Saskaroties ar aizdomīgu investoru izņemšanas vilni, kriptovalūtām draudzīga banka joprojām ir maksātspējīga, pateicoties neparastam vairāku miljardu dolāru aizdevumam — Džims Kremers saka, ka šim solim vajadzētu jūs nosist no krēsla.
"Tas ir ārkārtēji," pagājušajā nedēļā tviterī ierakstīja Mad Money saimnieks un kriptogrāfijas skeptiķis. “Glābšanas aizdevums no Federālās mājokļu aizdevumu bankas kriptobankai, lai apturētu bēgšanu. Es vēlos, lai cilvēki zinātu, cik bīstami tas viss kļūst. NAV bizness kā parasti.”
Nepalaid garām
Bankas darbība un pārsteidzošā glābšana, ko veica gandrīz valdības “mājas aizdevumu” organizācija, liecina par vēl lielāku nestabilitāti kriptovalūtu investoriem pēc katastrofālā 2022. gada, kad galvenās biržas FTX sabrukums un kriptovalūtu tirgus sliktākais sniegums kopš 2018. gada.
Ja jūs uztraucaties, ka zvans skan Vēlreiz attiecībā uz digitālo valūtu var būt prātīgi izpētīt, kā investori var sagatavoties dziļākai avārijai.
"Uzticības krīze"
Kremera sašutums izskan pēc tam, kad Silvergate Capital Corp. — Kalifornijas banka, kas sniedz finanšu pakalpojumus digitālo aktīvu nozarei — pagājušā gada beigās meklēja 4.3 miljardu dolāru aizdevumu, lai pārvarētu “uzticības krīzi [kripto] ekosistēmā”.
Cik slikta bija krīze? Silvergeitas digitālo aktīvu klientu kopējais noguldījumu apjoms samazinājās no 11.9 miljardiem USD 30. septembrī līdz tikai USD 3.8 miljardiem 31. decembrī. uzņēmuma iesniegumi šovs.
"Reaģējot uz straujajām izmaiņām digitālo līdzekļu nozarē ceturtajā ceturksnī, mēs veicām atbilstošus pasākumus, lai nodrošinātu skaidras naudas likviditātes saglabāšanu, lai apmierinātu iespējamo noguldījumu aizplūšanu," skaidroja Silvergate izpilddirektors Alans Leins.
Šie pasākumi ietvēra parāda vērtspapīru pārdošanu 5.2 miljardu USD vērtībā (ar 718 miljonu USD zaudējumiem), kā arī liela aizdevuma meklēšanu no Sanfrancisko Federālās mājokļu kredītu bankas — valdības sponsorēta uzņēmuma, kas tika izveidots Lielās depresijas laikā, lai atbalstītu hipotekāro kredītu izsniegšanu un sabiedrības ieguldījumus. .
Kāpēc aizdevums ir tik neparasts?
Federālā mājokļa kredīta banka (FHLB) sastāv no 11 reģionālām bankām, kas ir privāti kapitalizētas, tas ir, tās nesaņem nodokļu maksātāju palīdzību un kuras kā kooperatīvi pieder to biedriem, tostarp bankām, krājaizdevu sabiedrībām, apdrošināšanas sabiedrībām un kopienas attīstības finansēm. iestādēm.
Sistēmu regulē Federālā Mājokļu finanšu aģentūra, un tā nodrošina piekļuvi miljardiem dolāru zemu izmaksu finansējumam dalībniekiem, izmantojot nodrošinātos aizdevumus.
As ziņots by Amerikas baņķieris, kritiķi, piemēram, Cramer, apgalvo, ka FHLB aizdevums kriptogrāfijām draudzīgajai Silvergate ir būtiska novirze no sākotnējās misijas.
"Viņi acīmredzami neizmanto šo aizņemto naudu mājokļa aizdevumiem, viņi to izmanto, lai palielinātu savu kapitāla līmeni," saka Tods Filipss, politikas advokāts Vašingtonā un bijušais Federālās noguldījumu apdrošināšanas korporācijas advokāts.
“Kāpēc Federālā mājokļu kredītu banka viņiem aizdod šo naudu? Tam nav lielas jēgas. ”
Pagājušajā gadā Federālā mājokļu finansēšanas aģentūra sāka savu pirmo nozīmīgo FHLB sistēmas pārskatīšanu 90 gadu laikā, pārbaudot, vai tā ir novirzījusies no savas galvenās mājokļu finansēšanas misijas. Mūsdienās daudzas kopienas bankas paļaujas uz FHLB vispārējās likviditātes un bilances pārvaldībā pat bez tiešas saiknes ar mājokli.
Kamēr FHLB pārstāvis pastāstīja Amerikas baņķieris ka Silvergeitas aizdevuma finansēšanai netika izmantota nodokļu maksātāju nauda, glābšanas programma investoriem atklāj kriptovalūtu tirgus nestabilitāti.
LASĪT VAIRĀK: 4 vienkārši veidi, kā aizsargāt savu naudu pret karstu inflāciju (neesot par akciju tirgus ģēniju)
"Es nepieskartos kriptovalūtai pēc miljona gadu"
Šī nebūt nav pirmā reize, kad Kremers sasauc trauksmes zvanus par kriptoekosistēmu.
Pēc FTX dramatiskā sabrukuma novembrī viņš CNBC dalījās skarbos komentāros par digitālo aktīvu vērtību un to īpašnieku gudrību.
"Es pārdevu visu savu kriptovalūtu... Es nepieskartos kriptovalūtai pēc miljona gadu, jo es neuzticētos depozītu bankai," viņš teica. “Ja jums ir jūsu nauda [kriptovalūtā], es jūs nesaucu par idiotu; Es tikai saku, ka jums ir akla ticība.
Daudznacionālā investīciju banka Standard Chartered ir brīdinājusi investorus, ka kriptovalūtu nozare, visticamāk, turpinās saskarties ar izaicinājumiem 2023. gada sākumā, kas, iespējams, izraisīs lielākas likviditātes problēmas un bankrotus.
Bitcoin cenas 65. gadā samazinājās gandrīz par 2022%, un Standard Chartered teica, ka aktīvs varētu samazināties vēl par 70% līdz aptuveni 5,000 USD 2023. gadā.
Kā sagatavoties dziļākai kriptovalūtu avārijai
Protams, kriptovalūtu tirgus ir slavens ar savu nepastāvību.
Entuziasti ir gatavi palikt kursā milzīgā izaugsmes potenciāla dēļ, taču daudziem investoriem kritumi, niršana, pīles un izvairīšanās nav stresa vērti.
Ja domājat, ka varētu notikt dziļāka šifrēšanas avārija, šeit ir trīs veidi, kā pārvaldīt savu risku:
1. 1% noteikums
Vai jūtat apdegumus no kriptovalūtu tirgus mežonīgajām svārstībām? 1% noteikums var samazināt jūsu kapitāla zaudējumus līdz minimumam, vienlaikus pieļaujot ikmēneša peļņu vai ienākumus.
Šī stratēģija, kas pazīstama arī kā pozīcijas lieluma noteikšana, nav saistīta ar jūsu ieguldījumu lielumu, bet gan par kapitāla apjomu, ar kuru esat gatavs riskēt. Tas ierobežo jebkuru kriptovalūtu ieguldījumu vai tirdzniecības risku līdz ne vairāk kā 1% no jūsu kopējā ieguldījumu kapitāla.
Piemēram, ja jums ir jāiegulda 20,000 200 USD, jūs varat iegādāties jebkuru kriptovalūtu par USD 0. Ja šī aktīva cena samazināsies līdz 1 ASV dolāriem, jūs zaudētu tikai ne vairāk kā XNUMX% no sava kopējā kapitāla.
2. Stop-loss un take-profit orders
Stop-loss orderis var ierobežot jūsu zaudējumus, ja jūsu kriptovalūtu darījumi kļūst skābi.
Investori var noteikt stop-loss orderus uz pirkt vai pārdot kriptovalūtu aktīvus, kad tie sasniedz noteiktu cenu, kas pazīstama kā stopcena. Tas palīdz noteikt izejas punktu tirgū un var ierobežot zaudējumus.
Piemēram, tā vietā, lai ievērotu 1% noteikumu, jūs varētu iegādāties jebkuru kriptovalūtu par USD 20,000 19,800, ar stop-loss orderi, lai to pārdotu par USD 1 XNUMX. Tas efektīvi samazinātu jūsu zaudējumus par XNUMX% no jūsu kopējā ieguldījumu kapitāla.
Ja jums paveicas ar kriptovalūtu ieguldījumiem, varat arī bloķēt savus laimestus ar peļņas orderi — rīku, kas paredzēts aktīva pārdošanai, kad tas sasniedz noteiktu peļņas līmeni.
3. Pārņemiet kontroli pār saviem aktīviem
Šokējošais FTX sabrukums atstāja daudzus kriptovalūtu investorus neziņā, vai viņi kādreiz atkal ieraudzīs savus līdzekļus, izceļot dažas iespējamās nepilnības, kas saistītas ar kriptovalūtu saglabāšanu biržā.
Investori varētu apsvērt iespēju izmantot ar aizbildnību nesaistītu kriptovalūtu maku, kurā viņiem ir pilnīga kontrole pār saviem digitālajiem aktīviem un saviem privātajiem datiem.
Tajā pašā laikā šie maki ir saistīti arī ar riskiem. Viņi nepiedod tādas kļūdas kā pazaudētas paroles (pazīstamas arī kā “privātās atslēgas”) vai programmatūras kļūmes.
Ko lasīt tālāk
Šis raksts sniedz tikai informāciju, un to nevajadzētu uzskatīt par padomu. Tas tiek nodrošināts bez jebkādas garantijas.
Avots: https://finance.yahoo.com/news/not-business-usual-jim-cramer-130000924.html