5 idejas, kā nopelnīt, izmantojot kriptovalūtu portfeli, kad tas ir ļoti nepastāvīgs

Pirmais ir tas, ka nepastāvība finanšu tirgos ir ierasta problēma. Nepastāvība atspoguļo jebkura konkrēta aktīva cenas izmaiņas, parādot, cik daudz cena laika gaitā ir pieaugusi vai kritusies.

Nepastāvīgāks aktīvs tiek uzskatīts par riskantāku kā ieguldījumu. Tomēr līdzās iespējamiem lielākiem zaudējumiem nepastāvīgie aktīvi arī nodrošina lielāku atdevi nekā salīdzinoši mazāk nepastāvīgie.

Kripto ir jaunāka aktīvu klase, kuras potenciālās augšupejas un lejupvērstās tirgus kustības īsos laika periodos var būt ievērojamas, padarot aktīvu nepastāvīgu. Akciju svārstīguma diapazons ir plašs — no lielas kapitāla akciju, piemēram, Apple vai Alphabet, relatīvās stabilitātes līdz “penny akcijām”, kas bieži vien ir nepastāvīgas. Bet obligācijas, kurām ir mazāk straujas svārstības uz augšu un uz leju ilgākos periodos, gluži pretēji, tiek uzskatītas par aktīvu ar mazāku svārstīgumu.

Atšķirībā no akciju un vērtspapīru tirgus, kriptovalūtu tirgū nav svārstīguma indeksam (VIX) līdzīgu indeksu, lai novērtētu cenu svārstīgumu. Vēsturiskās cenu diagrammas parāda, cik strauji kriptovalūtu cenu maksimumi un lejupslīdes notiek ātrāk nekā aktīvu cenas lielākajos tirgos. Daudzi atceras Bitcoin 125. gadā cena pieauga par 2016%, un nākamgad sasniedza jaunu rekordaugstumu virs 2000%. Pēc šī maksimuma Bitcoin cena atkal samazinājās līdz 2021. gadam; Bitcoin uzstādīja jaunus maksimumus, vairāk nekā trīskāršojot maksimālo cenu 2017. gadā.

Neskatoties uz to, identisku Bitcoin var uzskatīt par piemēru aktīvam, kas laika gaitā samazina tā nepastāvību, pateicoties lielākam tirdzniecības apjomam un palielinātai institucionālajai līdzdalībai. No otras puses, altkoīni, zemas tirdzniecības kriptovalūtas vai pastāvīga jaunu kriptovalūtu radīšana, piemēram, DEFI marķieriem, parasti ir lielāka nepastāvība.

Kāds ir riska profils indivīdiem?

Riska profilēšana ir process, kurā tiek noteiktas jūsu vēlmes riskēt no tradicionālās privātpersonu un uzņēmumu investīciju banku darbības. Riska profilēšanas mērķis ir izprast jūsu riska tolerances līmeni un portfeļa nepastāvības pakāpi, kas jums ir ērti. Citiem vārdiem sakot, tā ir jūsu vēlme un spēja uzņemties risku.

Saskaņā ar Coinbase galvenā ekonomista Cesare Fracassi analīzi digitālajiem aktīviem mūsdienās ir līdzīgs riska profils kā tādām precēm kā nafta un gāze, kā arī tehnoloģiju un farmācijas krājumi.

Lielākā daļa kriptovalūtu investoru uzņemas risku. Tomēr ir riska izvairīšanās pakāpe, kurā jūs varētu atrast sev piemērotu. Lai izprastu savu riska profilu, atbildiet uz četriem vienkāršiem jautājumiem:

1. Cik procentus no ieguldītās naudas es varu zaudēt?
2. Jūsu portfelis samazinājās par 15%; ko tu darīsi?
3. Cik procentu no jūsu bagātības ir apdraudēta?
4. Cik ilgi plānojat glabāt ieguldīto naudu?

Atbildes uz to sniegs jums plašāku ieskatu par to, kāda veida investors jūs esat. Šeit nav pareizo vai nepareizo atbilžu. Kripto investoriem nav visaptverošu testu, taču jūs varat pārbaudīt sevi ar klasiskajiem ieguldījumu instrumentiem pa šo saiti.

Augsta nepastāvība dažiem kriptovalūtu investoriem var būt pievilcīga, jo tā rada iespēju palielināt peļņu. Tomēr tie, kas mazāk izvairās no riska, var izmantot rīkus, lai ierobežotu nepastāvības negatīvo ietekmi. Zemāk ir piecas idejas, kā tikt galā ar lielām tirgus svārstībām un efektīvi izmantot kriptovalūtu portfeli.

Dažādojiet savu portfeli

Diversifikācija ir līdzekļu sadale portfelī starp dažādiem aktīviem – kriptovalūtām, akcijām, obligācijām, blue chips utt. Diversifikācija ir lielisks veids, kā samazināt kopējo portfeļa nepastāvību, pārdalot ar aktīviem saistītos riskus.

Tomēr, lai samazinātu portfeļa nepastāvību, ir nepieciešams vairāk nekā tikai līdzekļu sadale starp aktīviem. Galvenais ir likt vienā grozā tikai daļu no olām un ieguldīt dažādu tīklu žetonos, lai samazinātu savstarpējo korelāciju.

Aktīvu korelācija mēra, kā dažādi aktīvi pārvietojas viens pret otru. Parasti šis rādītājs atspoguļo pakāpi, kādā šie divi aktīvi maina savstarpējo saistību.

Piemēram, stāsts par kriptogrāfijas straumētāju “Chansers” no Dienvidkorejas parāda, kā nesabalansēts portfelis var būt bīstams. Viņš zaudēja gandrīz 2 miljonus dolāru, jo 2022. gada maijā sabruka Terra (Luna). Augsta korelācija starp UST un LUNA un viņa ticību vienam projektam bija riskanta.

Saskaņā ar CoinMarketCap, vizuāls veids, kā izpētīt korelācijas kriptovalūtā, ir izveidot paraugu no vairākām monētām, tostarp BTC, ETH un DOGE, ar augstāko 30 dienu tirdzniecības apjomu līdz noteiktam datumam un cenu vēsturi vismaz trīs gadus. . Novērojumi neliecina par vienu negatīvu korelāciju starp kriptogrāfijas aktīviem matricā. Gluži pretēji, visi kriptogrāfijas aktīvi uzrādīja pozitīvas korelācijas; vidējā korelācija bija 48%, kas liecina par kopīgu riska faktoru. Zemākais korelācijas līmenis ir DOGE; tomēr tā ir diezgan spekulatīva monēta.

Secinājums ir tāds, ka, lai samazinātu līdzvirziena risku, starp monētām vajadzētu būt mazākai korelācijai. Kriptovalūta ir nepastāvīgs, bet diversificēts aktīvs portfeļiem, kas pakļauti tradicionālajiem riska faktoriem. Pētījumi liecina, ka starp kriptoaktīviem pastāv būtiskas attiecības, kas liek domāt, ka investoriem vajadzētu diversificēt savu portfeli starp vairākām monētām, tīkliem un citiem aktīviem – akcijām, obligācijām un vērtspapīriem. Vienkāršākais veids, kā saglabāt portfeļa līdzsvaru bez īpaši sarežģītiem instrumentiem, ir pārbaudīt to, izmantojot sektoru diagrammu portfeļa izsekotājs app.

Neaizmirstiet par stabilām monētām

Sadalot līdzekļus starp dažādiem sava portfeļa aktīviem, atcerieties stabilās monētas. Tā kā no visiem kriptovalūtas aktīviem tas ir vismazāk nepastāvīgs, tas ir labs instruments, lai stabilizētu portfeļa cenu izmaiņas un samazinātu kopējo nepastāvību.

No tirdzniecības viedokļa stabilās monētas nav pievilcīgas. Tas ir tāpēc, ka tie ir piesaistīti reālai naudai un to cena nepalielinās. Tomēr, ja jūsu mērķis ir izveidot riskam izturīgu portfeli, tas apdraud risku, nepastāvību un rentabilitāti. Tādējādi, jo vairāk pieņemat risku, jo zemākas ir stabilo monētu uzglabāšanas izmaksas.

Kopumā stabilām monētām ir zema nepastāvība, augsta likviditāte un pieņemamība. Piesiet (USDT) ir viena no vecākajām stabilajām monētām un mūsdienās populārākā. Tā ir viena no vērtīgākajām kriptovalūtām tirgus kapitalizācijas ziņā. USDT ātri pārvieto naudu starp apmaiņām un pārskaitījumus no konta uz kontu. Pastāvīgi pieaug plašs organizāciju tīkls, kas pieņem šo valūtu kā maksājumu par precēm un pakalpojumiem. Tirgus piedāvā labas iespējas starp tām: USDC, Dai un citas.

Spēlējiet garu spēli

Lai gan daudzi kriptovalūtu uztver kā iespēju ātri pelnīt naudu ar spekulācijām, ir ilgstošas ​​spēles piekritēji.

HODL ir stratēģijas piemērs ilgtermiņa pieejai investīcijām kriptovalūtās. Ieguldīšanas kontekstā tas parādījās kā termina “aizturēt” drukas kļūda, un tas tika interpretēts kā akronīms vārdam “turi dārgo dzīvi”. Ideja ir tāda, ka tirgotājiem var neizdoties noteikt tirgus laiku, tāpēc viņiem vajadzētu tikai turēt savas monētas, pat ja tirgi sabrūk vai kļūst ļoti nestabili.

Šī pieeja tiek kritizēta, taču šāda stratēģija ļauj kriptovalūtu tirgum augt un stabilizēties, nevis būt tikai par platformu naudas pelnīšanai uz konkrētu monētu svārstībām.

Kriptovalūtu tirgus aug un iegūst vērtību. Tajā pašā laikā pieaugošās lielapjoma monētu cenas samazinās visā kriptovalūtu pasaulē. Monētas, kas aug tikai tāpēc, ka visefektīvākās monētas ir virzījušas tirgu uz augšu, laika gaitā var palēnināties.

Jūs varat nopelnīt jaunas maza izmēra monētas to vērtības palielināšanas agrīnā stadijā. Tomēr, tirgum nobriedot, ir arī prātīgi savā portfelī iekļaut labākās monētas un zilās žetonus.

Meklējiet to aktīvu izaugsmes potenciālu, kuros vēlaties ieguldīt. Tirgus analīze ir laba prakse, lai prognozētu nākotnes monētu vērtības tendences, pamatojoties uz pagātnes rādītājiem. Piemēram, dažu žetonu vērtība ir pieaugusi līdz ar vispārējo tirgu, bet tajā pašā laikā par vairākiem procentpunktiem vairāk nekā tirgus vidējais rādītājs. Ja šī dinamika būs nemainīga, monēta turpinās pārspēt tirgu vispārējā cenu pieauguma laikā. Analizējiet rādītāju pieauguma un krituma tendences, un jūs varēsiet identificēt aktīvus, kas nodrošina augstu ieguldījumu atdevi.

Investīcijas pa posmiem ir vēl viens veids, kā samazināt riskus. Pat ja daži jūsu ieguldījumi izrādās neveiksmīgi, jo pēc tam cena ir kritusies, jūsu zaudējumus kompensē agrākie ieguldījumi. Ir arī jēga pārdot savus aktīvus pa posmiem. Ja nav pārliecības, ka saņemsiet maksimālo cenu par pārdotajiem žetoniem, varat tos pārdot pakāpeniski un pa daļām. Šī metode izlīdzina tirgus svārstības un palīdz saglabāt kopējo portfeļa vērtību.

Augošais tirgus vilina investorus turpināt palikt, lai iegūtu lielāku peļņu. Līdz vienā brīdī notiks cenu sabrukums un attiecīgi jūsu portfelis. Tāpēc daži eksperti iesaka iepriekš sagatavot savu izejas stratēģiju, piemēram, kad jūsu portfelis sasniedz noteiktu cenu. Tas radīs risku zaudēt kādu papildu pieaugumu, bet tajā pašā laikā būs iespējams pasargāt savu peļņu no cenu krituma.

Zināt, kā pārbaudīt tirgu

Portfeļa efektīva izmantošana ir atkarīga arī no jūsu pieejas informācijas patēriņam. Katru stundu, ritinot kriptovalūtu tirgus ziņas, jūs varat izlaist būtiskus signālus un koncentrēties uz daudz mazāk nozīmīgiem un noderīgākiem.

Tas ir iespējams, jo ierāmēšanas efekts, sniedzot informāciju, var ietekmēt lēmumu pieņemšanu. Informācija var būt vairāk vai mazāk pievilcīga, ar izceltiem pozitīvajiem vai negatīvajiem aspektiem. Investīciju kontekstā tas ir svarīgi, jo cilvēki parasti dod priekšroku izvēlei, kas balstīta uz peļņu, nevis uz zaudējumiem. Kad esam pārliecināti, ka mums ir ko iegūt, mēs, visticamāk, rīkosimies. Un ir ļoti svarīgi pareizi novērtēt, cik lielu risku mēs esam gatavi uzņemties, lai izvairītos no zaudējumiem.

Nepārbaudīta informācija, kas saņemta no dažādiem kanāliem, interpretēta pēc personīgajām vēlmēm, var radīt citas problēmas – trauksmi un bailes palaist garām vai vienkārši FOMO. Kripto sfērā FOMO liek cilvēkiem pieņemt neracionālus lēmumus investīcijās vai tirdzniecībā, piemēram, pērkot kriptovalūtus par visaugstākajām cenām vai pat pārdodot tos par zemākajām cenām.

Lai no tā visa izvairītos un būtu efektīvs tirgū, sistematizējiet informācijas patēriņa procesu. Pārbaudiet savu portfeļa bilanci noteiktos laikos, piemēram, no rīta, izmantojot kriptovalūtu portfeļa izsekošanas lietotni. Svarīga ir arī vizuālā forma, tāpēc informācijas panelis izsekotāja lietotne varētu būt ērts un noderīgs rīks.

Izmantojiet vienoto informācijas paneli

Vienots rīks tirgus izmaiņu uzraudzībai ar iespēju ātri analizēt visus savus aktīvus, kas ļaus jums mazināt trauksmi un pieņemt pareizus investīciju lēmumus. Šim nolūkam tādas lietotnes kā, piemēram, TAGAD Tracker var jums ļoti noderēt. Izmantojot šādus risinājumus, varat uzraudzīt tirgu un visus savus makus un izsekot krājumiem vienā informācijas panelī. Tas palīdzēs iegūt pilnīgu tirgus ainu, samazināt portfeļa atkarību no konkrētiem zīmoliem, uzglabāt līdzekļus dažādos makos un pārvaldīt portfeli no vienas lietojumprogrammas.

Strādājiet ar to

Lūdzu, pārbaudiet jaunākās ziņas, ekspertu komentārus un nozares ieskatus no Coinspeaker līdzautoriem.