“Dažreiz klienti uzskata, ka ir gudrāki par viņu advokātiem. Šim puisim ir 30 gadi, un viņš nav gudrāks par saviem advokātiem,” piebilda Sorkins. "Viņiem vajadzētu ik pēc piecām minūtēm pateikt viņam, lai viņš apklust, bet dažreiz klienti neklausās."
Bankmans-Frīds sociālajos medijos ir nodēvēts par kriptovalūtas Berniju Medofu. Viņš tiek salīdzināts ar leģendāro blēdi, kura Ponci shēma pēc 2008. gada finanšu krīzes kļūs par vienu no lielākajiem finanšu fiasko vēsturē.
Bernijs Medofs, vēsturē lielākās finanšu krāpniecības vaininieks, nomira 14. gada 2021. aprīlī 82 gadu vecumā Batneras federālajā cietumā (Ziemeļkarolīna), kur viņš izcieta 150 gadu cietumsodu, pēc tam, kad 2009. gadā atzina savu vainu. .
Viņa vārds uz visiem laikiem tiks saistīts ar lielāko "Ponzi piramīdu" vēsturē, kas jebkad ir orķestrēta. Šī krāpšana ietvēra atlīdzību vecajiem investoriem, noguldot noguldījumus no jauniem klientiem, un pārējā kapitāla izlaupīšanu. Krāpniecība, kas veikta vairākus gadu desmitus, par milzīgām summām. Summas, ko pieprasīja investori, kuri pēc skandāla izcelšanās uzsāka tiesvedību, sasniedza vairāk nekā 17 miljardus dolāru. Ja iekļauj arī izdomāto peļņu, ko Bernards Medofs ziņoja saviem klientiem, zaudējumi sasniegtu 65 miljardus dolāru.
Kas notika? Kā kriptovalūtu birža FTX izpildīja pasūtījumus klientiem, paņemot viņu skaidru naudu un pērkot kriptovalūtas viņu vārdā. FTX darbojās kā glabātājs, turot klientu kriptovalūtu.
Pēc tam FTX izmantoja savu klientu kriptovalūtu aktīvus, izmantojot māsas uzņēmuma Alameda Research tirdzniecības grupu, lai iegūtu naudu, aizņemoties vai veidojot tirgu. FTX aizņemtā nauda tika izmantota, lai 2022. gada vasarā glābtu citas kriptovalūtas iestādes.
Tajā pašā laikā FTX izmantoja kriptovalūtu, ko tā emitēja, FTT, kā nodrošinājumu savam. Bilance . Tā bija nozīmīga iedarbība koncentrācijas riska un nepastāvība FDN.
FTX maksātnespēja izrietēja no a likviditāti iztrūkums, kad klienti mēģināja izņemt līdzekļus no platformas. Šķiet, ka iztrūkums ir saistīts ar to, ka Bankman-Fried, iespējams, pārskaitīja 10 miljardus USD klientu līdzekļu no FTX uz Alameda Research.
Džons Rejs, FTX jaunais izpilddirektors, kas atbild par pārstrukturēšanu, sacīja, ka pastāv programmatūra, kas, iespējams, ļāva uzņēmumam slēpt šos pārskaitījumus no trešajām pusēm.
"Nekad savā karjerā neesmu redzējis tik pilnīgu korporatīvās kontroles neveiksmi un tik pilnīgu uzticamas finanšu informācijas trūkumu, kā tas notika šeit," Rejs rakstīja 30 lappušu garajā dokumentā, kas iesniegts ASV Delavēras apgabala bankrota tiesā.
"Šī situācija ir bezprecedenta, sākot ar apdraudētu sistēmu integritāti un nepareizu regulējošo uzraudzību ārvalstīs un beidzot ar kontroles koncentrāciju ļoti mazas nepieredzējušu, nesarežģītu un potenciāli apdraudētu personu grupā."