Kripto apmaiņa Kraken apsūdz sevi

Šī gada jūlijā, kriptovalūtu birža Kraken tika uzsākta ASV Finanšu ministrijas izmeklēšanā par iespējamiem Irānai noteikto sankciju pārkāpumiem.

Pirms pāris dienām OFAC oficiāli paziņots ka tā ir panākusi vienošanos ar Krakenu par šīs lietas izbeigšanu. 

Irānas sankcijas

Jau kādu laiku ASV Finanšu ministrija ir noteikusi sankcijas pret Irānu, tostarp sankcijas, kas aizliedz digitālo valūtu pārvešanu no ASV uz Tuvo Austrumu valsti. 

Kopumā tās ir ekonomiskās, tirdzniecības, zinātnes un militārās sankcijas, kas Irānai ar ANO Drošības padomes starpniecību tika noteiktas 2015. gadā, lai gan dažas no tām kopš 1979. gada ir ieviesušas tikai ASV. Šo noteikumu ievērošanu pārrauga ASV Valsts kases departamenta Ārvalstu aktīvu kontroles birojs (OFAC). 

Attiecībā uz aizliegtajiem finanšu darījumiem Irānas finanšu institūcijām ir aizliegts tieši piekļūt ASV finanšu sistēmai, taču sākumā to ļāva darīt netieši ar citu valstu banku starpniecību. Tomēr kopš tā laika ASV valdība ir pārliecinājusi pat Eiropas bankas un finanšu institūcijas nesadarboties ar Irānu. 

2013. gadā ar jaunu izpildrīkojumu sankcijas attiecināja uz visiem, kas veic darījumus uz Irānu vai no tās ievērojamos apmēros, tāpēc arī Krakens šogad bija iesaistīts šajā afērā. 

Apsūdzības pret kriptovalūtu biržu Kraken

Krakens tika apsūdzēts par šo sankciju apiešanu jo tas ļāva pārvest digitālās valūtas uz Irānu. 

Sākumā Krakens apsūdzības bija noraidījis, taču, tā kā tagad viņi ir spiesti izlīgt ar OFAC, iespējams, ka viņiem bija kaut kas jāatzīst. 

OFAC atklāja, ka līgums, kas noslēgts ar Payward, biržas mātesuzņēmumu, ietver maksājumu vairāk nekā 362,000 XNUMX USD apmērā:

"nokārto savu iespējamo civiltiesisko atbildību par acīmredzamiem sankciju pārkāpumiem pret Irānu." 

Turklāt birža ir piekritusi ieguldīt USD 100,000 XNUMX papildu atbilstības pārbaudēs attiecībā uz noteikumiem, kas reglamentē šīs sankcijas. 

OFAC skaidro, ka problēma radās, jo birža nespēja laikus ieviest atbilstošus ģeolokācijas rīkus, piemēram, automātisko IP adrešu bloķēšanas sistēmu. Tādā veidā Kraken ļāva lietotājiem, kuri, šķiet, atradās Irānā, darboties savā platformā. 

Tādējādi runa nebūtu par apzinātu un aktīvu iesaistīšanos, bet tikai par nespēju laikus veikt pasākumus, lai ierobežotu vai bloķētu darījumus ar Irānas lietotājiem. No otras puses, kriptovalūtas darījumus, kad tie ir veikti, vairs nevar atcelt vai atmaksāt. 

Patiešām, OFAC oficiālajā paziņojumā skaidri teikts, ka Kraken acīmredzamie pārkāpumi nebija nopietni un tika brīvprātīgi atklāti. 

Interesanti, ka par pārkāpumiem OFAC ziņoja pati birža. 

Kraken pārkāpumi: nesankcionēti kriptovalūtu pārskaitījumi

Kraken jau sen ir bijusi sava nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un sankciju atbilstības programma, kas ietver klientu pārbaudi. Tomēr, neskatoties uz šīm pārbaudēm, no 14. gada 2015. oktobra līdz 29. gada 2019. jūnijam Kraken apstrādāja 826 darījumus tādu personu vārdā, kuras, šķiet, atradās Irānā, kopā vairāk nekā 1.6 miljonus ASV dolāru. 

Tādējādi tas nav atsevišķs pārkāpums, bet gan pārkāpumu virkne, kas notika gandrīz četru gadu laikā. 

Problēma ir tāda, ka Kraken neļāva Irānas lietotājiem atvērt jaunus kontus, bet nebija ieviesis IP adrešu bloķēšanu darījumu darbībām. Tāpēc lietotājs, kurš bija reģistrējies citur, vēlāk varēja pieteikties no Irānas un darboties no turienes. 

Līdz brīdim, kad šādi lietotāji veica darījumus uz biržu vai no tās, atrodoties Irānā, sankcijas tika pārkāptas. 

Pēc tam birža neatkarīgi atklāja 826 pārkāpumus un ziņoja par to OFAC. Pēc tam tā arī vēlāk ieviesa sankcionētu jurisdikciju IP adrešu automātisku bloķēšanu visos darījumos. Turklāt OFAC ziņo, ka ir ieviesis arī dažādus blokķēdes analīzes rīkus uzraudzīt citus pārkāpumus. 

Valdības aģentūra norāda, ka Krakens pats ziņoja par acīmredzamiem pārkāpumiem un ka šie acīmredzamie pārkāpumi ir uzskatāmi par nenopietnu gadījumu, tāpēc uzliktais naudas sods bija tikai puse no darījumu vērtības, kas veiktas, pārkāpjot noteikumus. 

Vainu pastiprinoši un mīkstinoši faktori

Vienīgais norādītais vainu pastiprinošais faktors ir tas, ka Kraken nav pienācīgi ievērojis savas soda izpildes saistības, ģeolokācijas pārbaudes piemērojot tikai reģistrācijas laikā. 

Starp dažādiem atbildību mīkstinošiem faktoriem ir tas, ka tā brīvprātīgi atklāja pārkāpumus OFAC un sadarbojās ar aģentūru. Turklāt tā jau ir ieviesusi koriģējošus pasākumus, kam būtu jāatrisina ar saasināšanos saistītā problēma. 

Ir vērts atzīmēt, ka Kraken faktiski atrodas ASV, tāpēc tai vairāk tiek prasīts ievērot savas valsts noteikumus. 

Fakts, ka tā ir centralizēta apmaiņa, nozīmē, ka tā nevar izvairīties no šāda veida vadības ierīcēm, kuru decentralizētajās platformās, piemēram, DeFi un DEX, pilnībā nav.

Turklāt Kraken pastāv jau ilgu laiku, jo tas tika dibināts jau 2011. gadā, divus gadus pēc Bitcoin dzimšanas. Tā līdz šim ir viena no visplašāk izmantotajām ASV kriptovalūtu biržām ar vislielāko vēsturi. Šī afēra tikai apstiprina tās pamatotību un jo īpaši tās atbilstību ASV likumiem.