3 īpaši lielas dividendes, kuras jūs iekasējat katru mēnesi

Pacietība ir atslēga uz veiksmīgu pretēju investoru.

Mēs pērkam, kad bailes ir plaši izplatītas. Lāču tirgi ir mūsu draugi. Apsēdīsimies un ļausim tirgus vērtējumiem nonākt pie mums.

Es to rakstīju pavisam nesen tirgus ir šī tuvu tirgus mēroga pirkšanas signāla izsūtīšanai. Gatavojamies kravas automobiļa pārvietošanai atpakaļ.

Šodien mēs apspriedīsim mērķus attiecībā uz ienākumiem no pensijas ienesot smieklīgus 12.9%— Galu galā pašpietiekams portfelis, kas ļauj iztikt tikai no dividendēm, var sniegt jums milzīgu sirdsmieru pēc darba gadiem.

Un, ja šīs dividendes nonāk jūsu pastkastē vai kontā ik pēc 30 dienām, sakrītot ar jūsu ikmēneša rēķiniem… labi, tas ir vēl labāk.

Ikmēneša dividenžu krājumu spēks

Vai jūs šodien paņēmāt pastu? Vai tajā bija kādi rēķini — varbūt jūsu hipotēkas izraksts, ūdens rēķins vai jaunākie dati no jūsu kabeļtelevīzijas uzņēmuma?

Ja tā, tad vienkārši pagaidiet vēl vienu mēnesi, un pastāv iespēja, ka iegūsit vēl vienu. Tā darbojas gandrīz visi lielākie izdevumi.

Bet tas tā ir nav kā lielākā daļa pensionāru saņem ievērojamu daļu no saviem ienākumiem.

Pensionāri, kuri ir ieklausījušies valdošajā gudrībā, ir uzkrājušies ar "blue-chip" akcijām, un parasti šie uzņēmumi mēdz maksāt dividendes. ceturkšņa, Ne ikmēneša. Tātad finanšu konsultants var likt jums izveidot “dividenžu kalendāru”, kurā jūs būtībā iegādājaties noteiktu summu no dažām akcijām, kas maksā janvārī/aprīlī/jūlijā/oktobrī, un vēl dažas, kuras maksā februārī/maijā/augustā/. Novembris un vēl daži, kas maksā martā/jūnijā/septembrī/decembrī.

Tas varētu izklausīties nogurdinoši, un tas tā arī ir, bet vēl sliktāk: ja ar kādu no šīm akcijām kaut kas notiks, jūsu dividenžu kalendārs tiks izmests uz cilpu, un jūs pēkšņi skatīsities uz daudz “vienkāršākiem” maksājumiem.

No otras puses, ikmēneša dividenžu akcijas ir īpašs dividenžu maksātāju veids, kas dara tieši to, ko norāda viņu nosaukums: katru mēnesi viņi izraksta dividenžu čekus, kas lieliski atbilst jūsu ikmēneša rēķiniem.

Starp citu, tā ir vienīgā atšķirība, ko jūs atradīsit. Citādi tie neatšķiras no saviem vienaudžiem, lai gan ikmēneša dividenžu maksātājus parasti atradīsit starp ienesīgiem akronīmiem: nekustamā īpašuma ieguldījumu tresti (REIT), biznesa attīstības uzņēmumi (BDC) un slēgtie fondi (CEF).

Bet, lai iegūtu priekšstatu par to, cik daudz vienmērīgāka varētu būt jūsu aiziešana pensijā, ieguldot ikmēneša dividenžu akcijās, apsveriet tālāk redzamo tabulu. Pirmkārt, tas ir dividenžu grafiks neparastam 12.9% ienesīguma portfelim, kas sastāv no "parastajām" akcijām. Zemāk ir ienākumi no tikpat ienesīgas ikmēneša dividenžu akciju trijotnes —ļoti īsts trio, ko es jums parādīšu!

Abi nodrošina aptuveni 64,500 XNUMX USD gada ienākumus, nevis par miljonu dolāru vērtu ligzdas olu, bet tikai par 500,000 XNUMX USD ieguldījumu.

Pamatojoties tikai uz stabilitāti, es zinu, kuru es izvēlētos.

Protams, mēs visi zinām, ka mēs nevaram pirkt akcijas, pamatojoties tikai uz ienesīgumu vai dividenžu biežumu. Tiem ir jābūt A+ uzņēmumiem, kas gadu desmitiem ilgi darbosies kā labi mūsu ieguldījumu fondu pārvaldnieki. Galu galā, kāds labums no milzu ražas (ikmēneša vai citādi?), ja čeki neizturēs?

Apskatīsim trīs ikmēneša dividendes, kuru vidējais ienesīgums ir 12%, lai noskaidrotu, vai kāda no tām atbilst uzticamam pensijas portfeļa līmenim.

Prospekta kapitāls (PSEC)

Dividenžu peļņa: 9.5%

Prospekta kapitāls (PSEC) ir viens no lielākajiem tirgū biznesa attīstības uzņēmumi (BDC). Tā ir finansējusi vairāk nekā 375 ieguldījumus savā 18 gadu darbības laikā, un pašlaik tā var lepoties ar aptuveni 7.5 miljardiem USD, kas ieguldīti aptuveni 90 uzņēmumos.

PSEC galvenais bizness ir vidēja tirgus aizdevumi, kas veido aptuveni 52% no portfeļa. Tas iegulda amerikāņu uzņēmumos ar EBITDA (peļņa pirms procentiem, nodokļiem, nolietojuma un amortizācijas) līdz 150 miljoniem ASV dolāru, galvenokārt izmantojot prioritāros nodrošinātos aizdevumus. Taču tai ir arī darbības, kas vērstas uz vidējā tirgus izpirkšanu (17%), ieguldījumiem nekustamajā īpašumā (galvenokārt daudzdzīvokļu ēkās) (18%) un subordinētās strukturētās parādzīmes (10%).

Prospect Capital lielums un mērogs būtu šķietama priekšrocība, taču tā nav īsti izmantojusi nozīmīgā mērā. Dažu pēdējo gadu laikā akcijas ir tikai nedaudz labākas par plašu BDC indeksu fondu.

Šeit nav parādīta viena no satraucošākajām PSEC kļūdām: dividende, kas, lai arī tiek maksāta katru mēnesi, ieguldītājiem nav devusi nekādu stabilitātes sajūtu. Kopš 2014. gada izmaksa ir samazināta divas reizes; pašreizējās dividendes tik tikko sedz tīrie procentu ienākumi (NII).

PSEC galvenais uzdevums ir a dziļi atlaide — pašlaik tā tirgojas ar milzīgu 36% atlaidi no tās neto aktīvu vērtības (NAV). Bet jūs ne tikai iegādājaties uzņēmumu ar nobružātu dividenžu vēsturi. Jūs pērkat arī uzņēmumu, kura pakļautība fiksētas procentu likmes aizdevumiem — saistības pašreizējā procentu likmju vidē — pārsniedz nozares vidējo rādītāju.

Gabelli Utility Trust (GUT)

Dividenžu peļņa: 9.4%

Iespējams, ka dibens vēl nav iedziļinājies — ka tirgus tikai sagremo savu jaunāko sarkano tinti un atpūšas pirms nākamā posma. Ja tā, komunālo pakalpojumu akcijām arī turpmāk vajadzētu izskatīties šausmīgi pievilcīgiem kā aizsardzības spēlei. (Nemaz nerunājot, tie nodrošina balastu un lielas dividendes jebkuram ilgtermiņa investoram.)

Bet tā vietā, lai izmantotu tradicionālo komunālo ieguldījumu fondu un biržā tirgoto fondu 3–4% ienesīgumu, apskatīsim slēgtais fonds (EISI) tā vietā — tādu, kas mums piedāvā gandrīz divciparu ienesīgumu.

Gabelli Utility Trust (GUT), kas lepojas ar 87 gadu pieredzi nozarē starp līdzvadītājiem Mario Gabelli un Timotiju Vinteru, ir diezgan vienkāršs fonds no līdzdalības perspektīvas, kurā ir galvenie elektroenerģijas un gāzes pakalpojumu uzņēmumi, tostarp NextEra enerģija (NEE), WEC enerģija (WEC) un Duke Energy (DUK).

GUT atšķiras no citiem fondu veidiem, jo ​​tā spēj izmantot parāda sviras efektu (pašlaik ar augstu 30% likmi), kas ļauj tai dubultot savus augstākos pārliecības nosaukumus un palielināt ikmēneša dividendes, līdz ar to 9%. plus raža.

Tomēr lielais sarkanais karogs nāk no citas CEF funkcijas. Slēgtie fondi tirgojas ar fiksētu akciju skaitu, un rezultātā tie var tirgoties ar atlaidēm vai prēmijām līdz to neto aktīvu vērtībai (NAV). Pat 5% vai 10% prēmijai vajadzētu radīt investora pauzi.bet Gabelli Utility Trust pēdējo piecu gadu laikā ir tirgojies ar vidēji 56% prēmiju, un šobrīd šī prēmija ir tuvāk 71%.

Citiem vārdiem sakot, jūs maksājat USD 1.71 par katru GUT līdzdalības dolāru.

Orhideju galvaspilsēta

Dividenžu peļņa: 19.7%

Orhideju galvaspilsēta (ORC) Rakstot, tas lepojas ar vienu no augstākajiem ienesīgumiem tirgū, krietni virs 19%. Arī tā ir pārāk bagāta raža ignorēt— bet vai tā ir pārāk bagāta raža paiet garām?

ORC ir a hipotēkas nekustamā īpašuma ieguldījumu trests (mREIT). Jūsu dārza šķirņu kapitālam REIT piederēs īpašums: tirdzniecības centri, daudzdzīvokļu ēkas, slimnīcas, autobraucēju kompleksi. Bet vienīgais, ko mREIT parasti saturēs, ir... labi, papīrs. Vai precīzāk, vērtspapīros hipotēkas. Piemēram, Orchid Capital nodarbojas ar mājokļu hipotēkas nodrošinātiem vērtspapīriem (MBS), piemēram, tiem, ko emitējuši Fannie Mae un Freddie Mae.

Taču mREITs atdarina tradicionālos REIT, jo tiem arī ir jāizmaksā vismaz 90% no saviem ar nodokli apliekamajiem ienākumiem kā dividendes, un tas rada milzīgas dividendes, kas pat liek kaunu viņu tradicionālajiem REIT brāļiem.

Pēdējā pļauka investoriem tika paziņota martā: izmaksas samazinājums par 18% līdz 4.5 centiem par akciju salīdzinājumā ar 5.5 centiem iepriekš.

Brett Owens ir galvenais investīciju stratēģis Pretēja perspektīva. Lai iegūtu vairāk lielisku ideju par ienākumiem, saņemiet viņa jaunākā īpašā ziņojuma bezmaksas kopiju: Jūsu priekšlaicīgas pensionēšanās portfelis: milzīgas dividendes — katru mēnesi — uz visiem laikiem.

Informācijas atklāšana: nav