arī ir sadarbojušies blokķēdes iniciatīvās, piemēram, palīdzot Eiropas Investīciju bankai emitēt digitālo obligāciju. Aktīvu pārvaldītāji, piemēram, Franklins Templetons, arī kārto darījumu apstrādi, izmantojot blokķēdes tehnoloģiju saviem līdzekļiem.