Uzņēmumiem vajadzētu nošķirt klientu kriptoaktīvus no saviem: NYDFS

Ņujorkas štata Finanšu pakalpojumu departaments (NYDFS) mudināja uzņēmumus nodalīt klientu kriptovalūtas turējumus no saviem aktīviem.

Uzraudzības iestāde apgalvoja, ka fondu apvienošana var radīt ievērojamus finansiālus zaudējumus investoriem.

NYDFS ieteikums

Ņujorkas finanšu uzraugs izsniegta norādījumi valsts regulētajiem uzņēmumiem, kā tiem labāk aizsargāt klientus iespējamās maksātnespējas gadījumā. Tajā tika iezīmēta pieaugošā interese par kriptovalūtām pēdējos gados un uzsvērts, ka uzņēmumiem ir jāsaglabā pastiprināta kontrole pār savu klientu līdzdalību. Aģentūra arī uzskata, ka tirgum jādarbojas saskaņā ar atbilstošu regulējumu:

"Kā citu personu īpašumu pārvaldītājiem virtuālās valūtas vienībām (VCE), kas darbojas kā turētājbankas, ir svarīga loma finanšu sistēmā, un tāpēc visaptverošs un drošs normatīvais regulējums ir ļoti svarīgs, lai aizsargātu klientus un saglabātu uzticību."

NYDFS mudināja organizācijas glabāt patērētāju kriptovalūtas īpašumus atsevišķi no citiem aktīviem. "Paredzams, ka VCE Turētājbanka nesajauks klienta virtuālo valūtu ar kādu no paša VCE Turētājbankas virtuālo valūtu vai ar jebkuru citu virtuālo valūtu, kas nav klientam," piebilda departaments.

Viņiem arī būtu jāatbrīvo ieraksti un jāuztur "skaidra iekšējā audita izsekošana", lai identificētu cilvēkus par jebkādiem darījumiem, kas saistīti ar viņu īpašumiem. 

Regulators norādīja, ka glabātājiem nevajadzētu izmantot lietotāju kriptovalūtas aktīvus, lai norēķinātos par atsevišķiem finanšu pakalpojumiem, piemēram, garantētu saistības vai pagarinātu kredītu. 

Pēc tam viņiem ir “skaidri jāatklāj” klientiem vispārīgie noteikumi un nosacījumi, saskaņā ar kuriem viņi glabā savu krātuvi. 

"Turklāt departaments sagaida, ka VCE Turētājbanka savu standarta informāciju un klientu līgumu padarīs klientiem viegli pieejamu savā tīmekļa vietnē tādā veidā, kas atbilst Ņujorkas likumiem un noteikumiem," secināts vadlīnijās.

Šādiem pasākumiem vajadzēja pastāvēt pirms FTX sabrukšanas

Adrienne Harris, NYDFS vadītāja, uzskatīja, ka iepriekš minētie norādījumi varētu pozitīvi ietekmēt kriptovalūtu nozari un novērst turpmākus sabrukumus. Tomēr viņa uzskata, ka regulatoram bija jārīkojas iepriekš FTX bojāeja.

maiņas iesniegts par bankrotu pagājušā gada novembrī pēc tam, kad netika izpildīti klientu izņemšanas pieprasījumi. Viena no apsūdzībām tās bijušajam izpilddirektoram Semam Bankmanam-Frīdam (SBF) ir tāda, ka viņa uzņēmums apvienoja lietotāju līdzekļus ar Alameda Research, kas galu galā kaitēja daudziem investoriem.

30 gadus vecajam amerikānim ir aizbildinājās nav vainīgs viņam izvirzītajās apsūdzībās. Tiesas process, kas paredzēts 2. gada 2023. oktobrī, noteiks, vai viņam bija kāda loma nelaimē.