JPMorgan tirdzniecība publiskajā blokķēdē “Monumentāls solis” DeFi

JPMorgan ir izmantojis Polygon blokķēdi, lai tirgotu tokenizētus skaidras naudas noguldījumus — pēdējo gadījumu, kad bankas pārvietojas DeFi tirgos. 

Tirdzniecība vispirms notika Singapūras Monetārās iestādes (MAS) projekta Guardian pilotprojekta ietvaros teica Maijā. The tokenizācijas eksperiments pabeigti izmēģinājumi ārvalstu valūtas (FX) un valdības obligāciju tirdzniecībai, ko nodrošina kriptogrāfijas aizdevumu protokols Aave un decentralizēta birža (DEX) Uniswap.

JPMorgan Onyx — bankas vairumtirdzniecības maksājumu blokķēdes nodaļa — testēšanas pirmajā fāzē pievienojās Singapūras DBS Bank, Japānas SBI Digital, Singapore Exchange digitālo aktīvu platformai Marketnode un Temasek.

FX darījumiem Onyx veiksmīgi marķēts Singapūras dolāru (SGD) noguldījumi, kā arī SBI Digital Assets tokenizētie Japānas jenas (JPY) aktīvi.

"[SGD] ir depozīta marķieris, kas ir JPM vispārējās saistības," Ty Lobban, Onyx Digital Assets vadītājs, tweeted, piebilstot, ka vietējais marķieris nodrošina “stabilu ķēdes vērtību bez stabilu monētu mērogojamības problēmām”. 

Otrajā izmēģinājumā DBS un SBI Digital Assets tirgojās pret tokenizētu valdības obligāciju likviditātes fondiem ar DBS tokenizējošām SGD valūtām un Singapūras valdības vērtspapīru obligācijām. SBI darīja to pašu attiecībā uz Japānas obligācijām un JPY valūtu.

Publiskā preču zīme ir pagrieziena punkts uzņēmumam JPMorgan, kas uztur trīs privātas blokķēdes, kuras regulāri izmanto tā uzņēmumi un klienti. 

Bankas Liink banku tīkls dalās ar darījumu datiem un ar tiem saistītajiem ieskatiem, savukārt tās Monētu sistēmas tīkls atvieglo dolāra un citu fiat valūtu pārsūtīšanu blokķēdē. Tās Oniksa digitālie aktīvi tīkls ļauj tokenizēt tradicionālos aktīvus, piemēram, ASV Valsts kases un naudas tirgus produktus.

"Mēs jau sen esam uzskatījuši, ka laika gaitā arvien vairāk un tradicionālākas finanses tiks izmantotas publiskajās blokķēdes, ja vien ir risinājumi tādiem galvenajiem aspektiem kā mērogojamība un privātums," Blockworks paziņojumā sacīja Lobāns.

Aave Companies izpilddirektors Staņi Kuļečovs blokķēdes tirdzniecību nosauca par "monumentālu DeFi soli uz priekšu".

Kuļečovs piebilda: "Protokola Aave izmantošana likviditātes tirgus izvietošanai Polygon tīklā, lai nodrošinātu un aizņemtos marķierizētus valūtas maiņas darījumus... ir pirmā reize, kad pasaule ir redzējusi reālu institucionāla līmeņa DeFi protokolu izmantošanu."

Lobāns tvītoja, ka Polygon tika izvēlēts tirdzniecībai, jo viņi vēlējās darboties Ethereum un "vajadzēja lētas gāzes maksas". 

Komanda sagriezās Aave Arc, populārā DeFi aizdošanas protokola atļautā versija, kas atbilst nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas noteikumiem, un izvietoja modificētu versiju Polygon tīklā. Tas ļāva bankām pašām iestatīt savus specializētos darījumu parametrus.

Turklāt JPMorgan izveidoja pārbaudāmo akreditācijas datu (VC) verifikāciju ķēdē, lai nodrošinātu atbilstošu piekļuvi Aave un citiem DeFi protokoliem. Mērķis bija likvidēt DeFi priekšējos galus no nepieciešamības veikt klientu atpazīšanas (KYC) pārbaudes.

"VC verifikācija ķēdē ir milzīga," atbilstoši Lobbanam, jo ​​"tas nodrošina identitātes kompozīcijas iespējas… identitātes turpmāku standartizāciju un pārnesamību."

Bankām kļūst arvien ērtāk publiskās blokķēdes

Šī nav pirmā reize, kad bankas izmanto neatļautas ķēdes, jo vairākas tradicionālās finanšu iestādes ir pētījušas blokķēdes tehnoloģiju, lai uzlabotu efektivitāti.

Eiropas Investīciju banka (EIB) uzsāka digitālo obligāciju emisiju blokķēdes platformā 2021. gada aprīlī, ieviešot šo izplatīto virsgrāmatas tehnoloģiju digitālo obligāciju reģistrācijai un norēķiniem sadarbībā ar Goldman Sachs, Santander un Societe Generale.

Tajā pašā mēnesī Societe Generale izdeva pirmo strukturēto produktu kā drošības marķieri, kas tieši reģistrēts Tezos publiskajā blokķēdē — apmēram divus gadus pēc tam, kad uzņēmums izdeva 100 miljonus eiro segtās obligācijas kā drošības marķieri Ethereum blokķēdē.

Turpinot šo tendenci, JPMorgan Chase pagājušajā mēnesī pieņēma darbā digitālo aktīvu regulējošās politikas izpilddirektoru, neskatoties uz to, ka izpilddirektors Džeimijs Dimons septembrī Kongresa liecībās nosauca kriptogrāfijas marķierus par "decentralizētām Ponzi shēmām". 

Bankas blokķēdes tirdzniecība nāk arī pēc JPMorgan publicēja video pēdējā mēneša detalizēta informācija digitālais maks kas ļautu lietotājiem kontrolēt savu digitālo identitāti un līdzekļus dažādās platformās.

Uzņēmums savās atrunās norādīja, ka maciņš ir "koncepcijas pierādījums" un ka nav garantijas, ka uzņēmums ieviesīs šādu risinājumu. 

Fidelity Digital Asset Management vadītājs Kriss Tairers teica paneļa laikā Blockworks Digital Asset Summit pagājušajā mēnesī, ka bankas pēdējā gada laikā ir izmantojušas kriptovalūtu un ir tirgus "nākotnes piekļuves punkti".  

Previns Singhs, Credit Suisse izplatītās virsgrāmatas tehnoloģiju kompetences centra vadītājs, paneļa laikā piebilda, ka tradicionālā finanšu un blokķēdes tehnoloģija laika gaitā tiks savstarpēji saistīta.

"Es domāju, ka ir šī nedaudz karikatūriskā aina, kas uzzīmēta saistībā ar konkurenci, kur tas ir TradFi pret DeFi, un abi nekad nesatiksies," sacīja Sings. "Es tiešām sāku domāt, ka tā nekad nebūs — ir labākā no abām pasaulēm, ko varat izmantot."

Saņemiet dienas populārākās kriptovalūtas ziņas un ieskatus, kas katru vakaru tiek piegādāti jūsu iesūtnē. Abonējiet Blockworks bezmaksas biļetenu tagad.