Popmākslas stila komiksu paneļa tenku vīrs, kurš čukst noslēpumu vai jaunumus pārsteigta cilvēka ausī … [+]
getty
Nebēdājiet par Ziemassvētku vecīša mītiņa trūkumu šogad, jo tas ir aprīkots ar košu sudraba oderi: mums, investoriem, ir vairāk laika, lai lēti iegūtu lielus ienesīgumus.
Lūk, kāpēc: Amerikas ekonomika joprojām aug, un analītiķi rezervē prognozes par 3.7% peļņas pieaugumu 2022. gada ceturtajā ceturksnī. Turklāt S&P 500 uzņēmumu pārdošanas apjomi ir palielinājušies par 10%, un peļņa pieaug visu gadu.
Tomēr tirgus joprojām ir nomākts.
Citiem vārdiem sakot, akciju cenas atšķiras no realitātes, un tas ir tikai laika jautājums, kad tās izlabosies. Tomēr, ņemot vērā mūsu aizvadīto gadu, vēl var paiet kāds laiks, līdz investori atkal sāks vēlēties pēc akcijām.
Taču mums nav jāsamierinās ar to, ka sēžam skaidrā naudā vai pērkam tagad un ceram, ka drīzumā būs nākamais paaugstinājums. Mēs varam izmantot šo klusumu, lai izvēlētos manus iecienītākos ieguldījumus: slēgtie fondi (EISI) tirdzniecība ar lielām atlaidēm līdz neto aktīvu vērtībai (NAV vai to pamatā esošo portfeļu vērtībai). CEF piedāvā arī veselīgas dividendes, parasti 7% un vairāk. Un to raža šobrīd ir īpaši augsta, atkal pateicoties atvilkšanai.
Tādā veidā mums nav jāuztraucas par mēģinājumu noteikt laiku tirgum. Mēs varam sākt iekasēt šīs lielās — un bieži vien ikmēneša — dividendes jau tagad, kamēr mēs gaidām, līdz beigsies mūsu fondu atlaides, tādējādi palielinot viņu akcijas.
Šī atlaižu/dividenžu kombinācija ir labākā lieta par CEF investīcijām. Un tagad mums ir lielisks logs, lai to liktu lietā. Šeit ir trīs CEF par izdevīgām cenām.
Izdevīgs CEF Nr. 1: konservatīva izvēle ar 268% izmaksu pieaugumu
Mūsu pirmais izcilais CEF ir SRH Total Return Fund (STEW), mazpazīstams fonds, kas tirgojas ar 16.6% atlaidi NAV, koncentrējoties uz ieguldījumiem vērtībā. Faktiski, ja Vorens Bafets vadītu CEF, tas, visticamāk, izskatītos pēc STEW.
STEW labākās sastāvdaļas: kvalitāte un vērtība
STEW Top Holdings
Parallel Advisors LLC
Bafetam pašam Berkshire Hathaway (BRK.A) veido trešdaļu no portfeļa, tāpēc mēs varam domāt par STEW kā veidu, kā iegūt Berkshire par gandrīz 17% atlaidi no tirgus cenas, pateicoties fonda atlaidei. Tas attiecas arī uz citām populārākajām saimniecībām, tostarp, piemēram, Bafeta favorītiem JPMorgan Chase
STEW ienesīgums, protams, ir zems CEF — 4%, taču tā ir daļa no tā konservatīvās pieejas. Fondam patīk palielināt savu izmaksu, palielinoties paša tirgus cenai un tā pamatā esošā portfeļa vērtībai. Kā redzat, tas ir izdevies ļoti labi pēdējo piecu gadu laikā, kuru laikā STEW dividendes ir pieaugušas gandrīz par 268%!
Citiem vārdiem sakot, ja jūs to turēsit gadiem ilgi, jūs gatavojaties patīkamam ienesīguma pieaugumam no tagad veiktā pirkuma.
Izdevīgs CEF Nr. 2: 100 gadus vecs fonds, kas iegulda rītdienai
Tomēr, ja nevēlaties gaidīt, kad jūsu raža pieaugs, apsveriet vienu no vecākajiem CEF pasaulē, Adams Diversified Equity Fund (ADX), kas tika palaists tālajā 1929. gadā.
Šis fonds, kas tirgojas ar 15.7% atlaidi pret NAV, ir redzējis visu: burbuļus, recesijas, depresijas, un tas joprojām ir spēcīgs. Neskatoties uz savu vecumu, tā portfelis ir veidots nākotnei kopā ar Microsoft, Manzana
Tas viss ir pārvērsts fondā, kas ir rezervējis stabilu ilgtermiņa atdevi.
Viena lieta, kas jāpatur prātā, ir tāda, ka ADX saista dividendes ar NAV, tāpēc izmaksai ir tendence svārstīties. Tomēr fonds dara ir politika izmaksāt vismaz 6% no savas 12 mēnešu vidējās mēneša beigu tirgus cenas kā dividendes, lai jūs zinātu, ka tas nodrošinās daudz labāku ienākumu plūsmu nekā vidēji. Un dažreiz šī ienākumu plūsma ir daudz lielāka: 15. gadā ADX ienesīgums pārsniedza 12% pēdējos 2021 mēnešos, un vairāku gadu laikā pēdējo divu desmitgažu laikā tas ir ienesis vairāk nekā 10%.
Izdevīgs CEF Nr. 3: 12% maksātājs ar divciparu atlaidi
Ja tagad vēlaties iegūt divciparu ienākumu plūsmu, apsveriet iespēju Nuveen Global High Income Fund (JGH). Šis 12% ienesīgums dos jums USD 100 mēnesī par katriem ieguldītajiem 10,000 XNUMX USD, kas parāda, cik ātri JGH un tam līdzīgie CEF var palīdzēt jums realizēt finansiālo brīvību.
JGH tur korporatīvās obligācijas, kas to šodien nostāda lieliskā stāvoklī. Šī gada procentu likmju paaugstināšana ir izraisījusi korporatīvo obligāciju ienesīguma pieaugumu, tāpēc ienesīgi uzņēmumi tagad aizņemas naudu no JGH ar likmēm, kas pārsniedz 6.5% un pat 8.75%.
Šīs augstās kuponu likmes veicina JGH divciparu izmaksu. Taču fonda 12.1% atlaide no NAV arī nozīmē, ka fonda vadībai ir jāsaņem zemāka kopējā atdeve, lai uzturētu pašreizējās dividenžu izmaksas akcionāriem. (Jo 12% ienesīgums tiek aprēķināts, pamatojoties uz diskontēto tirgus cenu, nevis NAV, kas ir JGH portfeļa patiesā vērtība.)
Lai gan JGH izmaksas joprojām nav pilnīgi drošas (fonds pēdējās desmitgades laikā ir samazinājis dividendes četras reizes), pēdējos divus gadus tie ir stabili, un tos atbalstīs fonda augstās kuponu likmes. Un tas nozīmē, ka 12% ienākumu plūsma joprojām ir ļoti liela investoriem, kuri pērk tagad.
Maikls Fosters ir vadošais pētījumu analītiķis Pretēja perspektīva. Lai iegūtu vairāk lielisku ideju par ienākumiem, noklikšķiniet šeit, lai skatītu mūsu jaunāko ziņojumu “Neiznīcināmi ienākumi: 5 izdevīgi līdzekļi ar stabilām 10.2% dividendēm."
Informācijas atklāšana: nav
Avots: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/12/27/3-double-digit-income-buys-no-one-is-talking-about/