3 aizmirstie līdzekļi 10.5% dividendēm 2023. gadā

Šodien mēs veidosim sev portfeli, kas nodrošinās mums 10.5% ienesīgumu. Un mēs to darīsim tikai ar trim līdzekļiem.

Ir grūti noliegt 10.5 % izmaksas pievilcību: ja jūs katru gadu atgūstat tik lielu daļu no sava ieguldījuma dividendēs, jūs atgūsit visu mazāk nekā 10 gados. Viss pārējais ir mērce!

Turklāt divi no trim tālāk norādītajiem fondiem — tie visi ir slēgtie fondi (EISI)- maksāt dividendes ik mēnesi, tāpēc mēs saņemam mūsu izmaksas atbilstoši mūsu rēķiniem. Tas ir nedzirdēts vaniļas krājumu pasaulē. Gandrīz visi no tiem liek mums gaidīt trīs garus mēnešus līdz nākamajai izmaksai.

Lai sāktu, mums ir vajadzīgas tikai trīs lietas:

• Brokeru konts. Derēs gandrīz jebkurš konts, jo visas lielākās firmas atbalsta CEF, ko es jums parādīšu.
• Ietaupījumi, taču daudz mazāk, nekā jūs domājat. Jūs būsiet pārsteigts, cik maz naudas jums ir nepieciešams, lai izveidotu mūsu 10% ienākumu plūsmu. Ar tik lielu ienesīgumu, atkarībā no jūsu dzīvesveida, 500 XNUMX $ varētu būt pietiekami, lai jūs varētu atmaksāt tikai dividendes.
• Apmēram 10 minūtes. Tas, ko es jums parādīšu, ir tikpat vienkārši kā jebkuras akcijas pirkšana un glabāšana ilgtermiņā.

Tagad parunāsim par tickers.

CEF izvēle Nr. 1: 13% ienesīguma obligāciju fonds no labākajiem biznesa vadītājiem

Sāksim ar PIMCO fondu, pārvaldības uzņēmumu ar spēcīgu reputāciju un mārciņu rekordu, kuru 1971. gadā līdzdibināja pats “Bond King” Bils Gross. Uzņēmumam ir tik spēcīga ietekme uz CEF investoru iztēli. ka tās līdzekļi parasti tirgojas plkst prēmijas uz neto aktīvu vērtību (NAV vai EISI portfeļa ieguldījumu vērtību).

Jūsu darbs IR Klientu apkalpošana PIMCO Dynamic Income Fund (PDI), 13.3% ienesīgums ar 10.3% prēmiju, neatšķiras.

Mēs vienmēr pieprasām atlaidi, pērkot CEF, taču mēs varam izdarīt izņēmumu attiecībā uz PDI, jo tas gandrīz nekad netirgojas ar vienu. Faktiski tā pašreizējā prēmija ir aptuveni piecu gadu vidējā vērtība, tāpēc mēs varam teikt, ka PDI ir pietiekami novērtēts. Un mēs ar prieku samaksāsim tik, cik fonds ir vērts par tā iespaidīgo darbības vēsturi!

PDI 8% gada ienesīgums pēdējās desmitgades laikā atbilst S&P 500 rādītājam, kas ir reta parādība obligāciju fondam. Vēl labāk, pateicoties fonda augstajam ienesīgumam, investori ieguva visi no viņu pēdējo 10 gadu atdeves skaidrā naudā. Tas ir daudz Ikvienam, kam ir S&P 500 indeksu fonds, ir jāsadzīvo, ņemot vērā indeksa ienesīgumu zem 2%.

PDI regulāri maksā arī īpašas dividendes. Šīs izmaksas ir ievērojami lielākas nekā fonda parastās dividendes, kas pēdējo 25 gadu laikā ir pieaugušas par 10%.

Saliekot visu kopā, mēs saņemam dividendes ar 13.3% pieaugumu, kā arī periodiskus papildu maksājumus un mēs iepērkamies par godīgu cenu. Tas ir lieliski piemērots ikvienam, kurš meklē ienākumus no obligācijām.

CEF izvēle Nr. 2: tāpat kā jums pieder jūsu iecienītākās S&P 500 akcijas, bet ar 9.7% ienesīgumu

Pievērsīsimies akcijām ar Liberty All-Star Equity Fund (ASV), īpašnieks stūrakmens ASV akcijas, piemēram Alfabēts (GOOGL), Microsoft (MSFT), Dollar General (DG), UnitedHealth Group (UNH) un Vīza (V). ASV spēcīgais portfelis ir palīdzējis tai pēdējo desmit gadu laikā atdot 12% gadā — ar tādu ilgtermiņa atdevi, ar kādu var lepoties tikai daži citi fondi.

ASV ienesīgums ir 9.7%, un tā izmaksa svārstās atkarībā no NAV, tāpēc šis nav fonds, ko turēt paredzamiem ikmēneša ienākumiem. Tomēr šī politika ļauj vadībai saglabāt brīvu naudu investīcijām, nepaziņojot par dividenžu samazināšanu (un neciešot atbilstošu akciju cenas kritumu). Turklāt vadība ir paveikusi labu darbu, ieguldot savu NAV, kā redzams 12% gada ienesīgumā.

Mēs esam arī labi “sacensti” par šo dividenžu politiku, izmantojot fonda pašreizējo (reto) atlaidi. Iepērkoties tagad, mēs esam nedaudz zem ASV NAV.

Tāpat kā PDI, ASV parasti tirgojas par vairāk, nekā tās aktīvi ir vērti — ASV vadības atlīdzība par spēcīgo sniegumu. Tas padara tās pašreizējo atlaidi par retu iespēju iegādāties par izdevīgu cenu.

CEF izvēle Nr. 3: Jauna fonda tirdzniecība ar (pagaidu) atlaidi

Visbeidzot, iesim ar Cohen & Steers Real Estate Opportunities and Income Fund (RLTY), kas sniedz mums iespēju iepazīties ar tūkstošiem īpašumu un piešķir jums 8.4% dividendes, kas jums tiek piešķirtas katru mēnesi.

Fondam galvenokārt pieder lielas kapitalizācijas ASV REIT, piemēram, noliktavas saimnieks Prologis (PLD) —tiešs labuma guvējs no “Amerikas ražošanas zonsēšana”.— šūnu torņa saimnieks Amerikas tornis (AMT) un dzīvojamo māju saimnieks Ielūgumu mājas (INVH).

RLTY ir jauns fonds, kas tika atvērts mazāk nekā pirms gada, un tajā ir arī mūsu iespēja: tā kā tas ir tik jauns, RLTY tirgojas ar 10.2% atlaidi NAV. Tā tas ir, pat ja daudzi RLTY māsas fondi, kurus pārvalda viena un tā pati komanda, tirgojas tuvu nominālvērtībai vai ar piemaksu.

Tas ir mūsu signāls pirkt un pacietīgi gaidīt, jo RLTY noveco, investori pamana par tā esamību un nekustamais īpašums sāk atgūties. Tikmēr mēs iekasēsim fonda dividendes 8.4% apmērā, kas tiek saņemtas katru mēnesi.

Maikls Fosters ir vadošais pētījumu analītiķis Pretēja perspektīva. Lai iegūtu vairāk lielisku ideju par ienākumiem, noklikšķiniet šeit, lai skatītu mūsu jaunāko ziņojumu “Neiznīcināmi ienākumi: 5 izdevīgi līdzekļi ar stabilām 10.2% dividendēm."

Informācijas atklāšana: nav