4 ekspertu stratēģijas aizsardzībai pret inflāciju, kas jāīsteno tūlīt

Tā kā inflācija ir brīva, mēs esam vērsušies pie ekspertiem, lai izstrādātu četras stratēģijas, kas palīdzēs jums pārspēt pieaugošās cenas vismaz jūsu portfelī. Kā izrādās, jums nav jāatsakās no akcijām nodrošināties pret inflāciju pilnīgi.

Tā vietā jūs varat vienkārši novirzīt dažus līdzekļus no nozarēm, kuras pašlaik turat, uz tām nozarēm, kuras, visticamāk, gūs labumu no inflācijas vides.

1. Krājumi uzņēmumos, kas nodrošina pamata piegādes

Viens apgabals līdz aizsargāt savu portfeli no inflācijas atrodas uzņēmumos, kas nodrošina pamata piegādes. Tie vienmēr ir pieprasīti, kas ļauj piegādātājiem paaugstināt cenas atbilstoši inflācijai.

"Inflācija ir īstermiņa vēsturiski augstākajā līmenī, un investori meklē labākos veidus, kā no tās aizsargāties," atzīmē Sankars Šarma, Investīciju iestāde un uzņēmuma dibinātājs. RiskRewardReturn.com. “Kur ir problēma, tur ir risinājums. Lai palīdzētu, investori var investēt patēriņa preču, enerģijas, komunālo pakalpojumu, lauksaimniecības izejmateriālu un mēslojuma krājumos.

Tomēr investoriem jāapzinās, ka uzņēmumi, kas nodrošina pamata piegādes, var būt ilgtermiņa spēle.

"Ilgtermiņa vadošās jomas, kurām mēs iesakām koncentrēties, ietver enerģētikas nozari, kuru virza nafta un dabasgāze, pamata resursi, iepakojums, veselības aprūpes pakalpojumi, plaša patēriņa preces un tehnoloģiju aparatūra," raksta. Forbes līdzstrādnieks Rendijs Vatss. "Lai gan (atsevišķi tehniski rādītāji) liecina par riska paaugstināšanu akcijām, pašlaik … jārīkojas piesardzīgi."

2. Dividenžu akcijas, kurām ir tendence palielināt dividendes

Akciju dividendes visticamāk, nesekos līdzi inflācijai, vismaz ikdienā. Piemēram, akcijas, kas maksā dividendes 5% apmērā, neatbilst inflācijas līmenim 8+%. Taču galvenais ir tas, ka dividenžu akcijas ilgtermiņā ir pārsniegušas inflāciju. Un, lai gan viņi reaģē uz svārstībām akciju tirgū, tie mēdz piedzīvot kritumu daudz labāk nekā kopējais tirgus.

“Ieguldiet akcijās, kas kvalificējas kā “perpetual dividenžu pacēlēji” — akcijās, kas katru gadu palielina dividendes par nozīmīgu summu,” iesaka Marks Lihtenfelds, galvenais ienākumu stratēģis un CMT. Oksfordas klubs. “Tādā veidā jūsu gūtie ienākumi vismaz saglabā vai pat palielina jūsu pirktspēju, ko ir grūti sasniegt ar lielāko daļu ieguldījumu augstas inflācijas periodos. Viņu naudas plūsmas parasti aug un ir diezgan paredzamas, tāpēc tās ilgtermiņā pārspēj tirgu.

“Paskatieties uz tādām akcijām kā AbbVie
ABBV
, kas pēdējo piecu gadu laikā ir palielinājis dividendes vidēji par gandrīz 18% gadā,” turpina Lihtenfelds, “vai Texas Instruments
TXN
kas pēdējo 18 gadu laikā katru gadu ir palielinājusi dividendes ar gada likmi vairāk nekā 20% pēdējo desmit gadu laikā.

Ja jūs esat iesācējs investors un nav ērti izvēlēties atsevišķas akcijas kas atbilst pieaugošajiem dividenžu kritērijiem, jūs vienmēr varat ieguldīt dividenžu akciju fondi, īpaši tie, kas iegulda t.s Dividendes aristokrāti. Tā ir vairāk nekā 60 uzņēmumu grupa, kas atlasīta no S&P 500 un kuriem ir palielinot savas dividendes vismaz pēdējos 25 gadus.

Piemēram, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NEBRĪGA
NEBRĪGA
) ir nodrošinājis 3.84% atdevi 12 mēnešos, kas beidzās 30. aprīlī, un vidēji 12.42% gadā kopš fonda darbības uzsākšanas 2013. gada oktobrī. Un, lai gan fonda darbība līdz šim 2022. gadā ir bijusi negatīva (- 6.29%), tas tomēr ir pārspējis S&P 500, kas gada līdz šim ir radījis atdevi -17.14%.

“Inflācija ir viens no mainīgajiem lielumiem, kas vienmēr ir galvenais, bet šobrīd tā ir priekšā un centrā; Viens no maniem iecienītākajiem ieguldījumu veidiem šajā vidē ir dividenžu pieaugums,” konsultē Džonatans Bednārs, CFP®. WhatTheWealth.com. “Šī stratēģija ir vērsta uz tādu uzņēmumu īpašumtiesībām, kuriem ir bijusi dividenžu palielināšanas vēsture, no kurām daudzas ir vairākas desmitgades un daudzus tirgus ciklus. Vai tas palīdz aizsargāties no augstām un tūlītējām inflācijas bažām? Nē, tirgus turpinās kristies un plūst, pamatojoties uz pašreizējiem notikumiem, kurus mēs nevaram kontrolēt. Tas, kas ir mūsu pārziņā, ir mūsu stratēģija un mūsu konsekvence.

3. Preču krājumi glābšanai

Preces var būt iecienītākā reakcija uz inflāciju. Ir ne tikai preču uzskaite, kas nodrošina labvēlīgu atdevi inflācijas laikā, bet arī šobrīd esam liecinieki tieši šādam iznākumam.

"Ļoti ilgas inflācijas spiediena laikā, kas notika no 2001. līdz 2007. gadam, inflācija lēnām pieauga no 1.0% līdz 6.0%," ziņo KC Mathews, izpilddirektors viceprezidents un galvenais investīciju direktors. UMB banka. "Šajā garajā inflācijas ciklā preču cenas pieauga par 13% gadā, kas ir vairāk nekā divas reizes vairāk nekā S&P 500, vienlaikus aizsargājot to no inflācijas."

Enerģija ir lielisks preču darbības piemērs inflācijas apstākļos. iShares ASV naftas un gāzes izpētes un ražošanas ETF (IEO
IEO
) ir atdevis 78.44% par viena gada periodu, kas beidzās 20. maijā.

Ja meklējat daudzveidīgāku pieeju precēm, Invesco DB preču indeksu izsekošanas fonds (DBC
DBC
) ieņem pozīcijas enerģētikas, metālu un lauksaimniecības preču jomā. Fonds ir atdevis 54.2% par viena gada periodu, kas beidzās 20. maijā.

Vienkārši ņemiet vērā, ka preču atdeve var mainīties pretējā virzienā, tiklīdz inflācija atdziest vai pieaugošās procentu likmes sāk samazināt patēriņu.

4. I sērijas krājobligācijas maksā gandrīz 10%!

I sērijas krājobligācijas var būt veids, kā aizsargāt vismaz nelielu jūsu portfeļa stūrīti no inflācijas, izmantojot obligāciju komponentu. Plaši pazīstamas kā “I Bonds”, tās emitē ASV Valsts kase, padarot tās par vienu no drošākajiem pieejamajiem ieguldījumiem. Taču tie ir arī viens no labākajiem veidiem, kā pasargāt savu naudu no inflācijas. Un viņi to dara ar ļoti mazu risku.

“I Obligācijām, kas emitētas pēc 1. gada 2022. maija, procentu likme ir 9.62%,” ziņo Tom Diem, CFP®, ChFC plkst. Diem bagātības pārvaldība. "Šī peļņa tiek atiestatīta ik pēc 6 mēnešiem un ir saistīta ar ASV inflāciju. Lai gan šīs ir 5 gadu obligācijas, I Obligācijas var likvidēt pēc viena gada ar soda naudu, kas vienāda ar iepriekšējo 3 mēnešu procentiem. Šim scenārijam ar likvidāciju pēc viena gada vajadzētu neto ieguldītājam vairāk nekā 5% līdzdalības vienā no visdrošākās investīcijas. "

Diem arī iesaka, ka I obligācijas var iegādāties tieši no ASV Valsts kases vai arī varat novirzīt nodokļu atmaksu, lai iegādātos I obligācijas līdz 5,000 USD. Kopējie pirkumi ir ierobežoti līdz USD 10,000 XNUMX vienai personai kalendārajā gadā.

"I obligācijas pirmo reizi tika ieviestas 1998. gadā, un tās emitē ASV valdība," skaidro Forbes līdzstrādnieks Robs Bergers. "Investori iegādājas I obligācijas tieši no valdības, izmantojot TreasuryDirect.gov vietne…I obligācijas ir paredzētas, lai aizsargātu noguldītājus no inflācijas postījumiem. Viņi to panāk, divreiz gadā (maijā un novembrī) koriģējot procentu likmi, pamatojoties uz PCI izmaiņām. I obligācijas procentu likmi nosaka divi faktori: fiksētā likme un inflācijas likme. Apvienojot šīs divas likmes, mēs iegūstam tā dēvēto salikto likmi.

I Obligācijas ir pieejamas, izmantojot Treasury Direct nominālvērtībā USD 25 vai vairāk, ja iegādāta elektroniski, un USD 50, USD 100, USD 200, USD 500, USD 1,000 un USD 5,000 par papīra obligācijām. Viņi nopelnīja procentus līdz pat 30 gadiem vai ikreiz, kad tos iemaksājat, atkarībā no tā, kurš nosacījums tiek izpildīts vispirms. Ja obligācijas tiek turētas vismaz piecus gadus, pirmstermiņa dzēšanas sods netiek piemērots. Un, ja inflācija turpinās pieaugt, pieaugs arī I obligāciju atdeves likme.

"Ņemot vērā pašreizējos inflācijas līmeņus, esmu ieteicis investoriem apsvērt iespēju savam portfelim pievienot I obligāciju komponentu," konsultē Entonijs Melnkalnes dibinātājs. Blackmont grupa. "Ja inflācija joprojām būs ierobežota, šogad investori var nopelnīt līdz divciparu skaitlim. I Bonds sniedz vērtīgu ieguldījumu portfelī, nopelnot konkurētspējīgu procentu likmi kā konservatīvu pozīciju, padarot tās par piemērotu līdzekli jebkuram investoram augstākas inflācijas sezonās.

Grunts līnija

Nav garantijas, ka šīs vai citas inflācijas apkarošanas investīciju stratēģijas darbosies. Inflācija ir patiess mainīgs lielums; tas var celties un nokrist, apgrūtinot pielāgošanos ceļā. Taču, tā kā šodien tas ir viens no galvenajiem faktoriem, kas ietekmē ieguldījumus, ir vērts veikt dažas korekcijas savā portfelī, lai labāk izturētu vētru.

Izvēlieties vienu vai vairākas no iepriekš minētajām stratēģijām, ko pievienot savam portfelim. Tas var neaizsargāt visu jūsu portfeli no pašreizējā inflācijas viļņa, taču tam vajadzētu samazināt kaitējumu.