Jaunajiem investoriem palielinot savu bagātību, finanšu pakalpojumu uzņēmumi iegūst iespēju reizi paaudzē iegūt jaunus darījumus, teikts vadības konsultāciju uzņēmuma īsumā. Bain & Company. Bagātības pārvaldīšana ir svarīgs ceļš, lai izveidotu savienojumu ar šo jauno investoru paaudzi. Taču ir svarīgi saprast, ka topošie klienti vēlas, lai viņu konsultanti sniegtu konkrētus pakalpojumus un pieredzi. Lūk, kas konsultantiem būtu jāzina par jauniem, turīgiem klientiem un kā izmantot šo tirgu.
Ja vēlaties paplašināt savu finanšu konsultāciju biznesu, pārbaudiet SmartAsset SmartAdvisor platforma. Mēs salīdzinām sertificētus finanšu konsultantus ar piemērotiem klientiem visā ASV
Ko jauni, turīgi klienti vēlas no padomdevējiem
Pamatojoties uz intervijām ar nākamās paaudzes klientiem, Bain ir noteicis sešas prioritātes, kas šai jaunajai klientu bāzei ir tās bagātības pārvaldības komandai:
Tīklošana. Jaunie klienti vēlas sazināties ar saviem vienaudžiem un plašākiem sociālajiem tīkliem. Bagātības pārvaldīšanas firmas var apmierināt šo pieprasījumu, attīstot tehnoloģijas, kas atvieglo šos savienojumus.
Izpēte. Jaunie klienti vēlas piekļūt dažādām aktīvu klasēm, tostarp kriptovalūtai, mākslai un privātajam kapitālam, saka Beins.
Pašizlemt. Šī investoru grupa vēlas būt informēta un pieņemt lēmumus par ieguldījumiem.
Holistiskā plānošana. Jaunie klienti ir izsalkuši pēc visaptverošiem un personalizētiem padomiem, ne tikai produktiem.
Vienkāršojot. Jaunie klienti vēlas racionalizētas un viegli lietojamas digitālās funkcijas un izglītības platformas, kas samazina papīra darbu.
Ietekmēšana. Jauniem, pārtikušiem klientiem ir acs vides, sociālie un pārvaldības (ESG) faktori un iniciatīvas.
Lai sasniegtu šīs prioritātes, iespējams, būs vajadzīgas partnerības ar dažādiem Wealthtech pakalpojumu sniedzējiem, saka Beins.
Turklāt šos klientus nevar viegli iedalīt tradicionālajos segmentos, ko izmanto bagātības pārvaldnieki. "Viņi vēlas izvēlēties piemērotu kanālu, pakalpojumu līmeni vai ieguldījumu, lai tas atbilstu konkrētajai situācijai," saka Beins. "Dinamiska segmentācija, kuras pamatā ir reāllaika uzvedības dati, kļūs par svarīgu uzņēmumu attīstības iespēju."
Kā jaunie investori gūst bagātību
Topošie miljonāri ir daudzsološa klase, kas pārstāv nepietiekami apkalpotu tirgu un iespēju iegūt jaunus darījumus, kas ilgs gadu desmitiem nākotnē. "Daudzas no šīs plaukstošās grupas (vecumā no 20 līdz 45 gadiem) ir nepietiekami apkalpotas, tostarp profesionāļi (69% jauniešu), uzņēmēji (22%) un otrās vai trešās paaudzes bagātās ģimenes (9%)," norāda Bain. īss.
Pat ja viņi nekalpo tūkstošgadu miljonāriem, padomdevējiem ir prātīgi koncentrēties uz šo paaudzi un tās vēlmēm un vajadzībām. Saskaņā ar pētījumu un konsultāciju grupas Cerulli Associates datiem, tūkstošgades vecuma cilvēku vidējā neto vērtība 278,000. gadā bija lielāka par 2021 23.1 ASV dolāru. Tas ir vidējais gada pieaugums par 2016% kopš XNUMX. gada un augstākais pieauguma temps starp visām paaudzēm.
Kas jāzina konsultantiem
Finanšu konsultantiem izpratne par to, ko vēlas jauni, turīgi klienti, ir ieguldījums nākotnē. Bet lielākā daļa bagātības pārvaldības uzņēmumu pašlaik neatbilst tūkstošgades prasībām. “Pagaidām neviens pretendents, neatkarīgi no tā, vai tas būtu banka, brokeru vai bagātības tehnoloģiju uzņēmums, nav nodrošinājis ideālu vispusīgu pieredzi šim jaunajam segmentam,” teikts Bain & Company īsumā.
Jaunie pārtikušie klienti arī atzīmēja, ka daudzi bagātības pārvaldnieku tīmekļa vietnes bija grūti orientēties, un tiem trūka "savu portfeļiem pielāgotu sagremojamu tirgus atjauninājumu". Dažreiz viņiem bija grūtības sazināties ar konsultantiem un viņi vēlējās pēc papildu pakalpojumiem, piemēram, nodokļu optimizācijas, apdrošināšanas seguma vai īpašuma plānošanas.
Beina īsumā ir apskatītas dažas stratēģijas, ko lielas organizācijas var izmantot, lai apmierinātu šo jauno klientu pieprasījumu. Šīs metodes ietver liela mēroga darbības, piemēram, bagātības tehnoloģiju uzņēmumu iegādi.
Bet pat mazākiem dalībniekiem ir jāapzinās bagātības pārvaldības mainīgā ainava.
"Kamēr bagātības pārvaldības tirgus plaukst, nākamie daži gadi nepiedāvās vieglu, taisnu izaugsmi," teikts Beina īsumā. “Turīgo klientu loks strauji mainās, un viņiem ir vajadzības un prioritātes, kuras daudzi īpašuma pārvaldības uzņēmumi ir tikko sākuši kārtot. Lai radītu vērtību no jaunā pieprasījuma pieauguma, būs svarīgi iegūt dziļu izpratni par šīm prioritātēm un attīstīt uzņēmējdarbību, kas tās efektīvi risina.
Grunts līnija
Jaunajiem investoriem iegūstot bagātību, gudri konsultanti ievēros, ko viņi pieprasa no savām bagātības pārvaldības komandām, un ievēros šīs prioritātes.
Padomi finanšu konsultāciju biznesa attīstībai
Ļaujiet mums būt jūsu organiskās izaugsmes partnerim. Ja vēlaties paplašināt savu finanšu konsultāciju biznesu, pārbaudiet SmartAsset SmartAdvisor platforma. Mēs salīdzinām sertificētus finanšu konsultantus ar piemērotiem klientiem visā ASV
Paplašiniet savu rādiusu. SmartAsset's Nesenais parāda, ka daudzi konsultanti plāno turpināt tikties ar klientiem attālināti pēc Covid-19. Apsveriet iespēju paplašināt meklēšanu un sadarboties ar investoriem, kuriem ir ērtāk rīkot virtuālas sapulces vai veikt klātienes tikšanās.
Fotoattēlu kredīts: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petars Černajevs
Ziņa Bain & Co nosaka, ko jauni, turīgi klienti vēlas no konsultantiem parādījās vispirms uz SmartAsset emuārs.
Avots: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifies-young-affluent-162348551.html