Blokķēde un kriptovalūtas var būt par labu finanšu noziegumu izsekošanai

Valdības visā pasaulē arī ir kļuvušas labāk informētas par kriptovalūtu tirgu un dažādiem veidiem, kā to var regulēt. 

Neraugoties uz pieaugošo pieņemšanas līmeni un galveno finanšu gigantu iesaistīšanos, nelabvēļi turpina attēlot kriptovalūtu kā rīku ļaundariem un noziedzniekiem. Vairākas kriptovalūtas platformas un decentralizētās finansēšanas (DeFi) protokoli gadu gaitā ir bijuši apdraudēti dažādu koda ievainojamību vai centralizācijas problēmu dēļ. Tomēr naudas nozagšana ir vienkāršākā daļa, savukārt šīs naudas pārvietošana un izņemšana ir gandrīz neiespējama.

Tas galvenokārt notiek tāpēc, ka lielākā daļa kriptovalūtu darījumu tiek reģistrēti publiskā virsgrāmatā, kas darbojas kā pastāvīga pēda, un pat tad, ja hakeris izmanto dažādus monētu sajaukšanas pakalpojumus, lai slēptu savu izcelsmi, jaudīgi darījumu uzraudzības rīki galu galā var identificēt šādas nelikumīgas pēdas.

Pat pašiem monētu sajaukšanas pakalpojumiem ir sāka bloķēt darījumus saistīti vai atzīmēti kā nelikumīgi.

Veicot rūpīgus pētījumus, kriptovalūtas kriminālistikas firmas, piemēram, Chainalysis un Elliptic, ir vēl vairāk atspēkojušas uzskatu, ka kriptovalūta ir ideāls instruments finanšu noziegumiem un nelegālu darbību maskēšanai.

Nesenais Chainalysis ziņojums liecina, ka ar nelikumīgām darbībām saistīto kriptovalūtu darījumu procentuālais daudzums 2021. gadā bija tikai 0.15%.

Kriptovalūtas pēdējo pāris gadu laikā ir kļuvušas populārākas, un kriptovalūtu tirgus publiskās receptes pirms pāris gadiem ir kļuvušas par interneta burbuli un šodien kļuva par uzticamu ieguldījumu iespēju.

Dmitro Volkovs, kriptovalūtu biržas CEX.IO galvenais tehnoloģiju speciālists Cointelegraph pastāstīja, kāpēc jēdziens, ka kriptovalūtu galvenokārt izmanto noziedznieki, ir novecojis:

“Kļūdainajam priekšstatam, ka kriptovalūtu pārsvarā izmanto noziedznieki, iespējams, saknes meklējamas Zīda ceļa laikos. Patiesība ir tāda, ka blokķēdes nemainīgais aspekts ļoti sarežģī darījumu slēpšanu. Bitcoin gadījumā, kura blokķēdes virsgrāmata ir publiski pieejama, nopietna apmaiņa ar kompetentu analītikas komandu var viegli uzraudzīt un novērst hakerus un atmazgātājus, pirms tiek nodarīts kaitējums.

Viņš piebilda, ka “Kamēr drošības komanda paliek proaktīva un apsteidz blokķēdes tehnoloģiju, mēs varam turpināt aizsargāt savus klientus. Šai nozarei turpinot augt, es uzskatu, ka šis mīts par to, ka kriptovalūtu izmanto galvenokārt noziedznieki, izgaisīs.

Volkovs atzīmēja, ka "starp kibernoziedzniekiem un kriptovalūtu ekosistēmu drošības komandām notiek bruņošanās sacensība", jo nederīgie joprojām cenšas atrast instrumentus, lai veicinātu nelikumīgas darbības. Tomēr "Tas nav ekskluzīvs digitālo līdzekļu nozarei," apgalvoja Volkovs. 

"Papīra" taka

Ir bijuši vairāki gadījumi, kad tika atklāti noziedznieki mēģinot atmazgāt nozagtās kriptovalūtas gadus pēc fakta, jaunākais piemērs ir Bitfinex. 

Likumsargi varēja izsekot nozagtajam Bitcoin (BTC) — tiek lēsts aptuveni 4 miljardu dolāru apmērā mūsdienu vērtībā — izmantojot blokķēdi, lai galu galā aizturētu ietekmētāju Heteri Morganu un viņas vīru Iļju Lihtenšteinu, kiberdrošības speciālistu.

Saistītie: Bitfinex Bitcoin miljardu jēga

Dereks Muhnijs, Bitcoin bankomātu nodrošinātāja Coinsource izpildviceprezidents Cointelegraph teica:

“Paskatieties uz 2016. gada Bitfinex uzlaušanas iznākumu. Iesaistītās personas mēģināja atmazgāt aptuveni 4.5 miljardus dolāru kriptovalūtu, izmantojot vairākas metodiskas atmazgāšanas metodes. Tomēr tiesībsargājošajām iestādēm izdevās izsekot naudai caur blokķēdi, identificēt vainīgos un atgūt ievērojamu daļu nozagtās naudas. Šādi gadījumi pierāda, ka noziedznieki var mēģināt izmantot kriptovalūtu priekšrocības, taču viņiem tas neizdosies. Kripto tika radīts cilvēkiem un turpinās būt labajiem puišiem.

No malas raugoties, kriptovalūtas izmantošana noziedzīgām darbībām varētu šķist ideāla. Tiešsaistes darījumus var veikt ātri un bez nepieciešamības fiziski pārvietot naudas summas lielos attālumos. Taču tie, kas darbojas kriptovalūtu pasaulē, zina, ka ir ieviesti stabili protokoli, kas ļauj tiesībaizsardzības iestādēm veikt uzskaiti un vajadzības gadījumā pārbaudīt klientu identitāti.

Kripto apmaiņai ir galvenā loma

Kriptofondu apmaiņām ir galvenā loma nozagto līdzekļu identificēšanā un bloķēšanā vai iesaldēšanā, jo tās efektīvi kalpo kā novirzes no kriptovalūtas uz fiat. 

Nesen Binance bloķēja nozagtos līdzekļus 6 miljonu dolāru vērtībā saistīts ar Roninas tilta uzlaušanu. Kripto birža atklāja, ka hakeris mēģināja izņemt 5.8 miljonus ASV dolāru no kopējiem 600 miljoniem ASV dolāru, izmantojot 86 kontus nelielās partijās.

Tā kā atmazgāšana, izmantojot centralizētas biržas ar stingrām Know Your Customer (KYC) politikām, ir kļuvusi sarežģīta, hakeri pēc tam ir pievērsušies decentralizētajām biržām (DEX), cerot anonimizēt savas kustības.

Tomēr lielāko daļu laika šie hakeri pārvērš nozagto kriptovalūtu stabilās monētās, kuras pēc atzīmēšanas ar karodziņu emitents var viegli iesaldēt. Tādējādi arī atmazgāšana, izmantojot DEX platformas, ir kļuvusi arvien grūtāka.

Tigrans Gambarjans, Binance globālās izlūkošanas un izmeklēšanas viceprezidents, Cointelegraph sacīja, ka, lai gan noziedznieki turpinās izmantot kriptovalūtu atmazgāšanai, apmaiņa ir pirmā aizsardzības līnija pret tiem:

“Noziedznieki atmazgās naudu neatkarīgi no tā, kādā formā tā nonāk. Runājot par kriptovalūtu, maiņa ir pirmā aizsardzības līnija, un tai ir jābūt gatavai. Apmaiņai ir nepieciešams pietiekams skaits cilvēku ar atbilstošām zināšanām un nepieciešamajiem instrumentiem, lai apturētu un identificētu aizdomīgus darījumus. Būtiski ir pareizi KYC un darījumu uzraudzības rīki.

Binance ir arī palīdzējis likvidēt kibernoziedznieku loku mazgāšana 500 miljoni USD digitālajos aktīvos, kas saņemti ar izspiedējvīrusu uzbrukumiem. Birža ir sadarbojusies arī ar vietējām pašvaldībām un tiesībaizsardzības iestādēm, lai novērstu izspiedējvīrusu riskus.

Fiat valūtas ir neaizsargātākas pret nelikumīgām darbībām

Daži no lielākajiem nelabvēļiem, kas propagandē stāstījumu par kriptovalūtu kā noziedzības līdzekli, ir tradicionālie baņķieri, kuri paši nav nevainīgi ļaunos finanšu darbos.

Neskatoties uz to, ka valdības iegulda miljardiem dolāru stingros banku noteikumos, tostarp nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas (AML) pasākumos, lielākās banku iestādes kopš 300. gada ir samaksājušas naudas sodus vairāk nekā 2000 miljardu USD apmērā par virkni dažādu rīcības pārkāpumu, tostarp, bet neaprobežojoties ar iekšējās informācijas ļaunprātīgu izmantošanu un AML trūkumiem. .

2021. gadā vien kopā aptuveni septiņas bankas samaksāts 1.933 miljardi dolāru par iekšēju nelikumīgu darbību neievērošanu attiecībā uz galvenajiem AML atbilstības trūkumiem.

Milzīgā atšķirība starp to, kas tiek propagandēts pret kriptovalūtu, un nozares realitāti norāda uz decentralizācijas nepieciešamību. Lielākās tradicionālās finanšu institūcijas neatkarīgi no drošības pasākumiem ir palīdzējušas atmazgāt vairāk naudas, nekā noziedznieki pārvalda, izmantojot kriptovalūtas.