Konsultanti pievēršas alternatīvām investīcijām, lai vēl vairāk dažādotu klientus

Pēc cīņas ar lejupslīdi akciju un obligāciju tirgos, vairāk finanšu konsultantu, kuri vēlas vēl vairāk dažādot savus klientus, pievēršas alternatīviem ieguldījumiem, liecina Nesenais no Cerulli Associates.

Izkrītot no tradicionālajām aktīvu klasēm, alternatīvas investīcijas parasti tiek pievienoti portfeļiem, lai nodrošinātu lielāku diversifikāciju, ienākumu gūšanu un iespēju gūt lielāku peļņu. 

Ziņojumā, aptaujājot 100 padomdevējus 2022. gada pirmajā pusē, konstatēts, ka vidējie alternatīvie piešķīrumi ir 14.5%, padomdevēju mērķis bija palielināt procentuālo daļu līdz 17.5% divu gadu laikā. 

Vairāk no Personal Finance:
Turīgajiem tagad ir vairāk laika, lai izvairītos no īpašuma nodokļiem
Šeit ir 6 stratēģijas, kā nodrošināt savas finanses pret lejupslīdi jebkurā vecumā
Ko jums nozīmē Fed nākamais lielais procentu likmju paaugstinājums

Lai gan vidējais nozares piešķīrums alternatīvām un precēm var būt tuvāks 10%, Cerulli uzskata, ka šiem aktīviem ir "zelta plaukstas brīdis", ņemot vērā pieprasījumu pēc ienākumiem, lielāku atdevi un aizsardzību pret nepastāvību, jo kļūst pieejams vairāk produktu.

Gandrīz 70% respondentu teica, ka galvenais iemesls alternatīviem piešķīrumiem bija "samazināt ietekmi uz publiskajiem tirgiem", un 66% respondentu norādīja uz "nepastāvīguma mazināšanu" un "aizsardzību pret negatīviem riskiem", teikts ziņojumā. Citi galvenie alternatīvu iemesli bija ienākumu radīšana, diversifikācija un izaugsme.  

Alternatīvos ieguldījumus var iedalīt četrās kategorijās: riska ieguldījumu fondi, privātais kapitāls, “nekustamais īpašums”, piemēram, nekustamais īpašums vai preces, un iepriekš iepakoti ieguldījumi, kas pazīstami kā “strukturēti produkti”.

"Mēs jau kādu laiku esam izmantojuši alternatīvas," sacīja Eštons Lorenss, sertificēts finanšu plānotājs no Goldfinch Wealth Management Grīnvilā, Dienvidkarolīnā, kura uzņēmums ir izmantojis aktīvus, kas koncentrējas uz pasākumiem un uzņēmumu apvienošanos, kā arī fondus, kas piedāvā aizsardzību pret negatīviem faktoriem, izmantojot pārdošanas iespējas. . 

"Kad procentu likmes bija ārkārtīgi zemas, mēs vēlējāmies, lai būtu kaut kas tāds, kas noenkurotu portfeli, bet nebūtu saistīts ar procentu likmēm," viņš teica.

Skots Bišops, Hjūstonā bāzētās Avidian Wealth Solutions labklājības risinājumu izpilddirektors, sacīja, ka viņa firma izmantoja privāto kapitālu, privāto parādu, dažus riska ieguldījumu fondus un dažus "mazākus ieguldījumus", kas ir mazāk pievilcīgi Volstrītas bankām.

Populārākie alternatīvie aktīvi ir tā sauktie likvīdie alternatīvie ieguldījumu fondi un biržā tirgotie fondi, kas saskaņā ar Cerulli aptauju piedāvā riska ieguldījumu fondiem līdzīgas stratēģijas ikdienas investoriem, kā arī netirgotos nekustamo īpašumu ieguldījumu fondus, kas netiek nopirkti. un pārdots biržā.

Tā kā virkne aktīvu ietilpst alternatīvo ieguldījumu jumta ietvaros, ir viegli pārprast, kas jums pieder un kas ir paredzēts, sacīja Lorenss.

Pirms ķerties pie alternatīviem ieguldījumiem, jums ir nepieciešama skaidra izpratne par pamatā esošo aktīvu un vidi, kurā tas var darboties vislabāk. Pretējā gadījumā jums var būt neatbilstīgas cerības, viņš teica.

"Āmurs ir instruments, un lāpstiņa ir instruments," viņš teica. "Bet, ja es paņemšu āmuru un mēģināšu virtuvē uzsist pankūkas, man būs slikta pieredze."