Darbā par Bloomberg likumu Stīvens Merimens un Džims Vivencio no Perkins Coie pauda bažas par FinCEN pēdējo soli apkarot kriptovalūtu mikserus.
Finanšu noziegumu apkarošanas tīkls (FinCEN) mudina finanšu iestādes savā jaunākajā ziņošanas plānā ieviest jaunus atbilstības pasākumus, koncentrējoties uz kriptovalūtu darījumiem, kas ietver "konvertējamas virtuālās valūtas (CVC) sajaukšanu."
Saskaņā ar fintech atbilstības juristu Stīvena Merimena un Džima Vivencio teikto, FinCEN jaunākais priekšlikums paplašina “jaukšanas” un “maisītāju” definīciju, potenciāli mērķējot ne tikai uz darījumiem, kas ietver tradicionālos sajaukšanas pakalpojumus, piemēram, sankcionēja Tornado Cash, bet arī “nekaitīgus blokķēdes darījumus”, piemēram, viena kriptovalūtu veida konvertēšanu citā.
"FinCEN priekšlikumā paredzētais uzraudzības un ziņošanas apjoms varētu būt traucējošs."
Stīvens Merimens un Džims Vivencio
Lai gan FinCEN galvenā uzmanība tiek pievērsta nelikumīgiem finanšu riskiem, kas saistīti ar kriptovalūtu maisītājiem, juristi apgalvo, ka ierosinātā ziņošana attiecas ne tikai uz šīm darbībām.
Piemēram, bankām, iespējams, būs jāziņo par darījumiem, kas ietver kriptovalūtu sajaukšanas funkcijas ASV iekšienē vai jurisdikcijā ārpus ASV. Tā rezultātā finanšu iestādēm būtu jāsedz dažādas darbības, piemēram, apvienošana, algoritmiskas manipulācijas, sadalīšana, vienreiz lietojamu maku izmantošana, apmaiņa starp CVC veidus un atvieglotu kavēšanos.
"Piemēram, FinCEN aicina atvieglot "apmaiņu starp CVC vai citu digitālo līdzekļu veidiem" kā sajaukšanas veidu, kas neapšaubāmi aptver jebkuru pakalpojumu, kas ļauj lietotājiem apmainīt vienu CVC veidu pret cita veida CVC vai citiem digitālajiem aktīviem, tostarp centralizētiem. biržas, decentralizētas biržas un neaizvietojami marķieru tirgus.
Stīvens Merimens un Džims Vivencio
Advokāti apgalvo, ka plašas darījumu kategorijas noteikšana par “galveno noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas problēmu” palielina regulatoru cerības uz pienācīgu rūpību un palielina iespējamību, ka tiks piemēroti papildu kritēriji ziņošanai par aizdomīgām darbībām. Publiski komentāri par FinCEN priekšlikumu tiek pieņemti līdz 22. janvārim.
2023. gada decembra sākumā blokķēdes tiesu ekspertīzes uzņēmuma TRM Labs analītiķi emuāra ierakstā sacīja, ka ASV Valsts kases departaments, visticamāk, divkāršos savu pieeju decentralizētās finansēšanas sankciju noteikšanai 2024. gadā, īpaši pievēršoties sajaukšanas protokoliem.
TRM Labs analītiķi norādīja, ka Valsts kases centieni varētu radīt precedentu visai kriptovalūtu nozarei, jo regulatoram ir jārīkojas pēc "konkrētiem blokķēdes mezgliem vai tīkliem, nevis jāpieprasa, lai tie būtu noteiktas personas īpašums vai interese par īpašumu."
2023. gada novembra beigās crypto.news ziņoja, ka Valsts kase acīmredzot vēlas paplašināt savas regulatīvās pilnvaras, ieviešot “sekundāro sankciju režīmu”. Šādas sankcijas kontrolētu uzņēmumu vai personu ASV finanšu sistēmā, jo kriptovalūtu tirgus ļauj jebkuram uzņēmumam "veikt darījumus ar sankcionētu mērķi", nesen sacīja ASV ārējās tirdzniecības pārstāvis Volijs Adejemo.
Avots: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/