10 lietas, kas jums jāpārrunā ar savu finanšu konsultantu līdz 2023. gadam

Pirms 2022. gada beigām konsultantiem jāsāk diskusijas ar klientiem par dažādām tēmām, tostarp par pensionēšanos, ieguldījumiem, apdrošināšanu un nodokļiem.

Daudzām no šīm tēmām ir svarīgi ņemt vērā gada beigu termiņus vai ieguldījumu ierobežojumus. To neievērošana var izraisīt sodus, lielākus nodokļu rēķinus un citas finansiālas sekas.

Lai noteiktu, par kurām tēmām konsultantiem vajadzētu pievērsties klientiem pirms gada beigām, SmartAsset runāja ar Eliotu Hermanu, PRW Wealth Management LLC partneri un galveno investīciju vadītāju. Ja vēlaties paplašināt savu finanšu konsultāciju biznesu, pārbaudiet SmartAsset SmartAdvisor platforma.

Hermanis ir atbildīgs par sava uzņēmuma ieguldījumu konsultāciju procesu, tostarp investīciju stratēģijas izstrādi, aktīvu sadale, un ieguldījumu pārvaldnieks un produktu uzticamības pārbaude. Viņš arī pārrauga uzņēmuma bagātības pārvaldības praksi, izstrādājot plānus, kas vērsti uz bagātības nodošanas jomām, aiziešana pensijā, investīcijas, nodokļi, riska pārvaldība un īpašuma plānošana.

Tīmekļseminārs, kuru vadīja SmartAsset finanšu izglītības vadošā redaktore Susanna Snider, tika tiešraidē straumēta 17. novembrī.

Šeit ir 10 apspriestās tēmas:

1. Iemaksas pensijas kontā

2. Kopfondu sadale

3. Rota reklāmguvumi

4. Nodokļu zaudējumu un kapitāla pieauguma ražas novākšana

5. RMD stratēģijas

6. Dāvanu stratēģijas

7. Ienākuma nodokļa ieturēšana

8. Ienākuma nodokļa kategoriju pārvaldība

9. Aizstāšanas izmaksu pieaugums

10. Ieguldījums HSA konti

Lai iegūtu vairāk konteksta un padomdevēja padomu, skatiet videoklipu.

Ekspertu grupa nesniedza padomu, un katrs apstāklis ​​ir unikāls. Veicot šīs stratēģijas, ir jākonsultējas ar nodokļu speciālistu.

Elliots Hermans nav SmartAsset darbinieks un nav SmartAdvisor klients. Turklāt viņam nav samaksāts par dalību.

Lūdzu rakstiet [e-pasts aizsargāts] ja vēlaties slaidrādes PDF kopiju.

Padomi finanšu konsultāciju biznesa attīstībai

• Ļaujiet mums būt jūsu organiskās izaugsmes partnerim. Ja vēlaties paplašināt savu finanšu konsultāciju biznesu, pārbaudiet SmartAsset SmartAdvisor platforma. Mēs salīdzinām sertificētus finanšu konsultantus ar piemērotiem klientiem visā ASV

• Paplašiniet savu rādiusu. SmartAsset's Nesenais parāda, ka daudzi konsultanti plāno turpināt tikties ar klientiem attālināti pēc Covid-19. Apsveriet iespēju paplašināt meklēšanu un sadarboties ar investoriem, kuriem ir ērtāk rīkot virtuālas sapulces vai veikt klātienes tikšanās.

Fotoattēlu kredīts: ©iStock.com/juststock

Ziņa Vebinārs: 10 lietas, kas konsultantiem jāapspriež ar klientiem pirms gada beigām parādījās vispirms uz SmartAsset emuārs.