23 pensijai gatavas dividendes par 2023. gadu

Desmit procentu dividendes nav joks.

Mēs runājam par 50,000 500 ASV dolāru ikgadējiem izmaksu ienākumiem par 100,000 XNUMX $. Vai XNUMX XNUMX USD ikgadējās dividendēs par miljonu dolāru.

Tā ir nopietna naudas plūsma. Un pats galvenais, mēs runājam par ražu — tas nozīmē, ka, ja iepērkamies pareizi, mēs varam sēdēt stingri, iekasēt šīs izmaksas un saglabāt savu ligzdas olu neskartu.

Dāsni ienesīgumi dod mums lielas priekšrocības salīdzinājumā ar vaniļas investoriem, kuri iepriecina tradicionālos blue chips (maksājot no 2% līdz 3%). Ar to nepietiek. Tā ir vienkārša matemātika.

Atkal atsauksimies uz miljonu dolāru portfeli. Ja mēs ieguldām "plašākā tirgū", S&P 500 ienesīgums ir 1.5%. Tas ir starpniekserveris, SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
), maksā niecīgus 15,000 XNUMX USD gada ienākumus.

Klibs!

Divu cilvēku mājsaimniecībai, mēs maksājam 3,310 USD zem valsts nabadzības līmeni!

Šobrīd mums nav citas izvēles, kā vien izķert jūsu ligzdas olu, lai aizpildītu plaisu starp šiem ienākumiem no dividendēm un jūsu ikmēneša rēķiniem. Ienesīgumam ir nozīme.

Ienesīgums būtiski ietekmē aiziešanu pensijā

Par godu 2023. gadam uzvilksim 23 tauku ražas. Šis saraksts maksā 7% līdz pat 18.2% gadā (jā, tā nav drukas kļūda).

Augstas ienesīguma grupa Nr. 1: tradicionālā

Sāksim ar dažām tradicionālajām akcijām (un labi, viena galvenā komandītsabiedrība), kurām nav nekādu īpašu atribūtu — tikai augsta ienesīguma.

Chesapeake Energy
ČK
(CHK) un Devon Energy
DVN
(DVN) vairs nav tradicionālo dividenžu programmu, kur viņi katru ceturksni maksā vienādu summu (sans palielina). Par to varat pateikties pirmā uzņēmuma 2020. gada bankrota aizsardzības pieteikumam, bet otrā – 2016. gada dividenžu samazinājumam un gadu ilgajai akciju asiņošanai.

Tagad abi izmanto atbildīgākas dividenžu programmas, kas atbilst viņu uz precēm orientētajiem uzņēmējdarbības modeļiem. Konkrēti, abām ir regulāras bāzes dividendes, tad abas tiks papildinātas ar papildu mainīgajām dividendēm, pamatojoties uz naudas plūsmas procentuālo daļu. (Devons maksās līdz 50% no naudas plūsmas, un Chesapeake maksās 50% no naudas plūsmas.)

Rietumu savienība
WU
(WU) un Kols (KSS) atspoguļo tradicionālākas dividenžu programmas, lai gan pirmās izmaksas jau pāris gadus ir iestrēgušas 23.5 centu apmērā ceturksnī, savukārt otrās izmaksas 2022. gadā burtiski dubultojušas.

Īpašie maksātāji

Termins "Īpašas dividendes" saņem sliktu repu no dažiem ienākumu medniekiem. Tas ir tāpēc, ka lielākoties tie ir vienreizēji maksājumi, kas izriet no īpaša notikuma — piemēram, uzņēmums pārdod daļu no sava biznesa un izmanto daļu no neparedzētajiem līdzekļiem, lai atalgotu savus akcionārus. Protams, jūs nevarētu sagaidīt līdzīgas dividendes nākotnē.

Bet ar dažiem īpašiem dividenžu maksātājiem jūs faktiski varat sagaidīt regulāru īpašu attieksmi.

Vecā republika International
ORI
(ORI), vispārējās un īpašumtiesību apdrošināšanas pakalpojumu sniedzējs, regulāri uznirst manā augstražīgā radarā neskatoties uz kopējo ienesīgumu aptuveni 4%. Tas ir tāpēc, ka vairumā gadu tā izmaksā dāsnas īpašas dividendes, ja to atļauj peļņa, bieži vien vairāk nekā divkāršojot gada kopējo ceturkšņa izmaksu. Tomēr 3.9% ir pieņemama zemākā robeža, ja zināt, ka vairumā gadu jūs varat saņemt 8% vai 9%.

Protams, daži īpašie maksātāji šo ideju uztver pārāk tālu, un no viņiem nevar paļauties uz pensijas ienākumiem. No Arch resursi
ARCH
' (ARCH) 18.2% ienesīguma, pēriens 17.5 procentu punkti ir no daudzām īpašām dividendēm. Un atšķirībā no citiem šajā sarakstā iekļautajiem nosaukumiem tam nav ilgas konsekventu īpašu dividenžu piegādes vēstures, tāpēc tas ir ļoti aizdomīgs investoriem, kuri novērtē uzticamību.

Nekustamā īpašuma investīciju fondi

Nekustamā īpašuma ieguldījumu tresti jeb REIT, ir sinonīmi dāsnām dividendēm. Tam ir jēga — tie ir burtiski pilnvarots pārdalīt deviņas desmitdaļas no saviem ienākumiem atpakaļ saviem akcionāriem.

Taču šie astoņi REIT izplata vairāk nekā vairums — vismaz 2x ienesīgumu Vanguard Real Estate ETF (VNQ
VNQ
).

Piemēram, tur ir EPR īpašības (EPR), specialitāte “pieredz” REIT, kas šobrīd dod vairāk nekā 8%. Tās gandrīz 360 atrašanās vietas, kas ir izīrētas vairāk nekā 200 īrniekiem 44 štatos un Kanādā, ietver AMC (AMC) teātri, Topgolf braukšanas trases, slēpošanas kūrorti, ūdens atrakciju parki, pat muzeji. EPR joprojām ir atkopšanās režīmā no dziļām COVID cīņām, kuru dēļ tā uz laiku pārtrauca dividendes. Kopš tā laika tā ir atjaunojusi šo izmaksu, un, lai gan 2022. gadā EPR akcijas ir par divciparu skaitļiem zemākas, REIT aptuveni atbilst tirgum un pārspēj nekustamā īpašuma sektoru.

Vienkārši esiet uzmanīgi. Vairums no šiem REIT ir tik daudz ienesīgi, jo pēdējā gada laikā ir bijuši slikti vai pavisam nežēlīgi — lai gan REIT ir atpalikuši no tirgus, daži no šiem nosaukumiem ir galīgi nīkuļojuši, un nākamajā gadā tos var radīt vēl grūtāk. Office Properties Income Trust (OPI) un Pjemonta Office Realty Trust (PDM) ir zaudējuši attiecīgi 45% un 52% no gada līdz 2022. gada beigām. Jā, daži darba devēji beidzot iegrūž savus darbiniekus atpakaļ kabīnēs, taču šis temps var sarukt, ja ekonomika 2023. gadā nonāks recesijā.

Brett Owens ir galvenais investīciju stratēģis Pretēja perspektīva. Lai iegūtu vairāk lielisku ideju par ienākumiem, saņemiet viņa jaunākā īpašā ziņojuma bezmaksas kopiju: Jūsu priekšlaicīgas pensionēšanās portfelis: milzīgas dividendes — katru mēnesi — uz visiem laikiem.

Informācijas atklāšana: nav