Kā ilgtermiņa domāšanas veids sniedz jums kriptovalūtu

Džošs Arnolds par drošu dividendi

Ieguldītāji, kas vēlas palielināt savu bagātību, parasti ir atstumti no izmantošanas blue-chip akcijas un saites, lai sasniegtu šo mērķi. Simtiem gadu akcijas un parāda instrumenti bija vienīgie finanšu instrumenti, ko varēja iegādāties un diezgan viegli tirgot. Protams, šodien ir pieejami tūkstošiem akciju un vēl tūkstošiem parāda instrumentu, no kuriem izvēlēties, un investoru piekļuve ir labāka nekā jebkad agrāk.

Interesantā pavērsienā tiem, kas vēlas ieguldīt savu kapitālu, pirms vairākiem gadiem parādījās pavisam jauna aktīvu klase, kas ir kļuvusi ļoti populāra: kriptovalūtas. Tās ir “monētas”, ar kurām tirgojas biržās, līdzīgi kā akcijām, taču tām nav pamata biznesa. Tādā veidā tās ir līdzīgas fiat valūtām, piemēram, ASV dolāram vai Lielbritānijas mārciņai. Tomēr lielākā daļa no lielākām monētām ir pret-fiat valūtas izvēle. Tas nozīmē, ka viņi izmanto publiski pieejamas blokķēdes, lai reģistrētu darījumus, kas vairumā gadījumu netiek regulēti.

Kriptovalūtas ir kļuvušas par ļoti populāru aktīvu klasi daļēji šī iemesla dēļ, bet arī tāpēc, ka laiku pa laikam parādās stāsti par kriptovalūtas miljonāriem (un pat miljardieriem). Ilgtermiņa Bitcoin, lielākās kriptovalūtas pēc tirgus kapitalizācijas, īpašniekiem, visticamāk, ir veicies ļoti labi, lai gan monētai ir vairāk nekā 50% atlaide no tās visu laiku augstākā līmeņa. Lai gan kriptovalūtām ir reputācija, ka tās ir pievilcīgas “greiferi” pūlim, mēs uzskatām, ka noteiktu monētu ilgtermiņa turētāji varētu izmantot akciju investēšanas mācības kriptovalūtu pasaulei tagad, kad aktīvu klase ir nobriešanas procesā.

Lieta par ilgtermiņa kriptovalūtu ieguldījumiem

Jebkura investora mērķis ir radīt papildu bagātību papildus ieguldītajam kapitālam. Tam visi piekrīt, taču šī mērķa sasniegšanai izmantotās metodes investoru lokā ļoti atšķiras.

Mēs neticam, ka ir ceļš uz ātru bagātību. Mēs drīzāk koncentrējamies uz augstas kvalitātes aktīvu iegādi, kas laika gaitā sadala naudu, kas, mūsuprāt, ir labākais veids, kā laika gaitā palielināt bagātību. Cenšoties ātri kļūt bagātam, ir jāuzņemas pārmērīgs risks, un tas pēc definīcijas nozīmē, ka investoram statistiski ir slikta peļņa.

Šī ir pārbaudīta un pārbaudīta metode ieguldījumiem akcijās, taču mēs uzskatām, ka kriptovalūtu pasaulē tā ir piemērojama vienādi. Kriptogrāfijas nemaksā dividendes, kā to dara dažas akcijas, taču, ņemot vērā ārkārtīgi nestabilo cenu dinamiku, ko daudzi no tiem demonstrē, investori var labi gaidīt, kad viņu bagātība uzkrājas. Citiem vārdiem sakot, izredzes gūt panākumus ievērojami palielinās, ja ir garāks apvārsnis. Šis princips attiecas uz ieguldījumiem akcijās, tāpat kā uz ieguldījumiem kriptovalūtās.

Sets Klarmans, kurš ir pašnodarbināts miljardieris un riska ieguldījumu fondu pārvaldnieks, sacīja, ka "vienīgā lielākā priekšrocība, kāda var būt investoram, ir ilgtermiņa orientācija." Šajā citātā Klarmans būtībā norāda, ka nav ātras kļūsti bagātas shēmas; galu galā uzvar metodiska bagātības apvienošana, izmantojot piesardzīgu kapitāla sadali. Mēs no visas sirds ticam šim dividenžu ieguldījumu principam, un mēs uzskatām, ka tas var attiekties arī uz kriptovalūtu pasauli.

Ieguldot akcijās ilgtermiņā, ir nepieciešama pacietība, bet ieguldījumi kriptovalūtā ilgtermiņā prasa vēl lielāku pacietību. Iemesls ir tāds, ka nepastāvības periodus, kas parasti nozīmē lielus zaudējumus, ir grūti emocionāli pārvaldīt. Nekad nav viegli redzēt lielu sava portfeļa vērtības samazināšanos, un kriptovalūtu gadījumā izņemšana notiek biežāk, un tā mēdz būt diezgan liela.

Tomēr šo vētru pārvarēšanai ir zināma efektivitāte. Vorens Bafets reiz teica, ka investoriem vajadzētu iegādāties tikai akcijas, kuras viņiem būtu ērti turēt 10 gadus, it kā akciju tirgus būtu pilnībā slēgts. Citiem vārdiem sakot, iegādājieties kaut ko, ko jūs neesat ieinteresēts pārdot ļoti ilgu laiku. Tas prasa, lai investors būtu ļoti izvēlīgs un izvēlas tikai labāko no labākajām ieguldījumu iespējām.

Kriptogrāfijas pasaulē lielākā daļa monētu nav bijušas gandrīz 10 gadus, bet Bitcoin ir. Piemēram, pēdējo deviņu gadu laikā kopējā atdeve kādam, kas iegādājās 2013. gada beigās, pārsniedza 15,000 2021%. Tas ir arī pēc tam, kad monēta kopš XNUMX. gada maksimuma ir zaudējusi vairāk nekā pusi no savas vērtības. Tātad, lai gan ir bijis un, iespējams, arī turpmāk būs liels nepastāvības, Bitcoin ilgtermiņa turēšana ir bijusi ārkārtīgi veiksmīga.

Ilgtermiņa ieguldījumiem ir vēl viens kriptovalūtu ieguvums, jo daudzas kriptovalūtas ir pieejamas tikai īpašās biržās, kas iekasē augstu maksu par darījumiem. Šī iemesla dēļ pastāvīga tirdzniecība var būt diezgan dārga, taču pirkšana un turēšana varētu izvairīties no šīs iespējamās kļūmes, saglabājot vairāk naudas investora kabatā. Turklāt nodokļi ir jāmaksā tikai par peļņu, kad ieguldījums tiek pārdots, tāpēc, ilgstoši turot kriptovalūtas, bagātību var uzkrāt bez pastāvīgiem nodokļu samazinājumiem.

Visbeidzot, kriptovalūtu turēšana ilgtermiņā var atbrīvot investoru koncentrēties uz citām lietām savā dzīvē, nevis uzsvērt vienas vai citas monētas cenu šodien, rīt, nākamnedēļ utt. Kriptovalūtām raksturīgā nepastāvība īpaši veicina aizdevumus. ilgtermiņa domāšanas veidu, un ieguldītājs pavada savu brīvo laiku kaut kam citam, nevis tirdzniecības ekrāna skatīšanai.

Final Domas

Lai gan ieguldījumi kriptovalūtās un dividenžu akciju ieguldījumi ir diezgan atšķirīgi, mēs varam piemērot dažus no tiem pašiem principiem abiem. Mēs dodam priekšroku dividendēm, kurām ir sena dividendes palielināšanas vēsture, un, mūsuprāt, tās joprojām būs šeit arī pēc gadiem, darot to pašu. Kamēr kriptomonētas neatmaksājas, tad, atrodot labākās, mēs varam pielietot šo principu un atlasīt augstākās kvalitātes monētas, kurām ir noturība.

Kriptovalūtām ir reputācija kā ātras bagātības shēmas reputācija, taču, aktīvu klasei pieaugot, ir kļuvis skaidrs, ka tā ir šeit, lai paliktu. Tas nozīmē, ka mēs varam piemērot tradicionālos ieguldījumu pamatprincipus joprojām ļoti jaunai aktīvu klasei ilgtermiņa bagātības apvienošanai.

Atruna: Šis raksts ir paredzēts tikai informatīviem nolūkiem. Tas netiek piedāvāts vai paredzēts izmantot kā juridisku, nodokļu, ieguldījumu, finanšu vai citu padomu.