Kaudzīte 100 USD.
getty
Es vienmēr esmu šokēts, kad dividenžu investori ignorē tehnoloģiju akcijas. Tas nozīmē, ka esmu ļoti šokēts, jo diezgan labi to dara visi ienākumu meklētāji!
Tas ir tāpēc, ka lielākā daļa cilvēku joprojām domā, ka tehnoloģija ir nerentabla jaunuzņēmumu mājvieta, brūkošas kriptovalūtas platformas vai nulles dividendes, piemēram, Tesla
Taču patiesība ir tāda, ka tehnoloģiju jomā dominē lielie uzņēmumi, un kopumā šī nozare atrodas uz dažiem lielākajiem naudas uzkrājumiem Volstrītā. Manzana
Arī alfabēts atrodas uz ziemeļiem no 160 miljardiem USD. Microsoft
Problēma? Šie uzņēmumi nesteidzas nodot šo naudu mums, dividenžu investoriem. Visi maksā zemas (vai nē!) dividendes.
Taču mums ir “aizmugures” veids, kā izmantot šo uzņēmumu skaidrās naudas uzkrājumus lielām izmaksām. Es runāju par ienesīgumu uz ziemeļiem no 5.7% šeit un pat līdz 8%!
Lai iegūtu lielas tehniskās dividendes, meklējiet slēgtos fondus
Mūsu ceļš uz šīm lielajām, ignorētajām tehnoloģiju izmaksām ved caur bieži aizmirsto līdzekļu klasi, ko sauc par slēgtais fonds (EISI). Šie transportlīdzekļi ir nedaudz līdzīgi ETF, jo tie tirgojas atklātā tirgū, un daudziem CEF ir pazīstami nosaukumi, tostarp Big Tech.
Bet ar to līdzības beidzas. Jo atšķirībā no ETF, CEF piedāvā mums lielas izmaksas, ar ienesīgumu 7% un vairāk. Turklāt, tā kā CEF akciju skaits visu mūžu paliek aptuveni vienāds, tie bieži tirgojas līmeņos, kas atšķiras no to portfeļu vērtības. Šīs “atlaides NAV” ir neefektivitāte, ko mēs varam izmantot.
Tālāk es sarindoju trīs labākos augstas ienesīguma tehnoloģiju CEF, kas jums jāapsver tūlīt, apelācijas secībā no sliktākā līdz pirmajam. Un pateicoties izpārdošanai, ko esam redzējuši tehnoloģiju ziņā smagajā NASDAQ
Tech CEF izvēle Nr. 3: Kolumbijas Seligmana Premium tehnoloģiju fonds (STK)
Runājot par CEF, mēs pieprasām pievilcīgu novērtējumu, spēcīgu portfeli, labus iepriekšējos rezultātus un, protams, pievilcīgas dividendes.
STK portfelī noteikti ir tas, ko mēs vēlamies, un tas ir pilns ar spēcīgiem naudas plūsmas ģeneratoriem, piemēram, Apple, Microsoft, chipmaker Broadcom
Bet STK is tikai nedaudz gaismas dividenžu frontē (CEF) ar 5.7% ienesīgumu. Tomēr mēs to nedaudz samazināsim, jo tas izmaksā nepāra īpašās dividendes, tostarp neseno izmaksu investoriem janvārī.
Tātad, ja STK ir tik lielisks fonds, kāpēc tas ierindojas manā 3. vietā? Viens vārds: atlaide -vai tā trūkums. Kamēr es rakstu, STK tirgojas ar 11.7% prēmija uz NAV, tāpēc investori faktiski pārmaksā par šo fondu. Vēl ļaunāk, tā pašreizējā prēmija ir krietni virs 2.25% piemaksas STK, kas vidēji ir bijusi pēdējo piecu gadu laikā. Tas nozīmē, ka jums tagad ir jāiekļauj STK savā skatīšanās sarakstā, taču tā augstās kvalitātes dēļ esiet gatavs to iegādāties lielos kritumos.
Labās ziņas? Šie kritumi notiek regulāri: fonds tirgojās ar nelielu NAV atlaidi vēl 28. jūnijā.
Tech CEF izvēle Nr. 2: Nuveen NASDAQ 100 Dynamic Overwrite Fund (QQQ
Mūsu nākamais fonds lielāko daļu sava rādītāja dala ar savu ETF brālēnu The Invesco QQQ Trust (QQQ), ETF, kas glabā visas akcijas NASDAQ 100. Taču, pievienojot “X”, tiek nodrošināta labāka nesenā veiktspēja un daudz augstāka raža (8% QQQX, salīdzinot ar praktiski neesošiem 0.6% QQQ).
Jāatzīmē, ka QQQX nodrošina lielu izmaksu, vienlaikus turot tādas pašas akcijas kā QQQ — visas NASDAQ 100 lielās firmas. Taču tā piedurknē ir dažas viltības, kuras tā ETF brālēns nespēj novērst. Viens no tiem ir fakts, ka QQQX savā portfelī pārdod pirkšanas iespējas. Tas ir gudrs veids, kā gūt papildu ienākumus, īpaši nestabilā tirgū.
Saskaņā ar savu zvanu iespēju stratēģiju QQQX pārdod līgumus, kas ļauj pircējiem nākotnē iegādāties tās līdzdalību par iepriekš noteiktu cenu. Ja akcijas sasniedz šo cenu, tās tiek “izsauktas” vai pārdotas opcijas pircējam, un QQQX patur naudu, ko tā saņem par līguma pārdošanu. Ja krājumi ir mazāki, QQQX patur naudu un krājums!
Šī gudrā stratēģija, kas vislabāk darbojas nestabilos tirgos, bija galvenais iemesls, kāpēc QQQX pārspēja savu ETF brālēnu, izkļūstot no COVID avārijas. Tas ir arī iemesls, kāpēc mēs varam izmantot fondu, lai saņemtu bagātīgās 8% dividendes.
Vienīgā ķibele atkal ir vērtēšana: lai gan tā nav tik ārkārtīgi pārcenota kā STK, QQQX dara sporta piemaksa 3.6% no šī rakstīšanas brīža, kas ir nedaudz vairāk nekā piecu gadu vidējais rādītājs, kas ir aptuveni 1%. Tas ne vienmēr izslēdz pirkumu šodien, taču, iespējams, vēlēsities pagaidīt, līdz QQQX noslīdēs zem šī 1% skaitļa, pirms veicat gājienu.
Top Tech CEF izvēle: BlackRock
Tagad pārejiet uz manu labāko izvēli starp šiem trim. BST ir pazīstams vārds manas grupas dalībniekiem CEF iekšējā informācija pakalpojumu, galvenokārt pateicoties tā 8% ienesīgumam un ikmēneša dividendēm, kas pēdējo piecu gadu laikā ir vairāk nekā dubultojušās.
Tāpat kā citas mūsu izvēles iespējas, BST pieder augstas naudas plūsmas tehnoloģiju uzņēmumi, piemēram, Apple, Microsoft un Amazon, kā arī citas izaugsmes akcijas, piemēram, maksājumu apstrādātāji. vīza
Ar BST mēs iegūstam vēl vienu bieži aizmirstu priekšrocību: BlackRock, pasaulē lielākā un ietekmīgākā finanšu uzņēmuma vadības prasme. Ar vairāk nekā 10 USD triljons pārvaldītajos aktīvos tai ir piekļuve tirgus datiem un izmaiņām globālajā tirgū, kam neviens cits nevar līdzināties. BlackRock to ir pārvērtis spēcīgā tirgus pārspējā ar BST.
Tagad tā is taisnība, ka BST šobrīd tirgojas ar nelielu piemaksu salīdzinājumā ar NAV (0.7%, kas ir gandrīz vienāds ar tās piecu gadu vidējo rādītāju 1%). Tātad, lai gan mēs šeit nesaņemam milzīgas atlaides, mums joprojām patīk BST izredzes publicēt spēcīgu cenu pieaugumu, jo tas viegli atzīmē citus mūsu lodziņus, un jo īpaši tāpēc, ka tam ir BlackRock milzīgas pārvaldības priekšrocības.
Jāņem vērā arī kas cits: pēdējo piecu gadu laikā šis piedāvājums ir vairākkārt tirgots ar 9%+ prēmijām, un pastāv liela iespēja, ka tas atkal sasniegs šos līmeņus, pieaugot tehnoloģiju attīstībai.
Maikls Fosters ir vadošais pētījumu analītiķis Pretēja perspektīva. Lai iegūtu vairāk lielisku ideju par ienākumiem, noklikšķiniet šeit, lai skatītu mūsu jaunāko ziņojumu “Neiznīcināmi ienākumi: 5 darījuma fondi ar drošām 8.4% dividendēm."
Informācijas atklāšana: nav
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/08/09/3-cash-loaded-funds-almost-all-investors-miss-yields-up-to-8/