Dienvidāfrikas Centrālā banka publicē kriptogrāfijas riska novērtējuma piezīmi

Dienvidāfrikas Rezervju banka ir izlaidusi vadlīnijas vietējām bankām, lai veiktu darījumus ar kriptovalūtām un kriptovalūtu uzņēmumiem.

Rezervju bankas Prudential Authority publiskotajā dokumentā bankām ieteikts izmantot nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas apkarošanu visiem kriptovalūtu darījumiem.

Pagājušajā gadā Dienvidāfrikas finanšu uzraugs, Finanšu sektora rīcības iestāde, paziņoja plāno atbrīvot a normatīvais regulējums 2022. gadā sadarbībā ar Prudenciālo iestādi un Finanšu uzraudzības padomi, lai regulētu, kā tirdzniecība Ethereum, XRP, un Litecoin vajadzētu turpināt.

Tajā laikā FSCA komisāre Unati Kamlana sacīja, ka mērķis ir ļaut FSCA rīcības brīvībai iejaukties, ja patērētājiem tiek piedāvāts produkts, kas rada ievērojamu risku.

Riska novērtējums, nevis izvairīšanās

Prudenciālās uzraudzības iestādes pamatnostādnes ir balstītas uz Finanšu darbības darba grupas sniegtajām vadlīnijām attiecībā uz nepieciešamību bankai novērtēt tās neaizsargātību pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, terorisma finansēšanu un ieroču izplatīšanas finansēšanu.

Pieņemsim, ka PA uzskata, ka bankas procesi riska pārvaldībai ir nepietiekami. Tādā gadījumā tā var iejaukties un pieprasīt bankai pastiprināt tās politiku, procedūras, procesus vai iekšējo kontroli.

Dažas Dienvidāfrikas bankas jau ir izbeigušas banku attiecības ar to, ko PA sauc par kriptovalūtu pakalpojumu sniedzējiem (CASP), jo nespēja noteikt riskus vai pakalpojumu sniedzējam nav tiesiskā regulējuma. Bankas uztver CASP kā ar augstāku riska profilu.

Tomēr PA brīdina bankas izvairīties no riska, nevis veikt atbilstošu riska novērtējumu. Šī pieeja paver durvis lielākai noziedzīgai anonimitātei un traucē pienācīgi ārstēt AML/TF trūkumus.

Pareizs riska novērtējums ietver izpratni par to, kas rada risku kriptovalūtu aktīva vai pakalpojumu sniedzēja ietvaros, tostarp CASP klientu ciltsraksti, to darījumu aktivitātes un pārrobežu līdzekļu plūsmas. Iekšējās kontroles jābūt elastīgam pietiekami, lai pielāgotos jaunajām tehnoloģijām, sacīja PA.

Bankām par aizdomīgām darbībām jāziņo Finanšu izlūkošanas centram.

CBDC pēc daudziem gadiem, saka gubernatora vietnieks

2022. gada jūlijā SARB gubernatora vietnieks Kubens Naidū teica ka centrālā banka kriptovalūtas uzskatītu par aktīvu, nevis maksāšanas līdzekli.

Viņš teica, ka banka jau varētu apsvērt dažu kriptovalūtu biržu licencēšanu, lai gan noteikumi varētu ilgt no 12 līdz 18 mēnešiem.

Turklāt Naidoo atzīmēja, ka centrālā banka varētu piedāvāt fiat valūtas Dienvidāfrikas randu (ZAR) digitālo versiju. Banka ir veikusi divus pilotprojektus, tostarp smilšu kastes eksperimentu ar jauno CBDC. Tomēr tā ieviešana varētu ilgt vairākus gadus, sacīja Naidoo.

Par Be[In]Crypto jaunāko Bitcoin (BTC) analīze, noklikšķiniet šeit.

Atbildības noraidīšana

Visa mūsu vietnē esošā informācija tiek publicēta godprātīgi un tikai vispārējas informācijas nolūkos. Jebkura darbība, ko lasītājs veic, izmantojot mūsu vietnē atrodamo informāciju, ir stingri atkarīgs no viņa paša.