Krāpšanas problēmu risināšana blokķēdē

Kriptovalūtu telpa vairs nav mežonīgie finanšu rietumi. Mazāk nekā pirms pāris gadiem iestādes bija piesardzīgas no ienākšanas, galvenokārt tāpēc, ka daudzi projekti bija koncepcijas apstiprināšanas stadijā, savukārt plašāks no malas uzskats par kriptovalūtu bija tāds, ka to galvenokārt izmantoja nelikumīgiem darījumiem.

Un, lai gan nozarei ir izdevies atspēkot daudz no iepriekš minētā, kriptovalūtu jomā joprojām notiek daudz krāpšanas. Tas, protams, nav ekskluzīvs, krāpnieki ir visur, un neviens tirgus segments nav drošs.

Tomēr fakts, ka lielākā daļa blokķēžu ietver sava veida kriptogrāfiju un darījumi ir vismaz pseidonīmi, padara kriptogrāfijas nozari par ļoti vēlamu mērķi. Ne tikai tas — joprojām pastāv ievērojams risks attiecībā uz protokola izstrādi, un mēs esam redzējuši daudzus uzlaušanas gadījumus tikai pēdējo pāris mēnešu laikā.

Tieši šeit Banxa iesaistās attēlā ar risinājumu, kura mērķis ir apiet krāpšanas mēģinājumus un nodrošināt drošu vidi gan investoriem, gan tirgotājiem.

Pasauļu savienošana

Pirmkārt, ir vērts atzīmēt, ka Banxa ir Austrālijas maksājumu pakalpojumu uzņēmums, kura mērķis ir nodrošināt uzticamu un drošu tiltu starp tradicionālo finanšu pasauli un jauno decentralizētās ekonomikas jomu.

Tas tika dibināts 2014. gadā, un tā mērķis ir piedāvāt saviem klientiem, kas ietver maku nodrošinātājus, biržas un cita veida ar kriptovalūtu saistītus uzņēmumus, ar fiat-to-crypto vārtejas risinājumu.

Banxa ļoti lielu uzsvaru liek uz drošību un neveiksmīgu darījumu novēršanu. Neveiksmīgs darījums ir tāds, kas ir uzsākts, bet nav pabeigts. Tas var notikt dažādu iemeslu dēļ – lietotājs var nolemt to atcelt, viņam var nepietikt naudas, lai samaksātu, pats maksājuma veids var netikt atbalstīts.

Jebkurā gadījumā jāņem vērā arī tas, ka ir arī krāpnieciski darījumi – tie, kas tiek uzsākti ar krāpnieciskiem līdzekļiem. Tie var ietvert darījumus, kas veikti ar nozagtu karti vai divkosību, maldināšanu un tamlīdzīgi.

Liels skaits krāpniecisku vai neveiksmīgu darījumu var negatīvi ietekmēt nozari vairākos veidos, tostarp, bet ne tikai:

• Reklāmguvumu samazināšana
• Reputācijas bojājums ar partneriem un klientiem
• Izmaksas no atmaksas

Banksas pieeja

Uzņēmuma uzmanības centrā ir regulētu un uz prasībām orientētu maksājumu nodrošināšana uzņēmumiem, kas nodarbojas ar digitālajiem aktīviem, tostarp kriptovalūtu biržām, tirgiem, DeFi protokoliem un tā tālāk.

Uzņēmums ievieš stingru “pazīsti savu klientu” (KYC) sistēmu, kas ir jāaizpilda ikvienam, lai piekļūtu augstākajam darījumu ierobežojumam platformā. Šis ir process, kurā lietotājiem ir jānosūta savs tālruņa numurs, mājas adrese, valdības izdots ID, kā arī selfijs ar minēto ID un citi verifikācijas biti.

Turklāt lietotājiem ir jāveic divu faktoru autentifikācija (2FA), lai garantētu, ka trešajām pusēm būs grūtāk piekļūt saviem līdzekļiem. Viņiem būs arī jāievada PIN kods, kas tiek nosūtīts uz tālruņa numuru, kas ir saistīts ar kontu, lai nodrošinātu papildu drošību.

Turpinot tālāk, Banxa ir viena no pirmajām valūtas maiņas maksājumu sistēmām, kas kļuvusi par biržas sarakstā iekļautu uzņēmumu. Pašlaik tas ir kotēts un tirgots biržās.

Uzņēmums ir saņēmis arī reglamentējošu apstiprinājumu dažās valstīs, piemēram, Apvienotajā Karalistē, ASV, Filipīnās, Austrālijā, Amsterdamā, Lietuvā, Nīderlandē utt.