3 klikšķu mini portfelis ar ienesīgumu 10.6%, tirdzniecība ar milzīgu atlaidi

Šodien es vēlos jums parādīt, kā izveidot "trīs klikšķu" ienākumu portfeli, kas sniedz mums trīs lietas ik ienākumu investors alkst, it īpaši šajās dienās:

1. Lielas atlaides mūsu ieguldījumiem.
2. Lielas dividendes ar 10.6% vidējo ienesīgumu trīs fondos.
3. Plaša diversifikācija ar investīcijām no visas ekonomikas.

Ieliec trīs slēgtie fondi (EISI) Tālāk es jums parādīšu kopā savā “mini portfelī”, un jūs varētu saņemt USD 10,600 100 dividendēs no USD 53,000 500 ieguldījuma; 106,000 XNUMX USD no XNUMX XNUMX USD un sešciparu ienākumu plūsma — XNUMX XNUMX USD — no miljona.

Ļaujiet man jūs iepazīstināt ar šiem trim augstražīgajiem CEF.

CEF Nr. 1: pieskaroties enerģijas uzplaukumam, lai saņemtu 7.1% izmaksu

Jūsu darbs IR Klientu apkalpošana ClearBridge Energy MLP kopējās atdeves fonds (VKS) Ienesīgums ir 7.1%, kā es rakstu, un tiek pie mums ar 20.3% atlaidi neto aktīvu vērtībai (NAV vai tā portfeļa akcijas vērtībai). Tāpēc uzreiz mēs pērkam fonda augsta ienesīguma galvenās komandītsabiedrības (MLP) par 80 centiem par dolāru. (MLP ir enerģētikas sektora maksas tilti, kas iekasē maksu no naftas un gāzes ražotājiem, lai tie nosūtītu savus produktus pa cauruļvadiem, un pēc tam lielāko daļu šo līdzekļu pārskaita mums kā dividendes).

Šī atlaide arī palīdz atbalstīt VKS dividendes, jo vadībai ir jāpelna tikai NAV, nevis tirgus cena ar diskontētu, lai segtu izmaksu. VKS gadījumā viņiem ir jāsaņem 5.8% atdeve no aktīviem, lai saglabātu 7.1% ienesīgumu no tirgus cenas, kas ir peļņa, ko iegūstam jūs un es. Viņiem nav bijis problēmu to izdarīt!

Pat ja S&P 500 samazinās, VKS koncentrēšanās uz MLP ir palīdzējusi vadībai gūt 35.7% kopējo ieguldījumu atdevi pēdējā gada laikā, kas ir pietiekami, lai segtu izmaksas nākamajos sešos gados! Fonds ir arī labs veids, kā iegādāties MLP, neizmantojot sarežģītās K-1 veidlapas, ko iegūstat nodokļu maksāšanas laikā, ja MLP pērkat atsevišķi. Iegādājieties tos, izmantojot VKS, un varat izlaist šo problēmu un iegūt vienkāršu veidlapu 1099.

CEF #2: Izmaksa ar smieklīgu atlaidi 14.8% apmērā

Tālāk apskatīsim 14.8% ienesīgumu BlackRock inovāciju un izaugsmes trests (BIGZ), tehnoloģiju fondu holdinga uzņēmumiem, piemēram Bill.com (BILL), Entegris (ENTG), Five9 (FIVE) un Bio-Techne (TECH).

Nepilnu gadu vecais BIGZ tirgojas ar 19% atlaidi NAV, jo pēdējo mēnešu laikā tirgus ir izpārdots sektoru. Tā ir zemākā atlaide no jebkura BlackRock fondu tirdzniecības publiskajos tirgos.

Šīs atlaides (un ar to saistītā BIGZ akciju cenas krituma) rezultātā fonda ienesīgums ir pieaudzis līdz pašreizējam augstajam līmenim. Un tas ir ilgtspējīgs, jo vadībai ir jāsaņem tikai 11.9% atdeve no ieguldījumiem, lai saglabātu izmaksu.

Mēs zinām, ka tas ir iespējams, jo BIGZ vecākā māsas fonds BlackRock zinātnes un tehnoloģiju fonds (BST), ir paveicis daudz labāk nekā tas.

Kopš dibināšanas pirms septiņarpus gadiem BST ir atdevis 17% gadā, kas ievērojami pārsniedz to, kas BIGZ nepieciešams, lai izmaksātu dividendes. Un tā kā šie abi ir līdzīgi fondi, kas koncentrējas uz tehnoloģijām un izmanto BlackRock plašo piekļuvi tirgum, lai izvēlētos uzvarētājus, šķiet, ka BIGZ ir veids, kā iekļūt pirmajā stāvā.

CEF Nr. 3: ilgtspējīgas izmaksas un pārpārdots fonds

Visbeidzot, pāriesim pie korporatīvo obligāciju CEF, ko sauc par Western Asset Diversified Income Fund (WDI). Tas ir vēl viens jauns fonds, kas tika palaists nedaudz mazāk nekā pirms gada, un pašlaik tirgojas ar 14.7% atlaidi pēc tam, kad daudzi tirgotāji to pārdeva ar Fed plānu paaugstināt procentu likmes.

Lūk, kāpēc viņi kļūdījās, to darot, un kāpēc gandrīz 10% ienākumu plūsma par tik zemo cenu ir lieliska ideja.

WDI māsas fonds Western Asset Mortgage Opportunities Fund (DMO), ir nedaudz atšķirīgs fokuss (uz hipotēku nodrošinātām obligācijām, nevis ar hipotēku nodrošināto un korporatīvo obligāciju sajaukumu), taču tai ir garāka vēsture. Un DMO ne tikai maksāja naudas sodu pēdējo reizi, kad Federālo rezervju sistēma 2010. gadu vidū paaugstināja procentu likmes, bet arī publicēja kopējo ikgadējo atdevi vairāk nekā 20% gadā, vienlaikus saglabājot izmaksas investoriem.

No 2015. gada beigām līdz 2019. gada vidum Federālo rezervju sistēma paaugstināja procentu likmes par 900% (vairāk nekā ekonomisti gaida, ka Fed tās tagad paaugstinās), un DMO ne tikai izdzīvoja, bet arī uzplauka. Atjautīgie investori, kuri iepirkās, kad citi bija panikā par likmju pieaugumu, tikai divu gadu laikā tika apbalvoti ar gandrīz 50% atdevi. Es sagaidu līdzīgu rezultātu pircējiem, kuri šodien paņem DMO.

Maikls Fosters ir vadošais pētījumu analītiķis Pretēja perspektīva. Lai iegūtu vairāk lielisku ideju par ienākumiem, noklikšķiniet šeit, lai skatītu mūsu jaunāko ziņojumu “Neiznīcināmi ienākumi: 5 darījuma fondi ar drošām 8.4% dividendēm."

Informācijas atklāšana: nav