Kripto līdzekļu atbilstība ASV SEC darba kārtībā 2023. gadā

ASV Vērtspapīru un biržu komisijas (SEC) Pārbaužu nodaļa ir paziņojusi, ka savā 2023. gada izlaidumā koncentrēsies uz jaunām tehnoloģijām un kriptoaktīviem.

Jūsu darbs IR Klientu apkalpošana nodaļa pārbaudīs brokerus-dīlerus un reģistrētos ieguldījumu konsultantus (RIA), kas šajā kategorijā izmanto fintech. Tas ietver jaunu tehnoloģiju ieviešanu investoru kontu apstrādei.

SEC uzsver aprūpes standartu

Paziņojumā teikts: "Reģistrētāju pārbaudēs galvenā uzmanība tiks pievērsta piedāvājumam, pārdošanai, ieteikumiem vai ieteikumiem par tirdzniecību ar kriptovalūtu vai ar kriptogrāfiju saistītiem aktīviem."

Aģentūras nodaļas mērķis ir nodrošināt, ka RIA atbilst un ievēro tās uzsvērtos aprūpes standartus. Tāpēc uzņēmumi būs pakļauti radaram, sniedzot ieteikumus, nosūtot ieteikumus vai sniedzot finanšu konsultācijas. Tas tiks arī skenēts, ja uzņēmums periodiski pārskatīs, atjauninās un uzlabos savas atbilstības, informācijas atklāšanas un riska pārvaldības politikas.

Ir publiskots atsevišķs reģistrēto ieguldījumu konsultantu (RIA) rakstisko politiku un fiduciāro saistību saraksts. Regulatora mērķis ir nodrošināt noteikumu ievērošanu.

SEC priekšsēdētājs Gerijs Genslers sacīja: "Izpildot pret 2023. gada prioritātēm, nodaļa palīdzēs nodrošināt atbilstību federālajiem vērtspapīru likumiem un noteikumiem."

Vērtspapīru sargsuns atkārtoti apstiprina kriptogrāfijas riskus

Genslers bieži ir paudis bažas par ieguldījumiem privātos kriptogrāfijas aktīvos. Priekšsēdētājs bieži izvairījās komentēt konkrētus projektus, bet ir pieminējis daudzas kriptovalūtas aktīvi kā vērtspapīri.

Viņš nesen apgalvoja, ka kriptovalūtas ir ārkārtīgi spekulatīvs un nepastāvīgs investīcijas. Arī aģentūras vadītājs brīdināja investorus jāuzmanās no “pārāk labi, lai būtu patiesība” kriptovalūtas atdevi. Viņš norādīja uz aizdevumu platformām, kas piedāvā lielisku atdevi plaši izplatītā tirgus vājuma apstākļos.

Nodaļa bija vērsta uz "finansētājiem", vienlaikus koncentrējoties uz saistītajiem jautājumiem 2022. gadā. Gada laikā nodaļa arī izvērtēja, vai pašreizējās darbības un kontroles atbilst norādītajai informācijai. Tiem arī jāatbilst rīcības līmenim, kas sagaidāms ieguldītāju drošībai.

Tā arī pārbaudīja, vai ieteikumi un norādījumi, tostarp algoritmu sniegtie ieteikumi, atbilst noteikumiem. Arī savā iepriekšējā versijā aģentūra centās ņemt vērā īpašos riskus, kas saistīti ar jaunajām tehnoloģijām.

In atsevišķs atlaidiet Šonedēļ SEC paziņoja, ka pašpārvaldes IRA var atļaut investēt "kriptoaktīvos", piemēram, "virtuālajās valūtās, monētās un žetonos". Aģentūra atkārtoja iespēju, ka kriptovalūtas aktīvi varētu būt vērtspapīri, kas pārdoti bez SEC reģistrācijas vai likumīga atbrīvojuma no reģistrācijas.