(Bloomberg) - Mēnešiem ilgi ASV varas iestādes ir sacentušās, lai pārtrauktu attiecības starp bankām un riskantiem kriptogrāfijas uzņēmumiem, bažījoties, ka finanšu sistēma kādu dienu varētu ciest nopietnus zaudējumus. Viņi, iespējams, bija par vēlu.
Visvairāk lasītie no Bloomberg
Līdz šim visstingrākajā brīdinājumā, ko izteikusi ASV banka, kas rūpējas par šo nozari, Silvergate Capital Corp. trešdien paziņoja, ka tai ir nepieciešams vairāk laika, lai novērtētu pagājušā gada kriptovalūtu maršruta finansēm nodarītā kaitējuma apmēru, tostarp to, vai tā var palikt dzīvotspējīga. Ceturtdien pirmstirdzniecības tirdzniecībā akcijas kritās par aptuveni 30%.
Uzņēmums, kas jau ziņoja par 1 miljarda ASV dolāru zaudējumiem ceturtajā ceturksnī, teica, ka šis skaitlis varētu pieaugt. Uzņēmums joprojām aprēķina izmaksas, kas saistītas ar aktīvu strauju pārdošanu, lai atmaksātu avansus no Federālās mājas aizdevumu bankas sistēmas. Tam var būt nepieciešams arī samazināt dažu atlikušo līdzdalību vērtību.
Tas varētu novest pie "mazāk nekā labi kapitalizēta", La Jolla, Kalifornijā bāzētā Silvergeita rakstīja normatīvajā dokumentācijā. "Uzņēmums izvērtē šo turpmāko notikumu ietekmi uz tā spēju turpināt darbību."
Lasīt vairāk: Silvergeita krīt, bankai pētot savu kā “turpīgas darbības” statusu
Šāda aizdevēja atzīšana ar federāli apdrošinātiem noguldījumiem un vairāk nekā 11 miljardu dolāru aktīviem pastiprinās ASV likumdevēju un regulatoru diskusiju par to, vai bankas var pārvaldīt ar digitālajiem aktīviem saistītos riskus.
Kādu laiku Silvergeita sajūsmināja savus akcionārus ar, šķiet, jaunu pieeju: piesaistīt skaidras naudas noguldījumus no kriptogrāfijas uzņēmumiem, lai ieguldītu stabilākos vērtspapīros. Taču, kad Sema Bankmana-Frīda FTX impērija sabruka novembrī, bankas klienti masveidā izstājās, lai izturētu vētru, liekot tai izkraut uzkrājumus ar zaudējumiem.
"Tas apstiprina bažas, kādas ir bijušas daudziem regulatoriem," sacīja Kolumbijas Universitātes Ričmena biznesa, tiesību un sabiedriskās politikas centra vecākais līdzstrādnieks Tods Beikers. "Ja šī banka bankrotēs, tā tiks uzskatīta par piemēru, kāpēc bankām ir jābūt ārkārtīgi konservatīvām attiecībās ar kriptovalūtu uzņēmumiem."
Un pat ja tas nenotiks, Silvergeitas grūtības izraisīs regulatoru vēl lielāku piesardzību, viņš teica.
Regulatoru brīdinājumi
Patiešām, ASV represijas jau ir sākušās.
Janvāra sākumā trīs vadošie finanšu regulatori — Federālo rezervju sistēma, Valūtas kontroles birojs un Federālā noguldījumu apdrošināšanas korporācija — izteica rupju brīdinājumu bankām, ka nedrīkst pieļaut, ka ar kriptovalūtu saistīti riski, kurus nevar kontrolēt, inficēt banku sistēmu.
Vēlāk tajā pašā mēnesī Fed nāca klajā ar politikas paziņojumu, jo tā noraidīja kriptovalūtu firmas Custodia Bank Inc. piedāvājumu iegūt kāroto piekļuvi centrālās bankas maksājumu sistēmai. Un pagājušajā mēnesī Bloomberg ziņoja, ka Binance Holdings Ltd., pasaulē lielākā kriptovalūtu birža, prātoja, vai pārtraukt attiecības ar ASV partneriem stingrāka regulējuma apstākļos.
Tikmēr Vērtspapīru un biržu komisija mērķēja uz stabilu monētu emitentiem un tā saukto stakingu, kas ir prakse gūt peļņu, turot žetonus.
Silvergeita dziļāk iedziļinājās ASV politikas debatēs, kad janvāra sākumā atklāja, kā tā stabilizēja savu bilanci pēc miljardu aktīvu pārdošanas, lai samaksātu noguldītājiem. Līdz pagājušā gada beigām uzņēmumam bija 4.3 miljardi ASV dolāru īstermiņa Federālās mājokļu kredītu bankas avansos — programma, kas sākotnēji tika izveidota prezidenta Herberta Hūvera vadībā, lai veicinātu hipotekāro kredītu izsniegšanu.
Banka trešdien paziņoja, ka janvārī un februārī pārdevusi vairāk vērtspapīru, lai atmaksātu šos avansus, iespējams, saasinot tās zaudējumus.
"Visi avansi vienmēr bija pilnībā nodrošināti, kamēr tie bija neapmaksāti," teikts Sanfrancisko Federālās mājokļu kredītu bankas trešdienas paziņojumā.
Tirgus maršruts
Silvergeitas akcijas pagājušajā gadā kritās par vairāk nekā 88%, vispirms kriptovalūtu cenām un vēlāk FTX sabrukuma laikā. Kopš tā laika akcijas ir bijušas “amerikāņu kalniņos” — vienā brīdī tās vienā dienā mainījās par vairāk nekā 50%, investoriem cīnoties, lai novērtētu uzņēmuma atdzimšanas izredzes.
Akciju vērtība pieauga janvāra vidū, uzņēmumam izklāstot pasākumus, lai turpinātu. Taču mēneša beigās ASV senatoru divpartiju grupa apsūdzēja Silvergeitu par "izvairīgu" attiecībā uz tā saistību ar FTX un Bankman-Fried's Alameda Research investīciju nodaļu. Un dažas dienas vēlāk Bloomberg atklāja ziņas, ka Tieslietu departamenta krāpšanas nodaļa izskata bankas darījumus ar FTX un Alameda.
Trešdien Silvergeita uzskaitīja Tieslietu departamenta izmeklēšanu un pastiprinātu regulatīvo pārbaudi starp faktoriem, kas galu galā varētu ietekmēt finanšu rezultātus.
Tā mantojums kriptovalūtu tirgū un plašāka regulējuma apspiešana var arī sarežģīt jebkādus centienus atrast pircēju.
Savukārt bankas problēmas var ietekmēt kriptovalūtas.
Pašreizējā grūtā situācija padarīs citas bankas vēl nelabprātīgākas strādāt ar kriptovalūtu uzņēmumiem, tādējādi radot vēsu ietekmi uz šo nozari, sacīja Henrijs Elders, digitālo līdzekļu pārvaldnieka Wave Financial decentralizēto finanšu nodaļas vadītājs.
"Tās bija kriptobanka," sacīja Elders. "Jūs noteikti neredzēsit, ka kāds kļūs par kriptobanku, kamēr nebūs lielāka skaidrība."
– Ar Olgas Harifas palīdzību.
(Atjauninājumi ar pirmstirgus tirdzniecību otrajā rindkopā.)
Visvairāk lasītie no Bloomberg Businessweek
© 2023 Bloomberg LP
Avots: https://finance.yahoo.com/news/silvergate-worsening-crypto-losses-feed-031147241.html