KYC Kripto noteikumu atjaunošanai. Ko tas nozīmē decentralizācijai un privātumam ⋆ ZyCrypto

• ASV Valsts kases sekretārs atdzīvina KYC par kriptovalūtu nodošanas noteikumu.

• Noteikums paredz, ka nekavējoties jāziņo par visiem kriptovalūtu darījumiem ar "nemitinātiem makiem". 

• FinCEN pirmo reizi ierosināja KYC noteikumu 2020. gadā.

Nākamo mēnešu laikā ASV valdība plāno ieviest noteikumu “pazīsti savu klientu” (KYC) visiem kriptovalūtu darījumiem. Noteikums paredz, ka visiem "neviesoto maku" īpašniekiem, kas ir maki, kurus nevar kontrolēt no centralizētas biržas, ir jāziņo par visiem ikdienas darījumiem, kas pārsniedz 10,000 XNUMX USD. Tās oficiālais kopsavilkums skan:

"FinCEN ierosina grozīt noteikumus, ar kuriem ievieš Banku noslēpuma likumu (BSA), lai pieprasītu bankām un naudas pakalpojumu uzņēmumiem (MSB) iesniegt ziņojumus, veikt uzskaiti un pārbaudīt klientu identitāti saistībā ar darījumiem, kas saistīti ar konvertējamu virtuālo valūtu (CVC) vai digitālie aktīvi ar likumīga maksāšanas līdzekļa statusu (legālā maksāšanas līdzekļa digitālie aktīvi vai LTDA), kas tiek turēti nemitinātos makos vai makos, kas mitināti FinCEN noteiktajā jurisdikcijā.

Stīvens Munčins, bijušais ASV finanšu ministrs, pirmo reizi ierosināja šo noteikumu 2020. gadā pēc tam, kad tika ziņots par gandrīz 119 miljardu dolāru krāpšanu saistībā ar kriptovalūtu un citām aizdomīgām darbībām, uzsverot nepieciešamību pēc lielākas identitātes uzraudzības, lai atklātu pagrīdes praksi šajā nozarē. Daļa no Finanšu noziegumu apkarošanas tīkla (FinCEN) KYC prasībām ietver vārdus, adreses, licences un citu svarīgu personisku informāciju.

Pašreizējā Valsts kases departamenta sekretāre Dženeta Jellena piebilda, ka Baltais nams apsvērs iespēju īstenot šo darījumu, un tas jau ir pilnvarojis departamentu apspriest modalitātes savā pusgada noteikumu darba kārtībā. 

Pārskati par 10,000 3,000 $ un XNUMX $ KYC

Papildus 10,000 3,000 USD, kas finanšu iestādēm ir nepieciešami, lai ziņotu par katru neviesoto maku, departaments pieprasa arī privātpersonām, kuras katru dienu veic darījumus līdz USD XNUMX, ziņot FinCEN. Šie noteikumi ir attiecīgi zināmi kā valūtas darījumu pārskats (VKS) un darījuma partnera datu vākšanas noteikums. 

Jau 2021. gada janvārī komisija bija izvirzījusi ideju publiskai apspriešanai ar daudziem kriptovalūtu ekspertiem, nosaucot to par kriptovalūtu decentralizācijas principa pārkāpumu un mēģinājumu pārspēt kriptovalūtas tradicionālo fiat noteikumu formā. FinCEN būs rūpīgi jāizskata šīs sūdzības, pirms tā izstrādā īstenošanas ceļvedi, kas, pēc tās teiktā, būs jāiesniedz līdz augustam. 

Cita starpā departaments arī centīsies paplašināt naudas definīciju, iekļaujot tajā digitālos aktīvus, kas nav izdoti kā likumīgs maksāšanas līdzeklis.