Ņujorkas štata finanšu uzraudzības iestāde Robinhood kriptovalūtu nodaļai piemērojusi 30 miljonu dolāru sodu par iespējamu kiberdrošības un nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas likumu pārkāpšanu. Šī ir pēdējā nozīmīgākā sankcija kriptovalūtu brokeru firmai.
Papildus tam, ka Robinhood bija spiests piesaistīt objektīvu atbilstības konsultantu, viņš piekrita izlīgumam ar Ņujorkas Finanšu pakalpojumu departamentu.
Pēc uzraudzības pārbaudes un tai sekojošās juridiskās izmeklēšanas NYDFS atklāja, ka ir atradis “nopietnus trūkumus” Robinhood Crypto atbilstības procedūrā, kas ļauj lietotājiem iegādāties un tirgot kriptovalūtas.
Regulators apgalvoja, ka kļūmes radušās nepilnību dēļ uzņēmuma vadībā un atbilstības prasību uzraudzībā. Pēc amatpersonu domām, Robinhood Crypto neievēroja valsts kiberdrošības noteikumus, pienācīgi nenodrošināja savu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas atbilstības sadaļu un pienācīgi nepārraudzīja darījumus.
Harisas kundzes paziņojumā teikts, ka DFS turpinās izmeklēšanu un veiks atbilstošus pasākumus, ja kāds licenciāts pārkāps likumu vai departamenta vadlīnijas, kas ir būtiskas patērētāju aizsardzībai un iestāžu drošības un stabilitātes garantēšanai.
Ne pirmo reizi
Finanšu nozares regulējošā iestāde 70. gada jūnijā sodīja korporāciju 2021 miljonu dolāru apmērā, bet 65. gada decembrī Vērtspapīru un biržu komisijai (SEC) — 2020 miljonus dolāru par līdzīgiem nodarījumiem, kas lielā mērā bija saistīti ar klientu maldināšanu.
Auditu un norēķinus ar NYDFS pirmo reizi publiskoja Robinhood, kas savā jaunākajā ceturkšņa dokumentācijā norādīja, ka pagājušā gada marta beigās tai bija aptuveni 15.9 miljoni aktīvo lietotāju mēnesī. Informācija tika iekļauta Vērtspapīru un biržu komisijai iesniegtajos dokumentos. Finansiālā soda summa, ko korporācija vispirms paredzēja - vismaz 10 miljoni ASV dolāru - galu galā tika palielināta līdz 30 miljoniem ASV dolāru.
Kopš pagājušā gada pirmo ceturkšņu maksimuma Robinhood ikmēneša aktīvais dalības līmenis ir samazinājies par 25%, bet ienākumi kritušies par 47%. Uzņēmums šā gada sākumā atlaida 9% no sava darbaspēka, pārceļot uzsvaru no straujas izaugsmes uz izmaksu samazināšanu.
Robinhood plāni atbilstības stiprināšanai
Pāreja no tehnoloģiju uzņēmumiem, kas rada ārkārtīgi lielas lietas, uz regulētu finanšu iestādi ir izaicinājums, norāda Alma Angotti, Guidehouse konsultāciju uzņēmuma partnere. Viņa apgalvoja, ka, lai gan organizācijas koncentrējas uz inovācijām, dažkārt procesā tiek zaudēta būtiskā atbilstības nodrošināšana.
Saskaņā ar Cheryl Crumpton, Robinhood asociētās ģenerālpadomnieces tiesvedības un reglamentējošās izpildes jautājumos, uzņēmums ir priecīgs, ka sods ir pabeigts. Viņa piebilda, ka viņi ar prieku turpina veidot savus darījumus un struktūru atbildīgi ar modernām precēm un pakalpojumiem, ko vēlas viņu klienti. Uzņēmums apsolīja piedāvāt pieejamāku un pieejamāku platformu kriptovalūtas pirkšanai un tirdzniecībai.
Izlīgums ar Robinhood iezīmēja pirmo NYDFS tiesvedību pēc Ņujorkas kā finanšu centra statusa, kam ir būtiska ietekme uz regulējumu un izpildi, pret kriptovalūtu nozari. Tas notiek arī tad, kad Adrienne A. Harris, jaunā superintendente, cenšas stiprināt regulējošās organizācijas virtuālās valūtas personālu un piedāvāt vairāk virzienu kriptovalūtu biznesam.
Avots: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/