Ir drošas augsta ienesīguma dividenžu akcijas, ja zināt, kur meklēt
getty
Inflācija un pieaugošās procentu likmes jūsu mainīgajam parādam var apspiest jūsu budžetu. Ir divi veidi, kā atbrīvoties no šīs problēmas: samaziniet savus izdevumus vai palieliniet ienākumus.
Ja jums ir pieejama nauda, ko ieguldīt, augsta ienesīguma dividenžu akcijas var būt labs pasīvo ienākumu avots. Šie ienākumi kopā ar dažiem izdevumu samazinājumiem varētu ātri līdzsvarot budžetu.
Lielais izaicinājums būs atrast pareizās dividenžu akcijas. Šajā scenārijā jūs vēlaties, lai aktīvi, kas var nodrošināt lielāku kopējo atdevi nekā jūsu naudas krājkonta, bez šausmīgi nepastāvīgiem. Tas nav mazs pasūtījums, jo akciju tirgus ir bijis neprognozējams un naudas konti maksā 4% vai vairāk.
Šeit ir viena pieeja. Sāciet ar S&P 500 uzņēmumiem. Tie ir 500 no lielākajiem publiskajiem uzņēmumiem ASV, kas atbilst S&P 500 rentabilitātes, likviditātes un lieluma standartiem. Pārlūkojiet šos S&P 500 komponentus pēc dividenžu ienesīguma un izmaksas koeficienta. Pēc tam varat iedziļināties katrā, lai izlemtu, kuri no tiem atbilst jūsu izaugsmes, likviditātes un sviras prasībām.
Tas negarantē, ka nākamo sešu mēnešu laikā nopelnīsit vairāk par naudas kontu, taču ilgākā laika posmā ieguldījumi akcijās pārspēs naudu.
Lai sāktu darbu, zemāk esošajā tabulā ir parādītas deviņas S&P 500 akcijas, kuru ienesīgums ir 3.3% vai vairāk un kuru izmaksas koeficients ir 50% vai mazāks. Turpiniet lasīt, lai iegūtu katra uzņēmuma darbības un dividenžu prakses aprakstu, kā arī dažas stratēģijas un metriku, ko varat izmantot turpmākai izpētei.
Pat zemā līmenī inflācija iznīcina bagātību, bet pie pašreizējām likmēm tā ir nāvējoša. Aizstāviet sevi ar dividenžu akcijām, kas palielina izmaksas ātrāk nekā inflācija. Noklikšķiniet šeit, lai lejupielādētu īpašo Forbes ziņojumu “Piecas dividenžu akcijas, lai pārspētu inflāciju”.
Coterra Energy
Pieprasījums pēc enerģijas turpina pieaugt
getty
Coterra Energy (CTRA) ir naftas un gāzes uzņēmums, kas izstrādā, pēta un ražo gāzi, dabasgāzi un dabasgāzes šķidrumus ASV. Uzņēmumam pieder platības Pensilvānijā un Oklahomā. Coterra pārvalda arī dabasgāzes un sālsūdens savākšanas sistēmas Teksasā.
Coterra maksā bāzes un mainīgas ceturkšņa dividendes martā, maijā, augustā un novembrī. Bāzes dividende ir USD 0.15 par akciju ceturksnī. Mainīgā komponente svārstās atkarībā no uzņēmuma brīvās naudas plūsmas. 2022. gadā mainīgās dividendes bija USD 1.89. Kopumā Coterra akcionāri 2.49. gada dividenžu maksājumos saņēma USD 2022 par akciju.
Diamondback Energy
Diamondback Energy (FANG) ir naftas un gāzes spēlētājs, kas iegūst, attīsta, pēta un izmanto dabasgāzes rezerves Teksasas Permas baseinā. Uzņēmumam pieder aptuveni 490,000 15,000 akru, un tas pašlaik iegādājas vēl vismaz XNUMX XNUMX akru.
Diamondback arī maksā ceturkšņa dividendes ar bāzes un mainīgajām sastāvdaļām. 2022. gada maijā uzņēmums palielināja gada bāzes dividendes par 17% līdz USD 2.80 par akciju. Mainīgās dividendes 2022. finanšu gadā līdz šim ir pārsniegušas bāzi, kopā sastādot USD 6.16 par akciju.
Dow
Dow (DOW) izstrādā ķīmiskas vielas, savienojumus, materiālus un pārklājumus, ko izmanto iepakošanai, infrastruktūrai un patērētāju vajadzībām.
Materiālu ražotājs maksā ceturkšņa dividendes USD 0.70 par akciju martā, jūnijā, septembrī un decembrī. Šī dividenžu izmaksa ir bijusi konsekventa kopš 2019. gada. No 2011. gada līdz 2017. gadam Dow ceturkšņa dividendes pieauga no USD 0.25 līdz USD 0.46, taču uzņēmums 2018. gadā dividendes neizmaksāja.
KeyCorp
KeyCorp (KEY) ir komerciālās un patērētāju finanšu institūcijas KeyBank National holdinga sabiedrība. Ohaio štatā esošajai bankai ir aptuveni 1,000 filiāļu 15 štatos.
KeyCorp maksā ceturkšņa dividendes martā, jūnijā, septembrī un decembrī. Pēdējā dividende USD 0.205 apmērā ietvēra USD 0.01 pieaugumu salīdzinājumā ar iepriekšējo ceturksni. No 2019. līdz 2022. gadam banka palielināja dividendes trīs reizes – no 0.17 USD līdz 0.205 USD.
Best BuyBBY
Best Buy (BBY) ir mazumtirgotājs, kas pārdod tehnoloģiju produktus un pakalpojumus, kā arī ierīces savā tīmekļa vietnē un 1,205 mazumtirdzniecības vietās ASV un Kanādā.
Best Buy 2022. gada ceturkšņa dividendes bija USD 0.88 par akciju, kas tika izmaksātas janvārī, aprīlī, jūlijā un oktobrī.
Tehnoloģiju mazumtirgotājs pēdējos gados ir ievērojami palielinājis savu akcionāru izmaksu. Best Buy akcionāri iekasēja kumulatīvos USD 2.20 par akciju 2020. gadā, USD 2.80 2021. gadā un USD 3.52 2022. gadā.
Komerika
Komerika (CMA) ir Teksasā bāzēta banka, kas piedāvā patērētāju un komercbanku pakalpojumus, kā arī ieguldījumu pārvaldības un brokeru pakalpojumus. Banka darbojas Teksasā, Kalifornijā, Mičiganā, Arizonā, Floridā, Kanādā un Meksikā.
Comerica izmaksā ceturkšņa dividendes USD 0.68 par akciju janvārī, aprīlī, jūlijā un oktobrī. Laikā no 2015. gada līdz 2018. gadam banka vairākas reizes palielināja dividendes. Tomēr izmaksa par vienu akciju ir bijusi nemainīga kopš 2020. gada aprīļa pēc pieauguma par USD 0.01.
HP (HPQ) ražo galddatorus un klēpjdatorus, kā arī printerus un saistīto aprīkojumu, ko izmanto patērētāji un uzņēmumi. Uzņēmums mainīja nosaukumu uz HP Inc. no Hewlett-Packard
HP izmaksā ceturkšņa dividendes janvārī, aprīlī, jūlijā un oktobrī. Pēdējā izmaksa 2023. gada janvārī bija USD 0.2625 par akciju, kas ir par USD 0.0125 vairāk nekā iepriekšējā ceturksnī. 2018. gadā HP ceturkšņa dividendes bija USD 0.1393 — kopš tā laika tās ir gandrīz dubultojušās.
Reģionu finanses
Reģionu finanses (RF) ir Alabamas štatā bāzēta banka, kas sniedz patērētāju un komercbanku pakalpojumus un saistītus pakalpojumus, tostarp ieguldījumu pārvaldību, īpašuma plānošanu un apdrošināšanu.
2022. gadā Regions palielināja ceturkšņa dividenžu maksājumu no 0.17 USD uz 0.20 USD. Banka maksā akcionāriem janvārī, aprīlī, jūlijā un oktobrī, un katru gadu ir palielinājusi izmaksu par divciparu skaitli.
United Parcel ServiceUPS kurjerdienests
UPS kurjerdienests (UPS) nodrošina transporta, loģistikas un saistītos pakalpojumus vietējā un starptautiskā mērogā patērētājiem un uzņēmumiem.
Kuģniecības kompānija izmaksā ceturkšņa dividendes martā, jūnijā, septembrī un decembrī. 2022. gadā ceturkšņa izmaksa bija USD 1.520 par akciju, kas ir USD 0.50 vairāk nekā 2021. gada dividendes. UPS ir katru gadu palielinājis dividendes pēdējos 13 gadus. Ko meklēt dividenžu akcijās
Pat zemā līmenī inflācija iznīcina bagātību, bet pie pašreizējām likmēm tā ir nāvējoša. Aizstāviet sevi ar dividenžu akcijām, kas palielina izmaksas ātrāk nekā inflācija. Noklikšķiniet šeit, lai lejupielādētu īpašo Forbes ziņojumu “Piecas dividenžu akcijas, lai pārspētu inflāciju”.
Ko meklēt dividenžu akcijās
Tas, kā jūs identificējat labas dividenžu akcijas, ir atkarīgs no jūsu ieguldījumu mērķiem un riska tolerances.
Pieņemsim, ka varat paciest zināmu risku un vēlaties ātri iegūt skaidru naudu. Tādā gadījumā jūs varētu meklēt uzņēmumus ar spēcīgām izaugsmes prognozēm, kas ir apņēmušies dāsni sadalīt akcionārus. Jūs, visticamāk, izvēlētos nekustamā īpašuma ieguldījumu fondus (REIT) un tradicionālās akcijas, kas maksā mainīgas, uz ienākumiem balstītas dividendes.
Alternatīvi, iespējams, jūs izvēlēsities maigāku ienesīguma līniju, jo vēlaties, lai ienākumi būtu uzticami. Šī ir visizplatītākā investoru pieeja dividenžu akcijām. Šeit jūsu analīze skars dividenžu ienesīgumu, bet arī iedziļināsies uzņēmuma dividenžu vēsturē, pārdošanas un naudas plūsmas pieauguma rādītājos, dividenžu izmaksas koeficientā un ieguldītā kapitāla atdevē.
Lieta ir tāda, ka vispirms ir svarīgi noskaidrot savus mērķus. No turienes tas ir dabisks nākamais solis, lai definētu personalizētus parametrus pieņemamām dividenžu akcijām.
Kā izvēlēties augsta ienesīguma dividenžu akcijas
Šie parametri, visticamāk, ietvers dažus vai visus tālāk norādītos rādītājus. Tomēr, iedziļinoties akciju izpētē, redzēsit, ka nevienam uzņēmumam nav labāku sniegumu visās jomās. Tātad jums būs jāiet uz kompromisu. Ļaujiet jūsu ieguldījumu mērķiem un riska tolerancei jūs vadīt.
Dividenžu ienesīgums
Dividenžu ienesīgums ir uzņēmuma ikgadējais dividenžu maksājums par akciju, dalīts ar akciju cenu. Lai iegūtu procentuālo vērtību, rezultāts jāreizina ar 100.
Kontekstā S&P 500 dividenžu ienesīgums ir aptuveni 1.7%.
Ja apsverat iespēju ieguldīt savus naudas ietaupījumus dividenžu akcijās, var būt vilinoši salīdzināt dividenžu ienesīgumu ar APY.
Dividenžu ieraksts
Vēsture neparedz nākotni. Tomēr jūs varat izdarīt secinājumus par uzņēmuma prioritātēm un spēju radīt vērtību, aplūkojot tā dividenžu uzskaiti. Konkurētspējīgas dividendes saglabāšanai gadu desmitiem ir nepieciešams pastāvīgs peļņas un naudas plūsmas pieaugums.
Dividenžu vēsture arī prasa disciplīnu attiecībā uz lēmumu pieņemšanu. Uzņēmumu vadītāji var izmantot skaidru naudu dažādos veidos, sākot no stratēģiskām iegādēm līdz akciju atpirkšanai. Labi dividendes maksājoši uzņēmumi atrod līdzsvaru starp izaugsmes iniciatīvu finansēšanu un akcionāru atalgojumu.
Dividenžu izmaksas koeficients
Dividenžu izmaksas koeficients dala kumulatīvos dividenžu maksājumus ar uzņēmuma neto ienākumiem tajā pašā periodā. Ja uzņēmums nopelna 100 miljonus ASV dolāru un izmaksā 75 miljonus ASV dolāru dividendēs, izmaksas koeficients ir 75%.
Dividenžu izmaksas koeficients norāda, cik ilgtspējīga ir dividende. Uzņēmums, kas izmaksā 90% vai vairāk no saviem ienākumiem, iespējams, nevar izturēt ievērojamu lejupslīdi, nesamazinot dividendes. Tāpēc daudzi investori dod priekšroku, lai dividenžu izmaksas koeficients būtu mazāks par 80%.
Tomēr ir nozares izņēmumi. Piemēram, REIT ir jāsadala vismaz 90% no saviem ienākumiem, lai saglabātu savu nodokļu statusu.
Ieguldītā kapitāla atdeve
Ieguldītā kapitāla atdeve (ROIC) mēra, cik labi uzņēmums izmanto savus resursus peļņas gūšanai. Aprēķins ir tīrā pamatdarbības peļņa pēc nodokļu nomaksas, kas dalīta ar ieguldīto kapitālu, kas ir parāds un pašu kapitāls, kā arī visa nauda, kas iegūta no finansēšanas un investīcijām.
Ja viss pārējais ir vienāds, augstāks ROIC ir labāks. Uzņēmums ar augstāku ROIC rada lielāku vērtību par vienu dolāru, kas nozīmē lielāku finansējumu izaugsmei, iegādei, akciju atpirkšanai un/vai dividendēm.
Analītiķi parasti salīdzina ROIC ar uzņēmuma vidējām svērtajām kapitāla izmaksām. ROIC ir jābūt lielākajam no diviem skaitļiem — tas nozīmē, ka uzņēmums rada vērtību.
Pārdošana un naudas plūsmaPLŪMA2
Pieaugums
Pārdošanas apjoma pieaugums un naudas plūsmas fondu dividendes un dividenžu pieaugums. Ideālā gadījumā vēlaties redzēt mērenas izaugsmes vēsturi. Straujā izaugsme nav ideāla dividenžu maksātājam, jo šai izaugsmei ir nepieciešams kapitāls. No otras puses, gausa izaugsme var neradīt pietiekami daudz kapitāla biznesa paplašināšanai un akcionāru dividendēm.
Uzņēmuma norādījumi un analītiķu izaugsmes prognozes ir noderīgas arī jums kā dividenžu investoram. Vienmērīga vai negatīva perspektīva var ietekmēt jūsu turpmākos dividenžu maksājumus, ienesīgumu un jūsu akciju vērtību.
Ieguldījumi ienākumu gūšanai
Ieguldīšana akcijās — neatkarīgi no tā, vai jūs meklējat dividendes vai nē, ir ilgtermiņa spēle. Pārpalikuma naudas novirzīšana dividenžu akcijās var radīt ienākumus īstermiņā, taču tas nav ātrs finansiāls risinājums. Plānojiet savu ieguldīto naudu paturēt piecus gadus vai ilgāk. Šis laika grafiks var palīdzēt izvairīties no nevajadzīgiem kapitāla zaudējumiem.
Tiklīdz esat finansiāli spējīgs, apsveriet iespēju atkārtoti ieguldīt dividendes. Jūs ātrāk veidosit savu akciju skaitu un bagātības potenciālu, kas ļaus jums stabili virzīties uz finansiālu neatkarību.
Piecas labākās dividenžu akcijas, kas pārspēj inflāciju
Daudzi investori var neapzināties, ka kopš 1930. gada dividendes ir nodrošinājušas 40% no akciju tirgus kopējās peļņas. Un vēl mazāk zināms ir tas, ka tā lielā ietekme ir vēl lielāka inflācijas gados, iespaidīgi 54% no akcionāru peļņas. Ja vēlaties pievienot augstas kvalitātes dividenžu akcijas, lai aizsargātu pret inflāciju, Forbes investīciju komanda ir atradusi 5 uzņēmumus ar spēcīgiem fundamentāliem rādītājiem, kuri turpina augt, kad cenas kāpj. Lejupielādējiet pārskatu šeit.
Avots: https://www.forbes.com/sites/investor-hub/article/9-safe-high-yield-dividend-stocks-to-buy/