Savulaik gan atraitnes, gan bāreņi saskārās ar neskaidru nākotni un ļoti vajadzīgu ienākumu. Ievadiet “atraitņu un bāreņu akcijas” — būtībā akcijas lielos mikroshēmos uzņēmumos, kuriem ir stabila peļņas un dividenžu pieredze.
Viņi solīja uzticamību un ienākumus neaizsargātiem investoriem, izmantojot izveidotus un rentablus uzņēmumus, kas ir mazāk jutīgi pret cikliskiem kāpumiem un kritumiem. Jūs nesaņemat izaugsmes riskantāko akciju piedāvājumu, bet jūs saņemat relatīvu drošību un stabilus ienākumus.
Ir pagājis gandrīz gadsimts, kopš pirmo reizi parādījās termins “atraitņu un bāreņu akcijas”, un kopš tā laika daudz kas ir mainījies, saka Deivids Kristisons, sertificēts finanšu plānotājs un Nacionālās bankas finanšu bagātības pārvaldības portfeļa menedžeris Vinipegā, Kanādā.
"[Šis termins] bija noderīgāks toreiz, kad cilvēki domāja, ka akciju tirgus ir vieta, kur spekulēt, potenciāli padarīt to bagātu ... gūt lielu, ātru peļņu, veicot derības uz nākamo lielo lietu," saka Kristiāns.
Un šodien? Šajā nestabilajā tirgū ikviens varētu gūt labumu no attieksmes pret sevi kā pret atraitnēm un bāreņiem.
Saņemiet jaunākās personīgo finanšu ziņas, kas tiek nosūtītas tieši uz jūsu iesūtni, izmantojot MoneyWise informatīvais izdevums.
Slepenā mērce šajā stratēģijā
Lai gan šis termins ir novecojis, Kristiāns saka, ka tā pamatā esošais princips ir izturējis — patiesībā tas ir izspiedis citas stratēģijas, lai kļūtu par parasto pieeju investīcijām.
"Kopumā to, ko agrāk sauca par atraitņu un bāreņu krājumiem, parasti ir labāki nekā citas klases, kas ir... pieauguma akcijas," saka Kristiāns.
Nav grūti meklēt drošus un stabilus krājumus, ko mēdza atbalstīt atraitnes un bāreņi. Padomājiet par lielajām bankām, precēm vai komunālajiem pakalpojumiem — uzņēmumiem, kas sniedz būtiskus pakalpojumus vai produktus, kas joprojām ir nepieciešami neatkarīgi no ekonomikas stāvokļa.
Atkarībā no tā, kā jūs to definējat, daži piemēri var ietvert Verizon (VZ), WalMart (WMT) un enerģijas uzņēmumu Exxon Mobil (XOM).
Taču eksperti atgādina, ka pat ar “zema riska akcijām” ar akciju tirgu nekad nav saistīts nulles risks.
"Manuprāt, ir patiešām svarīgi atzīmēt, ka [jūs] joprojām ieguldāt akciju tirgū," saka Raiens Gubičs, sertificēts finanšu plānotājs un MRG Wealth Management dibinātājs Kalgari, Kanādā. "Nav garantētas atgriešanās. Šāda veida akcijas var samazināties mazāk nekā dažas no augstāka riska alternatīvām, taču jūs joprojām varat zaudēt naudu.
Vairāk no MoneyWise
Gudri izvēlieties savu portfolio
Atraitņu un bāreņu stratēģija ir garlaicīga, taču tai ir darba pieredze.
Gubics iesaka saviem klientiem un DIY investoriem, kuri ievēro šo pieeju, atcerēties to ievērot. Nesekojiet savai dvēselei vai intuīcijai par to, kādā virzienā jūs domāt tirgus aizies. Tā vietā novērtējiet savus mērķus, cik lielu risku esat gatavs uzņemties, salīdzinot ar to, cik lielu risku varat atļauties uzņemties. Tad un tikai tad jums vajadzētu izvēlēties savus ieguldījumus.
“Pieņemsim, kāds… saka: “Es esmu apmierināts ar lielu risku. Un viņi, piemēram, varbūt vientuļā mamma ar trim bērniem mājās un virkni citu faktoru, kapacitāte var neatbilst viņu komforta līmenim,” saka Gubics.
"Ilgtermiņa pieturēšanās pie plāna un stratēģijas ir bijusi pārbaudīta recepte, kas palīdz cilvēkiem sasniegt savus mērķus, salīdzinot ar mēģinājumu noteikt tirgu," saka Gubics. "Un es domāju, ka tā ir izplatīta kļūda, ko mēģina pieļaut daži investori, kas paši rīkojas."
Saņemiet jaunākās personīgo finanšu ziņas, kas tiek nosūtītas tieši uz jūsu iesūtni, izmantojot MoneyWise informatīvais izdevums.
Šis raksts sniedz tikai informāciju, un to nevajadzētu uzskatīt par padomu. Tas tiek nodrošināts bez jebkādas garantijas.
— Ar Samantas Emanes failiem
Šis raksts sniedz tikai informāciju, un to nevajadzētu uzskatīt par padomu. Tas tiek nodrošināts bez jebkādas garantijas.
Avots: https://finance.yahoo.com/news/widow-orphan-stocks-old-timey-150000960.html