Pirms iesniedzat nodokļus, vispirms ir jāapkopo visa informācija, kas nepieciešama, lai sagatavotu deklarāciju.
Kāda veida informācija? Tā lielākoties ir virkne veidlapu, ko jūsu banka, brokeru sabiedrība, kopfondu firma, pensiju plāns, apdrošinātājs un tamlīdzīgi nosūta jums, parasti katra gada janvārī un februārī. Lūk, kas jums jāzina par dažām svarīgākajām formām:
Veidlapa 1099-R
Vai 10. gadā no saviem pensijas, pensiju vai mūža rentes kontiem saņēmāt 2021 ASV dolāru vai vairāk? Ja tā, turētājs vai pakalpojumu sniedzējs jums izsniegs kaut ko, ko sauc par a Veidlapa 1099-R, Saskaņā ar Filips Hercbergs, vadošais finanšu konsultants ar Hewins komanda, bagātības pārvaldības uzņēmums ar birojiem Ziemeļkalifornijā un Dienvidfloridā.
Cita starpā šajā veidlapā ir norādīts saņemtā izplatīšanas veids, izplatīšanas ar nodokli apliekamā summa un summa, ko jau esat samaksājis nodokļos par izplatīšanu. Jāatzīmē, ka jums nav jāmaksā nodokļi par apgāšanās un aizdevumi.
Kvalificēta labdarības sadale (QCD) no nemantotas IRA uz kvalificētu labdarības organizāciju arī tiks iekļautas veidlapā 1099-R kā parasta ar nodokli apliekama sadale. Bet, lai gan QCD tiek ziņots jūsu nodokļu deklarācijā, tie tiks izslēgti no jūsu ar nodokli apliekamiem ienākumiem, atzīmē Herzbergs. "Noteikti paziņojiet savam kvalificētam nodokļu sagatavotājam informāciju par visiem QCD no jūsu konta," viņš saka.
Izlasiet 2022. gada norādījumus par veidlapām 1099-R un 5498 lai uzzinātu vairāk par veidlapu 1099-R.
Veidlapa 5498
Jums vajadzētu sagaidīt, ka saņemsiet Veidlapa 5498, kas ir informatīva deklarācija, ko jūsu IRA konta pārzinis nosūtījis IRS tikai tad, ja iepriekšējā taksācijas gadā veicāt iemaksas vai ieskaitījāt līdzekļus tradicionālajā, Roth, SEP vai SIMPLE IRA, saka Hercbergs. "Lai gan veidlapā 5498 ir ietverta svarīga informācija, kuras precizitāte jums rūpīgi jāpārskata, jums nav jāiesniedz veidlapa ar nodokļiem vai ar to nekas nav jādara," viņš piebilst.
Ņemiet vērā, ka šo veidlapu var ģenerēt tikai pēc 18. aprīļa, jo saskaņā ar Herzberga teikto jums ir līdz 18. aprīļa nodokļu iesniegšanas termiņam, lai pabeigtu jaunas iemaksas savā tradicionālajā vai Roth IRA. “Līdzīgi, ja 2021. gadā veicāt Roth konvertēšanu un pārvietojāt līdzekļus no tradicionālās uz Roth IRA, pēc 5498. aprīļa saņemsit atsevišķu veidlapu 18, kurā tiks ziņots par šo darījumu,” viņš saka.
Ņemiet vērā arī to, ka veidlapā 5498 ir norādītas kopējās iemaksas jūsu SIMPLE IRA kontā neatkarīgi no tā, vai tās tiek finansētas ar darbinieku vai darba devēja iemaksām, saka Herzbergs.
Veidlapa 1099
Veidlapa 1099 ziņo par ienākumiem, dividendēm un peļņu un zaudējumiem daudzās atsevišķās kategorijās. Sākotnējo veidlapu 1099 varat saņemt aptuveni februāra vidū, taču, iespējams, saņemsit arī novēlotu vai labotu veidlapu 1099 pēc tam, kad uzņēmumi un fondi pārklasificē ienākumus.
"Tas nav ērti, bet bieži vien neizbēgami," saka Hercbergs. “Tā kā uzņēmumi slēdz savas grāmatas pēc 2021. gada beigām, ienākumi un peļņa var tikt novirzīti no vienas kategorijas vai ceturkšņa uz citu, mainot jūsu veidlapas 1099 kopsummas.”
Ja jums pieder vērtspapīri, kas mēdz ģenerēt labotos 1099, Hercbergs iesaka lūgt jūsu kvalificēta nodokļu speciālista norādījumus par to, vai jums vajadzētu atlikt galīgo atgriešanos līdz iesniegšanas termiņam.
Veidlapa W-4: darbinieka ieturējuma sertifikāts
Neviens aizbildnis jūs nesūtīs Forma W-4. Bet gada sākums, īpaši, iesniedzot nodokļus, ir galvenā iespēja pārskatīt kārtējā gada federālā ienākuma nodokļa ieturējumus, norāda Herzbergs. "Darba ņēmēji var pielāgot, cik daudz darba devēji ietur no katras federālo un štatu nodokļu algas, aizpildot atjauninātu W-4 veidlapu," viņš saka.
Daži no izplatītākajiem iemesliem nodokļu ieturējuma pielāgošanai var ietvert izmaiņas ģimenē, piemēram, laulību, šķiršanos vai bērnu radīšanu, saka Hercbergs. “Sākot blakusuzņēmumu vai otru darbu, var tikt piemērotas lielākas nodokļu nodevas. Varat apsvērt iespēju palielināt ieturējumu savā galvenajā darba vietā, lai segtu paredzamo nodokļu starpību.
Tāpat arī pensionāriem, kuri saņem ienākumus no sociālā nodrošinājuma, pensiju vai pensijas kontiem, iespējams, būs jādomā par ieturamo summu vai ceturkšņa aplēsto maksājumu palielināšanu, lai novērstu negaidītu nodokļu rēķinu, viņš saka.
Apmeklējums Veidlapa W-4 (PDF) veidlapas pašreizējai versijai.
Roberts Pauels, CFP, ir redaktors The Street's Retirement Daily un regulāri sniedz ieguldījumu ASV ŠODIEN. Vai jums ir jautājumi par naudu? Nosūtiet Bobam e-pastu uz [e-pasts aizsargāts].
Šajā kolonnā paustie viedokļi un viedokļi ir autora izteikumi un ne vienmēr atspoguļo ASV ŠODIEN pausto viedokli un viedokļus.
Šis raksts sākotnēji parādījās ASV ŠODIEN: Vai esat pensijā? Pirms nodokļu deklarēšanas pārliecinieties, ka jums ir šīs 4 veidlapas.
Avots: https://finance.yahoo.com/news/4-tax-forms-retirees-gather-090147851.html