3 fondi, kas varētu ļaut jums dzīvot tikai ar dividendēm

Tikko mirgoja pretējs indikators, un tas mums norāda, ka tagad ir pienācis laiks iegādāties vienu no maniem iecienītākajiem augsta ienesīguma ieguldījumiem: slēgtos fondus (CEF). Šodien mēs apskatīsim trīs, kas nodrošina lielākus par 11.6%.

Ienesīguma mednieki, kādi mēs esam, mēs zinām šādas izmaksas spēku: ar USD 520,000 60,000 ieguldījumu mēs varam uzsākt 5,000 XNUMX USD ienākumu plūsmu gadā. Tie ir lieliski XNUMX $, rēķinot vidēji mēnesī. Un trīs fondi, kurus mēs tūlīt segsim, sniedz mums diversifikācijas drošību, sniedzot daudz vairāk nekā akciju, lai sniegtu mums piekļuvi obligācijām, zeltam (pienācīgs inflācijas nodrošinājums pats par sevi) un nekustamajam īpašumam (tāpat!).

Tomēr vispirms parunāsim par to, kāpēc tagad akcijas mūs sagādā patīkamam ienākumam.

Kaut kas smieklīgs notika, kad Federālo rezervju sistēma pagājušajā nedēļā beidzot paziņoja par savu pirmo gaidāmo likmju paaugstināšanas sēriju: S&P 500 atlēca.

Tas nebija tā, kā tam bija jānotiek. Jau ilgu laiku eksperti un prese ir brīdinājuši, ka likmju paaugstināšana izraisīs akciju strauju kritumu, un šīs bailes izdarīja liks tirgos redzēt divciparu kritumu pirms kara sākuma Ukrainā. Tā ir zīme, ka bažas par augstākām likmēm un karam var būt jāmaksā.

Līdz ar to es nonāku pie slēgtiem fondiem (CEF), kas ir aktīvu klase, kas ir pazīstama ar savu augsto ienesīgumu (šodien tie sniedz vidēji 7%+). Pateicoties šiem veselīgajiem maksājumiem, CEF, visticamāk, saglabāsies pievilcīgi, likmēm pieaugot, jo paies ilgs laiks — ja kādreiz!—, līdz Valsts kases varēs piedāvāt kaut ko līdzīgu.

Tas nozīmē, ka tagad, pateicoties izpārdošanai, mēs esam labā pozīcijā, lai iegādātos augstas ienesīguma CEF pievilcīgos līmeņos un vienlaikus nodrošinātu milzīgu ienākumu plūsmu. Šeit ir trīs piemēri, kas dod tos 11.6% lielus, kurus es minēju augšpusē.

Sāciet ar Powerhouse ASV akciju fondu, kura ienesīgums ir 10.5%…

Vispirms ir Liberty All-Star Equity Fund (ASV), Amerikas lielas kapitalizācijas akciju fonds ar iespaidīgu 10.5% ienesīgumu un milzīgu sasniegumu rekordu.

Ar gada kopējo atdevi 14.4% pēdējo desmit gadu laikā, ASV ir pārsniegusi savu milzīgo dividenžu plūsmu un ir devusi investoriem kapitāla pieaugumu, pateicoties portfelim, kas ir mainījies līdzi laikam. Amazon (AMZN), alfabēts (GOOG) un veselības apdrošinātājs UnitedHealth Group (UNH) —visi uzņēmumi, kas gūst peļņu no masveida pandēmijas (un pēcpandēmijas) pārmaiņām, piemēram, pieaugošā e-komercija un pieaugošie izdevumi veselības aprūpei, ir vadošie uzņēmumi.

Ja pirms desmit gadiem jūs šajā fondā būtu ieguldījis USD 520 1.5, pateicoties ASV lielajai izmaksai, jums tagad būtu USD XNUMX miljoni, un lielākā daļa jūsu peļņas būtu dividenžu skaidrā naudā.

… Pievienojiet obligāciju fondu CEF ar 11.5% ienesīgumu (ar likmju kāpuma vēsturi) …

Tagad dažādosim ar PIMCO Dynamic Income Fund (PDI), kas nodrošina 11.5% ienesīgumu, pateicoties tā obligāciju portfelim un obligāciju atvasinātajiem instrumentiem, ko pārvalda PIMCO, viens no pasaules vadošajiem obligāciju fondu pārvaldniekiem. Fondam ir bijusi likmju kāpuma vēsture.

Pēdējā likmju paaugstināšanas cikla laikā no 2015. gada līdz 2019. gada vidum PDI pārspēja akcijas ar milzīgu starpību. Tas lielā mērā ir tāpēc, ka bija vajadzīgs laiks, līdz cilvēki saprata, kā fonds darbojas.

Vairums obligāciju fondu aktīvu samazinās, pieaugot likmēm, jo ​​augstākas likmes padara jau emitētās obligācijas mazāk vērtīgas. Tomēr labi obligāciju fondu pārvaldnieki to nepieņems. Lai gan tas attiecas uz lielāko daļu obligāciju, tas neattiecas uz visi obligācijas, un ir veidi, kā pozicionēt portfeli (mainot ilgumu vai izmantojot obligāciju atvasinātos instrumentus, lai ierobežotu procentu likmju risku), lai tas pieaugtu līdz ar likmēm. Tāpēc iepriekš redzamā diagramma.

Ne visi obligāciju fondi to dara, un, ja jūs vienkārši iegādājaties obligāciju indeksu fondu laikā, kad pieaug likmes, jūs varat zaudēt lielu peļņu.

Tāpēc PDI ir īpaši pārliecinošs ar augstāku likmju periodu, kurā mēs tagad ieejam. Un mēs to pašu varam teikt par mūsu trešo fondu.

... Un finišējiet ar ļoti daudzveidīgu 12.9% ienesīgumu

Visbeidzot, pievērsīsimies nullei RiverNorth iespēju fonds (RIV), kas iegulda dažādos augsta ienesīguma aktīvos, sākot no zelta un sudraba līdz aizdevumiem līdz vidēja lieluma korporācijām un pat dažos nekustamajos īpašumos.

Šī plašā dažādība padara RIV interesantu pats par sevi, taču tas, kas to patiešām izceļ, ir tā potenciāls. Redziet, RIV ienesīgums ir milzīgs 12.9% — viens no lielākajiem CEF ienesīgumiem, un šī lielā ienesīgums ir kā kaķumētra investoriem, kuri meklē ienākumus.

Mēs jau redzam šo tirgus impulsu RIV cenu noteikšanā; pēc tirdzniecības ar atlaidi līdz neto aktīvu vērtībai (NAV vai tā portfeļa vērtībai) 2022. gada sākumā, pēdējo nedēļu laikā tas ir sācis tirgoties ar uzcenojumu, ko tas darīja arī 2021. gada vidū (un, man jāpiebilst, 2019. gada vidus un 2020. gada vidus).

Faktiski gandrīz katru reizi, kad tirgus mainās no bailēm uz alkatību, RIV atlaide pārvēršas par prēmiju un reizēm par lielu prēmiju (piemēram, 10. gada vidū tā sasniedza 2018%). Ja mēs pērkam RIV tagad, mēs varam iegūt 12.9% ienākumu plūsmu un gaidīt, lai to pārdotu par paaugstinātu cenu, jo tirgus mainīsies no bailēm uz alkatību.

(Starp citu, tas ir līdzīgs stāsts ar ASV un PDI, kas tirgojas attiecīgi ar 6% un 4% prēmijām, bet pagājušajā gadā vairākas reizes ir tirgojušās ar divciparu prēmijām.)

Apvienojiet šos trīs, un jūs iegūsit 11.6% vidējo ienesīgumu, kas nodrošinātu jums USD 5,039 ikmēneša ienākumus no USD 520,000 XNUMX ieguldījuma. Tie ir vidusšķiras ienākumi! Tā ir ienākumu plūsma, ko varat sagaidīt no CEF, un tāpēc tie ir lielisks jūsu portfeļa stūrakmens.

Maikls Fosters ir vadošais pētījumu analītiķis Pretēja perspektīva. Lai iegūtu vairāk lielisku ideju par ienākumiem, noklikšķiniet šeit, lai skatītu mūsu jaunāko ziņojumu “Neiznīcināmi ienākumi: 5 darījuma fondi ar drošām 7.5% dividendēm."

Informācijas atklāšana: nav