CNBC ir izlaidusi izmeklēšanas rakstu par Binance, atsaucoties uz apgalvojumiem, ka Ķīnas klientiem ir atļauts ignorēt valsts kriptovalūtu tirdzniecības aizliegumu.
Saskaņā ar rakstu Binance darbinieki un brīvprātīgie ir iemācījuši citiem, kā apmānīt biržas zināšanas par savu klientu (KYC), dzīvesvietas un verifikācijas procesus un kā iegūt Binance debetkarti, melojot par savu dzīvesvietu.
Šī izpaušana rada šaubas par Binance naudas atmazgāšanas apkarošanas (AML) centienu efektivitāti, un eksperti ir pauduši bažas, ka biržas vājajai KYC vadlīniju izpildei var būt sekas ārpus Ķīnas.
Ķīnas klienti, kas izmanto starpniekserverus, lai apietu kriptogrāfijas ierobežojumus
Birža ir novērojusi nepārtrauktu Ķīnas klientu plūsmu, kas meklē veidus, kā apiet Ķīnas aizliegumu tirgot kriptovalūtu. Saskaņā ar pētījumu, klienti no Ķīnas un citām valstīm regulāri apiet Binance noteikumus, izmantojot starpniekserveri, lai slēptu savu atrašanās vietu.
Ziņojumi no Binance oficiālajām ķīniešu valodas tērzētavām liecināja, ka darbinieki un brīvprātīgie izklāstīja metodes, kas saistītas ar bankas dokumentu viltošanu vai nepareizu adrešu piedāvāšanu un manipulācijām ar Binance sistēmām.
Tā kā kriptovalūtu apmaiņa Ķīnā ir bijusi nelikumīga kopš 2017. gada un pati kriptovalūta būs nelegāla 2021. gadā, Binance Ķīnas klienti, izmantojot šīs metodes, uzņemas ievērojamu risku. Preces, kurām Ķīnas pilsoņi vēlas piekļūt, tāpat ir nelikumīgas saskaņā ar Ķīnas tiesību aktiem.
Teroristi to varētu izmantot
Binance KYC un AML centieni ir aizdomīgi, jo klienti izmanto metodes. Starptautiskiem uzņēmumiem, piemēram, Binance, KYC un AML iniciatīvas ir būtiskas, lai nodrošinātu, ka klienti nepiedalās nelikumīgās darbībās, piemēram, terorismā vai krāpšanā.
Terori, noziedznieki, naudas atmazgātāji, kibercilvēki Ziemeļkorejā, Krievijas miljardieri u.c. varētu to izmantot, lai piekļūtu šai infrastruktūrai, uzskata Sultāns Megdži, Djūka universitātes profesors un bijušais federālās noguldījumu apdrošināšanas korporācijas (FDIC) vadošais inovāciju darbinieks. ).
Tikmēr Džims Ričardss, Wells Fargo naudas atmazgāšanas apkarošanas nodaļas izpilddirektors, pauda bažas par iespējamo metožu ietekmi, ko izmanto, lai apietu Binances KYC kontroles ārpus Ķīnas.
Kad tika saņemta atbilde, Binance pārstāvis informēja CNBC, ka viņi ir veikuši pasākumus pret darbiniekiem, kuri, iespējams, ir pārkāpuši tās iekšējās procedūras, tostarp neatbilstoši pieprasījuši vai piedāvājuši ieteikumus, kas nav atļauti vai neatbilst viņu standartiem.
Pārstāvis arī piebilda, ka Binance, kas nesen ir veikusi drosmīgus soļus attiecībā uz sankcijām Krievijā, aizliedz darbiniekiem ieteikt vai atbalstīt lietotājus viņu vietējo likumu un regulējošo politiku apiešanā. Viņi tiks nekavējoties atlaisti vai pārbaudīti, ja tiks konstatēti šo politiku pārkāpumi.
Noslēgumā jāsaka, ka Binance acīmredzamais trūkums KYC vadlīniju izpildē un tā darbinieku un brīvprātīgo atbalsts lietotājiem, lai apietu vietējos likumus un regulējošo politiku, rada nopietnas bažas par biržas spēju novērst nelikumīgas darbības.
Ziņojumā arī uzsvērts, cik svarīgi ir starptautiskajiem uzņēmumiem, piemēram, Binance, ieviest stingrākus KYC un AML pasākumus, lai nodrošinātu, ka tie pilnībā atbilst vietējiem noteikumiem.
Avots: https://crypto.news/cnbc-report-shows-how-chinese-binance-customers-bypass-crypto-bans/