USD monētu (USDC) Stablecoin izaicinājumu piesaistes (USDT) pārākums: visaptveroša rokasgrāmata

Kriptovalūtu tirgu postījumos arvien vairāk investoru palielina stabilo monētu daļu savos portfeļos. Tāpēc ir pienācis īstais brīdis izpētīt USD Coin, otras lielākās stabilās monētas un viena no daudzsološākajiem segmenta aktīviem, iezīmes.

USD monēta (USDC) collas tuvāk vēsturiskajai "pārvēršanai": sīkāka informācija

USD monēta (USDC) ir ASV dolāram piesaistīta stabila monēta, ko emitējis Circle Inc. maksājumu pakalpojumu sniedzējs. Lai gan 2022. gada jūnijā tai ir otrā lielākā tirgus kapitalizācija, tai ir visas iespējas kļūt par segmenta līderi:

• USDC ir visstraujāk augošā stabilā monēta pēc tirgus kapitalizācijas: tās neto kapitalizācijas sapulcējās 52x pēdējo 23 mēnešu laikā;
• USDC 2022. gada februārī pārspēja USDT kā Ethereum lielāko stabilo monētu;
• USDC aizēnots USDT ikdienas darījumos pēc Ethereum skaita;
• Konti, kuru ekvivalents pārsniedz 1 miljonu ASV dolāru, dod priekšroku USDC, nevis USDT;
• USDC izdevās saglabāt to piesaistītu ASV dolāram 2022. gada maija–jūnija svārstīguma laikā, savukārt citām augstākā līmeņa stabilajām monētām tas neizdevās.

Šajā rokasgrāmatā mēs apskatīsim USD Coin (USDC) jaunākos sasniegumus, apskatīsim tās galvenās funkcijas un aplūkosim tās izredzes nākamajos mēnešos.

Kas ir stablecoin?

Stabila monēta ir digitāls aktīvs (uz blokķēdes balstīts aktīvs, kriptovalūta), kura cena ir piesaistīta tai vai citai reālās pasaules (fiat) valūtai, dārgmetālam vai indeksam. Lielākoties stabilās monētas ir piesaistītas ASV dolāram (USD) un eiro (EUR). Ir arī stabilas monētas, kas piesaistītas Ķīnas juaņai (CNY), Meksikas peso (MXN), zeltam (XAU) un sudrabam (XAG).

Pirmās stabilās monētas BitUSD un NuBits tika radītas 2014. gadā. Stabilās monētas ieguva popularitāti, jo ir noderīgas kā blokķēdes fiat ekvivalents, kas nepieciešams gan tirgotājiem, gan īpašniekiem. Bitcoin (BTC) vai Ethereum (ETH) ir daudz vieglāk apmainīt pret stabilu monētu, nevis fiat valūtu.

Ir centralizētas un decentralizētas (algoritmiski nodrošinātas) stabilas monētas. Centralizētās stabilās monētas (USDT, USDC, BUSD, GUSD, TUSD) ir nodrošinātas ar skaidru naudu un komercpapīriem, ko glabā stabilo monētu emitenti. Revidenti periodiski pārbauda, ​​vai šie “grozi” ir veseli. Decentralizēto stabilo monētu (DAI, FEI, FRAX, MIM, USDD) piesaistes garantē sarežģīta viedo līgumu arhitektūra.

Kas ir USDT?

2014. gada beigās laists klajā ASV dolāra piesiets (USDT vai Tether) ir vispopulārākā stabilā monēta un joprojām ir šī segmenta līderis pēc tirgus kapitalizācijas. 2022. gada jūnijā tā tirgus vērtība pārsniedz 67 miljardus ASV dolāru ekvivalentā apmērā, bet maksimuma laikā tā pārsniedza 82 miljardus ASV dolāru.

USDT izsniedz uzņēmums Tether Limited; Tether un Bitfinex CTO Paolo Ardoino ir tās galvenais tēls. Tether (USDT) ir nodrošināts ar sabalansētu ASV valsts vērtspapīru grozu, komerciāliem vērtspapīriem (īstermiņa aizdevumiem ASV uzņēmumiem) un ar nelielu skaitu obligāciju ārpus ASV.

Iepazīstinām ar USD monētu (USDC), kas ir visstraujāk augošā stabilā monēta pakalpojumā Web3

Kopš darbības uzsākšanas 2014. gadā, US Dollar Tether (USDT) ir saglabājis savu vadošo pozīciju stabilo monētu segmentā. Tomēr 2022. gadā USD monēta (USDC) ir tuvāk vēsturiskai “pārvēršanai” nekā jebkad agrāk.

Kas ir USDC?

USDC jeb USD monēta ir ar dolāriem piesaistīta stabila monēta, ko 2018. gadā laidusi klajā uzņēmums Circle Inc. Kopš tās pirmās izlaišanas USDC ir uzturējis centrs — liels fintech konsorcijs, kurā ietilpst dažādu sfēru profesionāļi. Savukārt Circle stūres ir veterāns uzņēmējs Džeremijs Allaire.

Dažādas platformas, dažādi lietošanas gadījumi

Tāpat kā citas stabilās monētas, arī USD monētas (USDC) tiek kaltas dažādās blokķēdes. No 2. gada 2022. ceturkšņa USDC tiek izdots Ethereum (ETH), Algorand (ALGO), Solana (SOL), Stellar (XLM), Tron (TRX), Hedera (HBAR), Avalanche (AVAX), Flow (FLOW) un Daudzstūris (MATIC). 

Turklāt Circle Inc. piedāvā instrumentus, kas paredzēti USDC pārvietošanai, izmantojot kartes, ACH un pārskaitījumus. Turklāt USDC vairāku ķēžu mijmaiņas instrumenti ļauj lietotājiem nemanāmi pārvietot USDC starp dažādām blokķēdēm.

Lielākoties mazumtirdzniecības investori USDC izmanto tirdzniecībai un investīcijām kriptovalūtās. Tomēr tā tehnisko rīku komplekts padara to pievilcīgu arī iestādēm. Per Circle USDC izmanto tradicionālie un kriptoloģiskie uzņēmumi (piemēram, blokķēdes spēlēm un NFT tirgiem). USDC ir integrēts pārrobežu pārvedumu mehānismos, jo tā pārskaitījumi ir gandrīz bez maksas.

USDC 100% nodrošina ASV dolārs; no 55.2 miljardu dolāru rezervēm 14 miljardi dolāru ir skaidrā naudā, savukārt 41.2 miljardi dolāru ir īstermiņa ASV valsts kasēs.

“Stabilākā” stabilā monēta

USD monēta bija uzmanības centrā 2022. gada maija–jūnija tirgus sabrukuma laikā. Sakarā ar likviditātes izbeigšanu no Enkura protokola (ANC), Terra (LUNA) aktīva un TerraUSD (UST) stabilās monētas vērtība nokrita līdz gandrīz nulles vērtībām.

Tādējādi pārdošanas spiediens izraisīja pastiprinātu interesi par stabilajām monētām. Šīs nelīdzsvarotības dēļ gandrīz visas lielākās stabilās monētas ir atsaistītas. Piemēram, USDT “nokritās” zem 0.9 USD pārī ar fiat USD; decentralizētās stabilās monētas demonstrēja vēl šausmīgākas nolaižamās izvēlnes.

Šīs asinspirts laikā USDC 1:1 piesaiste gandrīz netika ietekmēta. Tā cena pat pieauga līdz 1.02 USD; daudzi investori to izvēlējās kā alternatīvu USDT un DAI.

Apļa ienesīgums, konti, izmaksas: aplis uzņēmumiem

Lai pilnībā izmantotu USD Coin (USDC) piedāvātās iespējas, Circle ieviesa vairākus produktus B2B un B2C auditorijai. Piemēram, Circle Yield risinājums ļauj lietotājiem ģenerēt 1% no katra depozīta 1-12 mēnešu programmās.

Circle Account ir paredzēts, lai ļautu kriptovalūtu turētājiem izmantot USDC kā autonomu digitālās bankas instrumentu. Izmantojot Circle Accounts, lietotāji var iegādāties USDC tieši no emitenta un izmantot monētas dažādos aizdevuma/aizņēmuma veidos. Turklāt Circle Account novērš nepieciešamību pēc papildu centralizētiem pakalpojumiem pārrobežu naudas pārvedumiem un uzņēmumu pārvedumiem.

Visbeidzot, Circle Payouts mehānisms ir izstrādāts, lai racionalizētu kriptovalūtu izmantošanas procesu mazumtirdzniecībā: uzņēmēji var automatizēt savus naudas pārskaitījumus. Circle Payouts instrumentu var uzskatīt par tiltu starp Web2 un Web3 pasauli; tas padara digitālos maksājumus pieejamus 85+ valstīs visā pasaulē.

Grunts līnija

Circle USD monēta (USDC) ir uzticama centralizēta stabila monēta un daudzsološa alternatīva ASV dolāra piesaistei (USDT). Tā pieņemšana guva vilci 2021.–2022. gadā; tas jau ir pārspējis USDT par pāris rādītājiem.

USDC tiek izdots praktiski visās galvenajās programmatiskajās blokķēdes; tas ir arī integrēts ar funkcijām bagātajā Circle Inc. maksājumu infrastruktūrā. Tādējādi USDC ir piemērots daudziem mazumtirdzniecības un uzņēmējdarbības mērķiem.