Vašingtonas regulatoram DFI nav vajadzīgi “jauni likumi”, lai “apturētu sliktos puišus” kriptovaldē

Tā kā finanšu sistēmā tiek atklāti arvien vairāk taustekļi no Alameda, FTX un Sam Bankman-Fried, regulatoriem joprojām tiek uzdoti sarežģīti jautājumi pēc posta.

Moonstone Bank, kas iepriekš bija pazīstama kā Farmington State Bank, arvien vairāk ir nonākusi intensīvas plašsaziņas līdzekļu uzraudzībā divu galveno iemeslu dēļ.

Pirmkārt, Moonstone 11.5. gada martā pieņēma 2022 miljonu dolāru ieguldījumu no Alameda Research. Investīcijas par 10% īpašumtiesībām banka novērtēja 115 miljonu dolāru apmērā, kas ir liela summa, salīdzinot ar 10 miljoniem dolāru klientu. noguldījumi tolaik un interesanti, ņemot vērā, ka klientu noguldījumi pēc tam strauji pieauga.

Otrkārt, Žans Šalopins, kurš izmantoja uzņēmumu FBH, lai iegādātos Moonstone, ir arī Deltec Bank & Trust priekšsēdētājs – banka, kas plaši pazīstama visā pasaulē. Bahamu salu dokumenti un zināms, ka tā ir izvēles banka gan FTX, gan pretrunīgi vērtētajam stabilu monētu emitentam Tether. Deltec grupa arī pieder Delchain, vadošais Tether kalējs. FTX un Alameda bija vismaz 17 bankas konti ar Deltec.

Jo iepriekšējā diskusija ar Protos Federālo rezervju sistēma atzina: "Var notikt sliktas lietas, pat ja jūs domājat, ka viss ir kārtībā."

Pavisam nesen mēs sazinājāmies ar Vašingtonas štata finanšu iestāžu departamentu (DFI), kuram bija daudz atšķirīgs skatījums uz pašreizējo regulējošo lietu stāvokli.

Roberta Holinsheda, Vašingtonas štata DFI banku direktore, kas pārraudzīja Moonstone pirms tās pārejas uz Federālo rezervju sistēmas dalībbanku, sacīja, ka ir daudz "nepareizu ziņojumu par Alamedas ieguldījumu [Moonstone Bank]".

Viņa sacīja, ka "DFI apstiprinājums nebija vajadzīgs", lai pieņemtu ieguldījumu, jo tā bija mazākuma daļa.

Holinsheds apliecināja sabiedrībai, ka Žans Čalopins, FBH vadītājs (Moonstone īpašnieks) un Deltec Bank & Trust priekšsēdētājs, ir ievērojis visus likumā noteiktos noteikumus... starptautisko pagātnes pārbaudi un uzraudzību no Vašingtonas DFI un Pabarots.”

Viņa arī atzina, ka no visām valsts norīkotajām bankām, kas saistītas ar kaņepēm un digitālajiem aktīviem, "Moonstone ir vienīgā, kas ir Fed biedrs", lai gan "dažām citām bankām ir pārvaldītājsabiedrības, kuras regulē Federālo rezervju sistēma."

“Jebkura banka, kas atrodas ievērojamā izaugsmes režīmā, mēs esam ļoti aktīvi pilda regulatīvās un uzraudzības funkcijas,” viņa uzstāja.

Patiesais pārsteigums, sacīja Holinsheds, bija FTX krišana. "Tas ir pārsteidzoši," viņa teica, "tas atklāj nepilnības šo uzņēmumu regulatīvajā uzraudzībā."

"Es ceru, ka SBF ir saukta pie kriminālatbildības un civiltiesiskās atbildības,” sacīja Holinsheds.