3 Akcijas, kuru ienesīgums pārsniedz 5%, ar ikmēneša dividendēm

Dividenžu pieauguma investīcijas ir populāra stratēģija investoriem, kuri vēlas gūt pasīvus ienākumus no sava portfeļa. Šī pieeja ir pievilcīga, jo tā ļauj investoriem koncentrēties tikai uz savu ienākumu plūsmu, neietekmējot tirgus svārstības.

Šī stratēģija nodrošina arī stabilāku un mazāk saspringtu pensionēšanos, jo investori var izvairīties no savas pamatsummas izmantošanas un tā vietā paļauties uz saviem dividenžu maksājumiem. Tas novērš nepieciešamību pārdot akcijas tirgus lejupslīdes laikā, lai segtu uzturēšanās izdevumus.

Investori var racionalizēt savu pasīvo ienākumu naudas plūsmu, lai tas atbilstu saviem ikmēneša izdevumiem, iegādājoties dividenžu akcijas, kas katru mēnesi izmaksā akcionāriem.

Šeit mēs izceļam trīs no mūsu labākajām izvēlēm no plašā pieejamo ikmēneša dividenžu akciju klāsta.

Dividenžu tīrradnis

Fortitude Gold Corp. (FTCO) ir ASV reģistrēts zelta ražotājs, kas 99% no saviem ieņēmumiem gūst no zelta. Uzņēmums koncentrējas uz projektiem ar zemām ekspluatācijas izmaksām, augstu kapitāla atdevi un plašām peļņas normām.

Fortitude Gold Nevada kalnrūpniecības vienībā ir piecas augstas kvalitātes zelta īpašības, kas atrodas Walker Lane minerālu joslā. Ļoti pievilcīga šī portfeļa iezīme ir tā, ka Nevada ir pazīstama kā viena no vislabvēlīgākajām jurisdikcijām kalnračiem visā pasaulē. Tā kā Fortitude Gold gandrīz visus savus ieņēmumus gūst no zelta, tas ir ļoti jutīgs pret zelta cenas izmaiņām.

Fortitude Gold šobrīd piedāvā ikmēneša dividendes USD 0.04 apmērā, kas atbilst gada dividenžu ienesīgumam ~ 7.5%. Tas ir augstākais dividenžu ienesīgums starp dārgmetālu ražotājiem. Lai gan Fortitude Gold izmaksas koeficients ir 87%, kas nav ideāls, tas ir saprātīgi, ņemot vērā tā aktīvu kvalitatīvo raksturu. Turklāt uzņēmuma bezparādu bilance liecina, ka dividendes pārskatāmā nākotnē, visticamāk, saglabāsies drošas.

Visbeidzot, bet ne mazāk svarīgi, Fortitude Gold ir ievērojama konkurences priekšrocība: Isabella Pearl Mine augstā kvalitāte. Tas ļauj uzņēmumam sasniegt visaptverošas uzturēšanas izmaksas aptuveni 778 USD par unci, kas ir ievērojami zemākas nekā globālās vidējās izmaksas USD 1,232 par unci. Līdz ar to Fortitude Gold ir ienesīgāks par lielāko daļu tā līdzīgu zelta cenu un ir viens no izturīgākajiem zelta ražotājiem laikā, kad zelta cenas ir zemākas.

"Pieredze" ikmēneša ienākumi

EPR īpašības (EPR) ir nekustamo īpašumu ieguldījumu fonds, kas iegulda trīskāršos neto nomas līgumos, koncentrējoties uz izklaides, atpūtas un izglītības īpašumiem. Turklāt uzņēmums ir identificējis pievilcīgus apakšsegmentus katrā kategorijā. Piemēram, tas iegulda kinoteātros, slēpošanas kūrortos un čartera skolās, kā arī citos apakšsegmentos, lai gan stratēģiski samazina savu izglītības portfeli.

EPR Properties ir konkurētspējīga priekšrocība, jo tā koncentrējas uz eksperimentāliem īpašumiem, kas to aizsargā pret e-komercijas radītajiem draudiem. Uzņēmums uzskata, ka tā īpašumi turpinās radīt spēcīgu trafiku, jo patērētāji joprojām vēlas šo pieredzi. Lai gan EPR Properties nav izturīgs pret lejupslīdi, šo iemeslu dēļ mēs uzskatām, ka tas ir viens no labāk pārvaldītajiem REIT mūsu pārklājuma pasaulē.

REIT uzrāda labus rezultātus pēc Covid-19 pandēmijas, un šī tendence turpinājās arī 2023. gadā. REIT ir izveidojis dominējošu stāvokli kinoteātru, atpūtas objektu un izglītības objektu īpašumā, kas ir salīdzinoši mazs apakšgrupas. -nekustamā īpašuma nozares segmentiem, piešķirot tai spēku nišas jomā ar ierobežotu institucionālo investoru konkurenci.

Tomēr EPR pozitīvo finanšu rezultātu un portfeļa rādītāju turpināšana ir būtiska, lai uzņēmums joprojām būtu pievilcīga izvēle investoriem ar ienākumiem vai tiem, kas vēlas pakļauties augsta ienesīguma REIT. Pamatojoties uz pašreizējiem faktoriem, EPR Properties, kuras ienesīgums pašlaik ir 8%, šķiet labs risinājums šāda veida investoriem.

Vilinošas augstas ienesīguma akcijas

Dynex Capital (DX) ir ASV dibināts hipotekāro nekustamo īpašumu ieguldījumu fonds, kas iegulda ar hipotēku nodrošinātos vērtspapīros (MBS), izmantojot piesaistīto līdzekļu apjomu. Tās ieguldījumu portfelī ietilpst aģentūru un ne-aģentūru MBS, kas ietver dzīvojamo MBS, komerciālo MBS (CMBS) un CMBS vērtspapīrus, kas maksā tikai procentus. Ar pārliecinošu 11.4% ienesīgumu Dynex Capital varētu būt vilinoša augstas ienesīguma akcijas.

Aģentūrai MBS tiek nodrošināta ASV valdības aģentūras vai valdības sponsorētas struktūras, piemēram, Fannija Meja un Fredija Maca, maksājuma garantija. MBS, kas nav aģentūras, šādu garantiju nav. Uzņēmums Dynex Capital, Inc. tika dibināts 1987. gadā, un tā galvenā mītne atrodas Glen Alenā, Virdžīnijā.

Uzņēmumam ir iekšējā vadības struktūra, kas kopumā tiek vērtēta pozitīvi, jo samazina interešu konfliktu iespējamību. Turklāt kopējā pašu kapitāla palielināšanai nav būtiskas ietekmes uz darbības izdevumiem, tādējādi nodrošinot apjomradītus ietaupījumus.

Dynex Capital portfelis ir veidots tā, lai tas būtu plaši diversificēts starp dzīvojamo un komerciālo aģentūru vērtspapīriem. Šī daudzveidīgā pieeja palīdz uzņēmumam panākt līdzsvaru starp risku un atlīdzību, kas gadu gaitā ir bijis izdevīgs. Ieguldot CMBS un RMBS vērtspapīru kombinācijā, priekšapmaksas negatīvā ietekme uz portfeļa atdevi ir samazināta līdz minimumam. Turklāt aģentūra CMBS nodrošina rezervi pret negaidītu procentu likmju nepastāvību.

Lai ierobežotu portfeļa nepastāvību, tiek atlasīti augstas kvalitātes CMBS IO ieguldījumi ar īsāku termiņu un augstāku ienesīgumu. Turklāt ievērojama daļa no Dynex aģentūras 30 gadu RMBS fiksētās procentu likmes portfeļa ir aizsargāta pret priekšapmaksām ar ierobežojumiem refinansēšanas stimuliem.

Dynex Capital augstais dividenžu ienesīgums un ikmēneša dividenžu maksājumi ir pievilcīgi augsta ienesīguma dividenžu investoriem. Tomēr uzņēmums negūst pietiekami daudz peļņas uz akciju, lai segtu dividenžu maksājumus. Turklāt biznesa modeļa augsta riska būtība pakļauj Dynex ievērojamiem zaudējumiem, ja ekonomika nonāk lejupslīdē, izraisot saistību nepildīšanas pieaugumu. Ņemot vērā šos faktorus, akcijas ir salīdzinoši riskantas, un investoriem pirms akciju iegādes jābūt piesardzīgiem.

Investoru līdzņemšana

Ikmēneša pasīvo ienākumu gūšana, izmantojot dividendes, var būt uzticams veids, kā uzlabot finansiālo stabilitāti un dzīves kvalitāti, neiekļūstot akciju tirgus ikdienas nepastāvībā. Lai gan parasti ir ieteicams izveidot labi diversificētu portfeli, šeit izceltās trīs ikmēneša dividenžu akcijas varētu kalpot kā stabils pamats, nodrošinot vienmērīgu ienākumu plūsmu katru mēnesi.

Turklāt šīm akcijām ir potenciāls nepārtraukti palielināt dividenžu maksājumus gadu gaitā, kas var būt vērtīgs ienākumu avots investoriem.