FDD pētniecības dokumentā tika pievienota nepieciešamība pēc efektīvas kriptovalūtu regulēšanas

• Pētījuma ziņojumā teikts, ka nesenie notikumi kriptovalūtu tirgū ir palielinājuši nepieciešamību pēc stingrāka kriptovalūtu regulējuma.
• Abi autori ir sagatavojuši pētījumu, kurā uzsvērta kriptovalūtu regulēšanas nepieciešamība.

Demokrātiju aizsardzības fonds (FDD) pagājušajā nedēļā publicēja pētījumu ar nosaukumu “Monētas apakšpuse: nelikumīgi finanšu riski virtuālajos aktīvos”. Pētījuma darbu sagatavojuši autori Ričards Goldbergs un Alekss Levitovs. 

Kas atrodas piezīmē?

Tajā teikts, ka pēc nesenajiem satricinājumiem kriptovalūtu tirgū Vašingtona, šķiet, beidzot pamostas nepieciešamībai pēc efektīvākas kriptovalūtas regulēšanas. Pat pēc nesenās kriptovalūtu ziemas un daudzām izkropļotajām kriptovalstu krāpšanām nozarē, lielākā daļa iestāžu joprojām ir ieinteresētas kriptovalūtu tirgū. Un arī kriptovalūtu izmantošanas potenciāls nepārtraukti pieaug. Tas atklāj acīmredzamas atšķirības regulējumā.

Amerikas Savienotās Valstis kopā ar līdzīgi domājošām valstīm ir izveidojušas normatīvos regulējumus, lai aizsargātu tradicionālo banku sistēmu no nelegāla finansējuma. Joprojām "Vašingtonai ir jāatjaunina šie ietvari "Web3" laikmetam, kurā decentralizēti rīki, piemēram, kriptovalūta, kļūst arvien nozīmīgāki.

Pētījumā arī norādīts, ka tagad bankrotējušā kriptovalūtas biržas FTX dibinātāja Sema Bankmana-Frīda apsūdzība par vērtspapīru un preču krāpšanu uzsver nepieciešamību aizsargāt patērētājus, vienlaikus regulējot ieguldījumus kriptovalūtās un tirdzniecību.

Kamēr Vašingtona pieņem izaicinājumu šifrēšanas regulējums, kā atzīmēts pētnieciskajā darbā, arī nacionālajai drošībai jābūt priekšā un centrā. Turklāt tradicionālās banku sistēmas normatīvie regulējumi ietver stingrus nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas apkarošanas (AML/CFT) pasākumus.

Rakstā tika piebilsts, ka steidzami ir jāpielāgo AML/CFT ietvari, lai risinātu problēmas ar kriptovalūtas izmantošanu kibernoziegumos, terorisma finansēšanā, narkotiku tirdzniecībā, cilvēku tirdzniecībā, sankciju ierobežošanā un iekšzemes ekstrēmismā.

No otras puses, dažu uz blokķēdes balstītu darījumu relatīvā pseidonimitāte padarīja kriptovalūtu pievilcīgu tiem, kuri cenšas izvairīties no valdības uzraudzības un iejaukšanās. Tas ietver noziedzniekus, teroristus un valstis, kas tos sponsorē.

Tikmēr sliktā kiberdrošība ir atstājusi kriptovalūtu biržas un ar tām saistītas struktūras atvērtas uzbrukumiem, tostarp uzlaušanas gadījumiem, kuru rezultātā tiek nozagti miljardiem dolāru, no kuriem lielāko daļu ir veikušas valsts sponsorētas hakeru grupas. Pētījumā minēts, ka "daudziem uzņēmumiem kriptovalūtu nozarē vai nu nav vai nevēlas būt efektīvas atbilstības un profilakses programmas, lai mazinātu šos riskus."

Savienoto Valstu valdības saskaņotas regulējošas vai likumdošanas atbildes trūkums ir plaisa, ko "Amerikas pretinieki var izmantot". Protams, gan valdībai, gan kriptovalūtu nozarei ir jāsabalansē nacionālās drošības, privātuma un vārda brīvības aizsardzība digitālo aktīvu regulējumā. Taču šī uzdevuma sarežģītība nedrīkst būt par ieganstu kavēšanās.

Pagājušā gada martā prezidents Džo Baidens izdeva izpildrakstu, aicinot izstrādāt nacionālo drošības stratēģiju digitālajiem aktīviem. Pēc tam augustā "Valsts kases departaments atklāja rīcības plānu, lai novērstu digitālo aktīvu nelikumīgas finansēšanas riskus."

Nensija J. Allena ir kriptovalūtas entuziaste un uzskata, ka kriptovalūtas iedvesmo cilvēkus būt par savām bankām un atkāpties no tradicionālajām naudas maiņas sistēmām. Viņu interesē arī blokķēdes tehnoloģija un tās darbība.

Nensijas J. Allenas jaunākās ziņas (skatīt visas)