Daudzi cilvēki labi uzkrāj naudu pensijai. Viņi pārvalda izdevumus un pastāvīgi veido ligzdas olas. Bet, kad pienāks laiks sākt gūt ienākumus no ieguldījumu portfeļa, viņi var justies satriekti ar tik daudzām izvēlēm.
Daži investori, kas meklē ienākumus, varētu vēlēties dziļi iedziļināties atsevišķās obligācijās vai dividenžu akcijās. Bet citi vēlēsies lietas saglabāt vienkārši. Viens no vienkāršākajiem veidiem, kā sākt pāriet uz ienākumu fokusu, ir izmantot biržā tirgotos fondus. Tālāk ir sniegti uz ienākumiem orientētu biržā tirgoto fondu (ETF) piemēri ar saistītām definīcijām tālāk.
Pirmkārt, apgrieztā attiecība
Pirms aplūkot ienākumus nesošos ETF, mums ir jāizvairās no viena jēdziena — procentu likmju un obligāciju cenu attiecības.
Akcijas atspoguļo īpašumtiesību vienības uzņēmumos. Obligācijas ir parāda instrumenti. Valdība, uzņēmums vai cita struktūra aizņemas naudu no investoriem un emitē obligācijas, kuru dzēšanas termiņš ir noteikts datums, kad emitents tās izpērk par nominālsummu. Lielākajai daļai ASV emitēto obligāciju ir fiksētas procentu likmes, un tās maksā procentus ik pēc sešiem mēnešiem.
Investori jebkurā laikā var pārdot savas obligācijas citiem investoriem. Bet, ja procentu likmes tirgū ir mainījušās, obligāciju tirgus vērtība virzīsies pretējā virzienā. Pērn, pieaugot procentu likmēm, obligāciju vērtība saruka, lai to ienesīgums atbilstu tādas pašas kredītkvalitātes no jauna emitēto obligāciju procentu likmēm.
Bija grūti vērot obligāciju vērtības samazināšanos pagājušajā gadā, bet investori, kuri nepārdeva savas obligācijas, turpināja saņemt procentus. To pašu varētu teikt par akcijām. Etalona S&P 500 SPX, -0.20% 19.4. gadā kritās par 2022%, samazinoties 72 % akciju. Taču daži uzņēmumi samazina dividendes, tāpat kā daži uzņēmumi nepilda obligāciju maksājumus.
Vienam man zināmam pensionāru pārim pagājušajā gadā uz ienākumiem orientētā brokeru konta vērtība samazinājās par aptuveni 20%, bet viņu ienākumi pieauga — ne tikai turpināja plūst dividenžu ienākumi, bet arī varēja ieguldīt nedaudz vairāk, jo viņu ienākumi pārsniedza savus izdevumus. Viņi "nopirka vairāk ienākumu".
Jo ilgāks obligācijas termiņš, jo lielāka ir tās cenas nepastāvība. Atkarībā no ekonomiskās vides jūs varat atklāt, ka īsāka termiņa obligāciju portfelis piedāvā "sweet spot" cenu nepastāvību un ienākumus.
Un, lūk, sudrabs — ja tagad domājat pārslēgt savu portfeli uz ienākumu orientāciju, obligāciju cenu kritums nozīmē, ka ienesīgums ir daudz pievilcīgāks nekā pirms gada. To pašu var teikt par daudzu akciju dividenžu ienesīgumu.
Negatīvā aizsardzība
Kas sagaida procentu likmes? Federālajai rezervju sistēmai turpinot centienus cīnīties ar inflāciju, procentu likmes var turpināt pieaugt līdz 2023. gadam. Tas var radīt lielāku spiedienu uz obligāciju un akciju cenām.
Kens Robertss, investīciju konsultants uzņēmumā Four Star Wealth Management Reno, Nev., savās diskusijās ar klientiem uzsver "aizsardzību pret negatīvajām pusēm", ko nodrošina ienākumi no dividendēm.
"Daiversifikācija ir labākais riska pārvaldības instruments," viņš teica intervijas laikā. Viņš arī ieteica iesācējiem investoriem - pat tiem, kas meklē ienākumus, nevis izaugsmi - apsvērt kopējo peļņu, kas apvieno ienākumus un cenas pieaugumu ilgtermiņā.
ETF, kas tur obligācijas, ir paredzēts, lai nodrošinātu ienākumus vienmērīgā plūsmā. Daži maksā dividendes reizi ceturksnī, bet daži maksā katru mēnesi. ETF, kurā ir dividendes maksājošas akcijas, arī ir ienākumu līdzeklis; tā var izmaksāt dividendes, kas ir mazākas par obligāciju fondu izmaksām, kā arī uzņemsies lielāku akciju tirgus cenu svārstību risku. Taču investori, kas izmanto šo pieeju, cer uz lielāku kopējo peļņu ilgtermiņā, pieaugot akciju tirgum.
“Izmantojot ETF, jūsu līdzekļi ir diversificēti. Un, kad tirgus piedzīvo nestabilitātes periodus, jūs turpināt baudīt ienākumus, pat ja jūsu pamatsumma īslaicīgi samazinās," sacīja Roberts.
Ja jūs pārdodat savus ieguldījumus lejupslīdošā tirgū, jūs zināt, ka zaudēsit naudu, tas ir, jūs pārdosit par mazāku summu, nekā jūsu ieguldījumi bija iepriekš vērti. Ja jūs baudāt ienākumu plūsmu no sava portfeļa, jums varētu būt vieglāk nogaidīt līdz lejupslīdes tirgum. Ja atskatāmies uz pēdējiem 20 kalendārajiem gadiem — patvaļīgiem periodiem — S&P 500 palielinājās 15 no šiem gadiem. Bet tā vidējais gada cenu pieaugums bija 9.1%, un tā vidējā gada kopējā atdeve, reinvestējot dividendes, bija 9.8%, liecina FactSet.
Jebkurā gadā var būt milzīgas cenu svārstības. Piemēram, 2020. gadā Covid-19 pandēmijas agrīnā fāze līdz 500. martam S&P 31 indeksu noslīdēja par 23%, bet indekss gadu noslēdza ar 16% pieaugumu.
Divi ETF ar plašu pieeju dividenžu akcijām
Invesco Faktoru un pamatstratēģiju vadītājs Niks Kalivass uzskata, ka investoriem vajadzētu "izpētīt augstākas ienesīguma akcijas kā veidu, kā gūt ienākumus un nodrošināties pret inflāciju".
Intervijā viņš brīdināja, ka, izvēloties akciju, pamatojoties tikai uz augstu dividenžu ienesīgumu, investors var nonākt "dividenžu slazdā". Tas nozīmē, ka augsts ienesīgums varētu norādīt uz to, ka profesionāli investori akciju tirgū uzskata, ka uzņēmums varētu būt spiests samazināt dividendes. Akciju cena, iespējams, jau ir samazinājusies, lai vēl vairāk samazinātu dividenžu ienesīgumu. Un, ja uzņēmums samazinās dividendes, akcijas, iespējams, samazināsies vēl vairāk.
Tālāk ir norādīti divi veidi, kā Invesco filtrē plašas akciju grupas uz tām, kurām ir lielāka ienesīgums un zināma drošības pakāpe.
Invesco S&P 500 augstas dividendes zemas svārstības ETF SPHD, -0.33% pieder 50 uzņēmumu akcijas ar augstu dividenžu ienesīgumu, kas arī ir uzrādījušas zemu cenu svārstīgumu pēdējo 12 mēnešu laikā. Portfelis ir svērts, ņemot vērā visaugstākās ienesīguma akcijas, kas atbilst kritērijiem, ar ierobežojumiem atsevišķu akciju vai sektoru iedarbībai. To atjauno divas reizes gadā janvārī un jūlijā. Tās 30 dienu SEC ienesīgums ir 4.92%.
Invesco High Yield Equity Dividend Achievers ETF PEY, -0.70% izmanto atšķirīgu kvalitātes pārbaudes pieeju. Tas sākas ar Nasdaq Composite indeksa sastāvdaļām COMP, + 1.39%, pēc tam sašaurina sarakstu līdz 50 uzņēmumiem, kuri ir palielinājuši dividenžu izmaksu vismaz 10 gadus pēc kārtas un kuru akcijām ir visaugstākais dividenžu ienesīgums. Tas neietver ieguldījumu fondus nekustamajā īpašumā un tiek svērts pret augstākas ienesīguma akcijām, kas atbilst kritērijiem. Tā 30 dienu ienesīgums ir 4.08%.
30 dienu ienesīgums sniedz priekšstatu par gaidāmajiem ienākumiem. Abi šie ETF maksā katru mēnesi. Tagad skatiet, kā viņiem veicās 2022. gadā, salīdzinot ar S&P 500 un Nasdaq, turklāt dividendes tika atkārtoti ieguldītas:
Abiem ETF bija pozitīva atdeve 2022. gadā, kad pieaugošās procentu likmes spieda uz plašajiem indeksiem.
Vēl 8 ETF ienākumiem (un daži arī izaugsmei)
Kopfonds ir daudzu investoru naudas apvienošana, lai sasniegtu noteiktu mērķi vai mērķu kopumu. Lielāko daļu ieguldījumu fondu akcijas varat pirkt vai pārdot vienu reizi dienā, tirgus slēgšanas brīdī. ETF var nopirkt vai pārdot jebkurā laikā akciju tirgus tirdzniecības laikā. ETF var būt zemāki izdevumi nekā kopfondiem, jo īpaši ETF, kas tiek pasīvi pārvaldīti, lai izsekotu indeksiem.
Pirms pirkuma veikšanas jums vajadzētu uzzināt par izdevumiem. Ja strādājat ar ieguldījumu konsultantu, jautājiet par honorāriem — atkarībā no konsultanta un fonda pārvaldnieka attiecībām jūs varat saņemt atlaidi kombinētajām maksām. Jums vajadzētu arī apspriest nepastāvības risku ar savu padomdevēju, lai izveidotu komforta līmeni un mēģinātu saskaņot savu ienākumu ieguldījumu izvēli ar jūsu riska toleranci.
Šeit ir vēl astoņi ETF, kas paredzēti, lai nodrošinātu ienākumus vai ienākumu un izaugsmes kombināciju:
Uzņēmums
Svārsts
30 dienu SEC ienesīgums
Koncentrācija
2022. gada kopējā atdeve
iShares iBoxx $ Investīciju pakāpes korporatīvo obligāciju ETF
Tālāk norādītās definīcijas var palīdzēt iegūt labāku izpratni par to, kā darbojas iepriekš minētie ETF:
30 dienu SEC ienesīgums — Standartizēts aprēķins, kurā ņemti vērā fonda ienākumi un izdevumi. Lielākajai daļai fondu šis ienesīgums labi parāda, cik lielus ienākumus varētu sagaidīt jaunais investors gada griezumā. Taču 30 dienu ienesīgums ne vienmēr stāsta visu. Piemēram, segto zvanu ETF ar zemu 30 dienu ienesīgumu var regulāri izmaksāt dividendes (ceturkšņa vai mēneša), kas ir ievērojami augstākas, jo 30 dienu ienesīgums var izslēgt segtās pirkšanas iespējas ienākumus. Plašāku informāciju par jebkuru ETF, kas varētu interesēt, skatiet emitenta vietnē.
Ar nodokli apliekamā peļņa — Ar nodokli apliekama peļņa, kas būtu salīdzināma ar procentiem, kas gūti no pašvaldību obligācijām, kuras ir atbrīvotas no federālajiem ienākuma nodokļiem. Neņemot vērā štata vai vietējos ienākuma nodokļus, varat aprēķināt ar nodokli apliekamo ienākumu, dalot ar nodokli neapliekamo ienākumu ar 1, atskaitot augstāko federālā ienākuma nodokļa kategoriju.
Obligāciju reitingi — Kredītriska pakāpes, ko nosaka reitingu aģentūras. Obligācijas parasti tiek uzskatītas par ieguldījumu kategorijas, ja tām ir BBB- vai augstāks reitings saskaņā ar Standard & Poor's un Fitch un Baa3 vai augstāks reitings pēc Moody's. Fidelity nojauc kredītaģentūru reitingu hierarhija. Obligācijām ar reitingu, kas zemāks par investīciju pakāpi, ir lielāks saistību neizpildes risks un augstākas procentu likmes nekā investīciju līmeņa obligācijām. Tās ir pazīstamas kā augsta ienesīguma jeb “junk” obligācijas.
Zvana opcija — Līgums, kas ļauj investoram iegādāties vērtspapīru par noteiktu cenu (ko sauc par izpildes cenu), līdz beidzas opcijas termiņš. Pārdošanas opcija ir pretēja, ļaujot pircējam pārdot vērtspapīru par noteiktu cenu līdz opcijas termiņa beigām.
Nosegtā zvana iespēja — pirkšanas iespēja, ko investors raksta, kad viņam jau pieder vērtspapīrs. Šo stratēģiju akciju investori izmanto, lai palielinātu ienākumus un nodrošinātu aizsardzību pret negatīviem faktoriem.
Vēlamais krājums — Akcijas, kas emitētas ar noteiktu dividenžu ienesīgumu. Šāda veida akcijām ir priekšroka gadījumā, ja uzņēmums tiek likvidēts. Atšķirībā no parastajiem akcionāriem priviliģētajiem akcionāriem nav balsstiesību.
Šajos rakstos ir sīkāk aplūkoti iepriekš minētie vērtspapīru veidi un saistītās definīcijas:
10 vienkārši ieguldījumi, kas var pārvērst jūsu portfeli par ienākumu dinamo
Daudzi cilvēki labi uzkrāj naudu pensijai. Viņi pārvalda izdevumus un pastāvīgi veido ligzdas olas. Bet, kad pienāks laiks sākt gūt ienākumus no ieguldījumu portfeļa, viņi var justies satriekti ar tik daudzām izvēlēm.
Daži investori, kas meklē ienākumus, varētu vēlēties dziļi iedziļināties atsevišķās obligācijās vai dividenžu akcijās. Bet citi vēlēsies lietas saglabāt vienkārši. Viens no vienkāršākajiem veidiem, kā sākt pāriet uz ienākumu fokusu, ir izmantot biržā tirgotos fondus. Tālāk ir sniegti uz ienākumiem orientētu biržā tirgoto fondu (ETF) piemēri ar saistītām definīcijām tālāk.
Pirmkārt, apgrieztā attiecība
Pirms aplūkot ienākumus nesošos ETF, mums ir jāizvairās no viena jēdziena — procentu likmju un obligāciju cenu attiecības.
Akcijas atspoguļo īpašumtiesību vienības uzņēmumos. Obligācijas ir parāda instrumenti. Valdība, uzņēmums vai cita struktūra aizņemas naudu no investoriem un emitē obligācijas, kuru dzēšanas termiņš ir noteikts datums, kad emitents tās izpērk par nominālsummu. Lielākajai daļai ASV emitēto obligāciju ir fiksētas procentu likmes, un tās maksā procentus ik pēc sešiem mēnešiem.
Investori jebkurā laikā var pārdot savas obligācijas citiem investoriem. Bet, ja procentu likmes tirgū ir mainījušās, obligāciju tirgus vērtība virzīsies pretējā virzienā. Pērn, pieaugot procentu likmēm, obligāciju vērtība saruka, lai to ienesīgums atbilstu tādas pašas kredītkvalitātes no jauna emitēto obligāciju procentu likmēm.
Bija grūti vērot obligāciju vērtības samazināšanos pagājušajā gadā, bet investori, kuri nepārdeva savas obligācijas, turpināja saņemt procentus. To pašu varētu teikt par akcijām. Etalona S&P 500
-0.20%
SPX,
19.4. gadā kritās par 2022%, samazinoties 72 % akciju. Taču daži uzņēmumi samazina dividendes, tāpat kā daži uzņēmumi nepilda obligāciju maksājumus.
Vienam man zināmam pensionāru pārim pagājušajā gadā uz ienākumiem orientētā brokeru konta vērtība samazinājās par aptuveni 20%, bet viņu ienākumi pieauga — ne tikai turpināja plūst dividenžu ienākumi, bet arī varēja ieguldīt nedaudz vairāk, jo viņu ienākumi pārsniedza savus izdevumus. Viņi "nopirka vairāk ienākumu".
Jo ilgāks obligācijas termiņš, jo lielāka ir tās cenas nepastāvība. Atkarībā no ekonomiskās vides jūs varat atklāt, ka īsāka termiņa obligāciju portfelis piedāvā "sweet spot" cenu nepastāvību un ienākumus.
Un, lūk, sudrabs — ja tagad domājat pārslēgt savu portfeli uz ienākumu orientāciju, obligāciju cenu kritums nozīmē, ka ienesīgums ir daudz pievilcīgāks nekā pirms gada. To pašu var teikt par daudzu akciju dividenžu ienesīgumu.
Negatīvā aizsardzība
Kas sagaida procentu likmes? Federālajai rezervju sistēmai turpinot centienus cīnīties ar inflāciju, procentu likmes var turpināt pieaugt līdz 2023. gadam. Tas var radīt lielāku spiedienu uz obligāciju un akciju cenām.
Kens Robertss, investīciju konsultants uzņēmumā Four Star Wealth Management Reno, Nev., savās diskusijās ar klientiem uzsver "aizsardzību pret negatīvajām pusēm", ko nodrošina ienākumi no dividendēm.
"Daiversifikācija ir labākais riska pārvaldības instruments," viņš teica intervijas laikā. Viņš arī ieteica iesācējiem investoriem - pat tiem, kas meklē ienākumus, nevis izaugsmi - apsvērt kopējo peļņu, kas apvieno ienākumus un cenas pieaugumu ilgtermiņā.
ETF, kas tur obligācijas, ir paredzēts, lai nodrošinātu ienākumus vienmērīgā plūsmā. Daži maksā dividendes reizi ceturksnī, bet daži maksā katru mēnesi. ETF, kurā ir dividendes maksājošas akcijas, arī ir ienākumu līdzeklis; tā var izmaksāt dividendes, kas ir mazākas par obligāciju fondu izmaksām, kā arī uzņemsies lielāku akciju tirgus cenu svārstību risku. Taču investori, kas izmanto šo pieeju, cer uz lielāku kopējo peļņu ilgtermiņā, pieaugot akciju tirgum.
“Izmantojot ETF, jūsu līdzekļi ir diversificēti. Un, kad tirgus piedzīvo nestabilitātes periodus, jūs turpināt baudīt ienākumus, pat ja jūsu pamatsumma īslaicīgi samazinās," sacīja Roberts.
Ja jūs pārdodat savus ieguldījumus lejupslīdošā tirgū, jūs zināt, ka zaudēsit naudu, tas ir, jūs pārdosit par mazāku summu, nekā jūsu ieguldījumi bija iepriekš vērti. Ja jūs baudāt ienākumu plūsmu no sava portfeļa, jums varētu būt vieglāk nogaidīt līdz lejupslīdes tirgum. Ja atskatāmies uz pēdējiem 20 kalendārajiem gadiem — patvaļīgiem periodiem — S&P 500 palielinājās 15 no šiem gadiem. Bet tā vidējais gada cenu pieaugums bija 9.1%, un tā vidējā gada kopējā atdeve, reinvestējot dividendes, bija 9.8%, liecina FactSet.
Skatīt arī: Kad es varu pārdot savas I-obligācijas? Vai I-obligācijas tiek apliktas ar nodokli? Atbildes uz jūsu jautājumiem par I sērijas obligācijām.
Jebkurā gadā var būt milzīgas cenu svārstības. Piemēram, 2020. gadā Covid-19 pandēmijas agrīnā fāze līdz 500. martam S&P 31 indeksu noslīdēja par 23%, bet indekss gadu noslēdza ar 16% pieaugumu.
Divi ETF ar plašu pieeju dividenžu akcijām
Invesco Faktoru un pamatstratēģiju vadītājs Niks Kalivass uzskata, ka investoriem vajadzētu "izpētīt augstākas ienesīguma akcijas kā veidu, kā gūt ienākumus un nodrošināties pret inflāciju".
Intervijā viņš brīdināja, ka, izvēloties akciju, pamatojoties tikai uz augstu dividenžu ienesīgumu, investors var nonākt "dividenžu slazdā". Tas nozīmē, ka augsts ienesīgums varētu norādīt uz to, ka profesionāli investori akciju tirgū uzskata, ka uzņēmums varētu būt spiests samazināt dividendes. Akciju cena, iespējams, jau ir samazinājusies, lai vēl vairāk samazinātu dividenžu ienesīgumu. Un, ja uzņēmums samazinās dividendes, akcijas, iespējams, samazināsies vēl vairāk.
Tālāk ir norādīti divi veidi, kā Invesco filtrē plašas akciju grupas uz tām, kurām ir lielāka ienesīgums un zināma drošības pakāpe.
SPHD,
pieder 50 uzņēmumu akcijas ar augstu dividenžu ienesīgumu, kas arī ir uzrādījušas zemu cenu svārstīgumu pēdējo 12 mēnešu laikā. Portfelis ir svērts, ņemot vērā visaugstākās ienesīguma akcijas, kas atbilst kritērijiem, ar ierobežojumiem atsevišķu akciju vai sektoru iedarbībai. To atjauno divas reizes gadā janvārī un jūlijā. Tās 30 dienu SEC ienesīgums ir 4.92%.
PEY,
izmanto atšķirīgu kvalitātes pārbaudes pieeju. Tas sākas ar Nasdaq Composite indeksa sastāvdaļām
COMP,
pēc tam sašaurina sarakstu līdz 50 uzņēmumiem, kuri ir palielinājuši dividenžu izmaksu vismaz 10 gadus pēc kārtas un kuru akcijām ir visaugstākais dividenžu ienesīgums. Tas neietver ieguldījumu fondus nekustamajā īpašumā un tiek svērts pret augstākas ienesīguma akcijām, kas atbilst kritērijiem. Tā 30 dienu ienesīgums ir 4.08%.
30 dienu ienesīgums sniedz priekšstatu par gaidāmajiem ienākumiem. Abi šie ETF maksā katru mēnesi. Tagad skatiet, kā viņiem veicās 2022. gadā, salīdzinot ar S&P 500 un Nasdaq, turklāt dividendes tika atkārtoti ieguldītas:
Abiem ETF bija pozitīva atdeve 2022. gadā, kad pieaugošās procentu likmes spieda uz plašajiem indeksiem.
Vēl 8 ETF ienākumiem (un daži arī izaugsmei)
Kopfonds ir daudzu investoru naudas apvienošana, lai sasniegtu noteiktu mērķi vai mērķu kopumu. Lielāko daļu ieguldījumu fondu akcijas varat pirkt vai pārdot vienu reizi dienā, tirgus slēgšanas brīdī. ETF var nopirkt vai pārdot jebkurā laikā akciju tirgus tirdzniecības laikā. ETF var būt zemāki izdevumi nekā kopfondiem, jo īpaši ETF, kas tiek pasīvi pārvaldīti, lai izsekotu indeksiem.
Pirms pirkuma veikšanas jums vajadzētu uzzināt par izdevumiem. Ja strādājat ar ieguldījumu konsultantu, jautājiet par honorāriem — atkarībā no konsultanta un fonda pārvaldnieka attiecībām jūs varat saņemt atlaidi kombinētajām maksām. Jums vajadzētu arī apspriest nepastāvības risku ar savu padomdevēju, lai izveidotu komforta līmeni un mēģinātu saskaņot savu ienākumu ieguldījumu izvēli ar jūsu riska toleranci.
Šeit ir vēl astoņi ETF, kas paredzēti, lai nodrošinātu ienākumus vai ienākumu un izaugsmes kombināciju:
Noklikšķiniet uz atzīmēm, lai uzzinātu vairāk par katru ETF.
Lasīt: Tomija Kilgora detalizēts ceļvedis par MarketWatch citātu lapā bez maksas pieejamās informācijas daudzuma.
Definīcijas
Tālāk norādītās definīcijas var palīdzēt iegūt labāku izpratni par to, kā darbojas iepriekš minētie ETF:
30 dienu SEC ienesīgums — Standartizēts aprēķins, kurā ņemti vērā fonda ienākumi un izdevumi. Lielākajai daļai fondu šis ienesīgums labi parāda, cik lielus ienākumus varētu sagaidīt jaunais investors gada griezumā. Taču 30 dienu ienesīgums ne vienmēr stāsta visu. Piemēram, segto zvanu ETF ar zemu 30 dienu ienesīgumu var regulāri izmaksāt dividendes (ceturkšņa vai mēneša), kas ir ievērojami augstākas, jo 30 dienu ienesīgums var izslēgt segtās pirkšanas iespējas ienākumus. Plašāku informāciju par jebkuru ETF, kas varētu interesēt, skatiet emitenta vietnē.
Ar nodokli apliekamā peļņa — Ar nodokli apliekama peļņa, kas būtu salīdzināma ar procentiem, kas gūti no pašvaldību obligācijām, kuras ir atbrīvotas no federālajiem ienākuma nodokļiem. Neņemot vērā štata vai vietējos ienākuma nodokļus, varat aprēķināt ar nodokli apliekamo ienākumu, dalot ar nodokli neapliekamo ienākumu ar 1, atskaitot augstāko federālā ienākuma nodokļa kategoriju.
Obligāciju reitingi — Kredītriska pakāpes, ko nosaka reitingu aģentūras. Obligācijas parasti tiek uzskatītas par ieguldījumu kategorijas, ja tām ir BBB- vai augstāks reitings saskaņā ar Standard & Poor's un Fitch un Baa3 vai augstāks reitings pēc Moody's. Fidelity nojauc kredītaģentūru reitingu hierarhija. Obligācijām ar reitingu, kas zemāks par investīciju pakāpi, ir lielāks saistību neizpildes risks un augstākas procentu likmes nekā investīciju līmeņa obligācijām. Tās ir pazīstamas kā augsta ienesīguma jeb “junk” obligācijas.
Zvana opcija — Līgums, kas ļauj investoram iegādāties vērtspapīru par noteiktu cenu (ko sauc par izpildes cenu), līdz beidzas opcijas termiņš. Pārdošanas opcija ir pretēja, ļaujot pircējam pārdot vērtspapīru par noteiktu cenu līdz opcijas termiņa beigām.
Nosegtā zvana iespēja — pirkšanas iespēja, ko investors raksta, kad viņam jau pieder vērtspapīrs. Šo stratēģiju akciju investori izmanto, lai palielinātu ienākumus un nodrošinātu aizsardzību pret negatīviem faktoriem.
Vēlamais krājums — Akcijas, kas emitētas ar noteiktu dividenžu ienesīgumu. Šāda veida akcijām ir priekšroka gadījumā, ja uzņēmums tiek likvidēts. Atšķirībā no parastajiem akcionāriem priviliģētajiem akcionāriem nav balsstiesību.
Šajos rakstos ir sīkāk aplūkoti iepriekš minētie vērtspapīru veidi un saistītās definīcijas:
Nepalaid garām: Šīs 15 Dividend Aristocrat akcijas ir bijušas vislabākās ienākumu veidotājas
Avots: https://www.marketwatch.com/story/10-simple-investments-that-can-turn-your-portfolio-into-an-income-dynamo-11673983541?siteid=yhoof2&yptr=yahoo