Neatkarīgi no tā, vai ASV ekonomikā ir lejupslīde vai nē, tas nav vissvarīgākais investoriem. Diversifikācija ir galvenais neatkarīgi no tā, un tas palīdz jums izvēlēties labākos ETF savam portfelim, saka Adams Rekers, The Mather Group rīkotājdirektors un akciju vadītājs.
X
Tas ir arī viens no iemesliem, kāpēc viņš 2017. gadā pievienojās Čikāgā bāzētajam TMG, kura pārvaldīšanā tagad ir 7.5 miljardu dolāru aktīvi 30. jūnijā. Viņš palīdz klientiem apvienot zemu izmaksu, diversificētas, globālas investīcijas ar nodokļu un finanšu plānošanu, vienlaikus kontrolējot risku. .
"Mēs patiešām koncentrējamies uz to, lai kontrolētu to, ko varam kontrolēt," viņš teica. Un tas ietver portfeļa līdzsvarošanu, skaidras naudas uzglabāšanu un riska novēršanu.
Mather grupas saknes
The Mather Group, ko 2011. gadā dibināja Stjuarts Maters kā Morgan Stanley atdalījies, kopš tā laika ir viens no visstraujāk augošajiem reģistrētajiem investīciju konsultantiem (RIA). Firmas klientu lokā ietilpst privātpersonas ar lielu neto vērtību piemēram, bijušie uzņēmumu īpašnieki, Fortune 100 vadītāji un citi pārtikuši klienti.
Lai gūtu labākos ETF ieteikumus, Rekers uzskata, ka veiksmīgai ieguldīšanai ir svarīgi pavadīt laiku tirgū un ļaut darboties komplikācijām kopā ar atbilstošu riska pārvaldību.
Riska pārvaldība ietver atbilstošu sadalījumu starp akcijām un obligācijām, kā arī skaidras naudas glabāšanu, lai izturētu vētru. Portfeļu pārvaldnieki arī bieži pārskata portfeļa turējumus un vajadzības gadījumā veic līdzsvarošanu.
"Daudzi investori vēlas uzņemties lielāku risku, un tāpēc vienmēr ir sniegti norādījumi, lai pārliecinātos, ka (viņi saprot), ka investīcijām ir risks un ka šīs atvilkšanās ir kompensācija un sāpes, ar kurām mums ir jāsamierinās, lai iegūtu ilgāku laiku, pārāk lielu peļņu. potenciāli," viņš teica. "Tātad sagatavošanās sliktiem laikiem, kad ir labi, ir daļa no izaicinājuma kontrolēt risku."
Viņš teica, ka ir ļoti svarīgi izveidot plānu pirms laika, lai neatkarīgi no tā, ko tirgus mums piedāvās, mums būtu ideja un plāns, ko mēs sekosim, kad pienāks šis laiks.
Labākie ETF šim tirgum
Ņemot vērā šo filozofiju, Recker piedāvā trīs ETF.
“Ar to būs gan kāpumi, gan kritumi, un tāpēc mūsu globālā, daudzveidīgā fokusa dēļ ETF, kuru mēs izmantojam, un mēs vienmēr esam uzmanījuši, ir Vanguard Total World Stock (VT),” sacīja Rekers. "Īpaši ņemot vērā faktu, ka šogad viss ir atkāpies, salīdzinot ar iepriekšējiem mēnešiem un pagājušā gada gada sākumu, viss izskatās salīdzinoši pievilcīgāk."
Tas nozīmē, ka vienmēr pastāv iespēja iegūt papildu trūkumus, viņš saka.
23.5 miljardu dolāru fonds ir viens no visdažādākajiem un lētākajiem privātajiem investoriem pieejamajiem globālajiem fondiem. Tas iegulda visu izmēru akcijās un sver tos pēc tirgus kapitalizācijas.
VT pieder vairāk nekā 9,000 akciju, kas ir iekļautas FTSE globālajā visu uzņēmumu indeksā. Apmēram 58% ir ASV, bet 41% ir ārpus ASV akcijas. Top 10 līdzdalības, kas veido tikai aptuveni 13% no fonda, ietver lielus vārdus Manzana (AAPL), microsoft (MSFT), Google vecāks Alfabēts (GOOGL), Tesla (TSLA), UnitedHealth Group (UNH), Džonsons un Džonsons (JNJ), Berkshire Hathaway B klase (BRKB) un Facebook īpašnieks Meta platformas (META). UnitedHealth Group ir IBD līderu sarakstā.
Jūlijā fonda vērtība pieauga par 7%, bet kopš gada sākuma samazinājās par 14.2%. Tā iekasē ikgadējo pārvaldības maksu tikai 0.07% apmērā.
"ETF, kas ir diversificēts un tikai tiek pakļauts globālajam tirgum, jāturpina virzīt vērtību ilgtermiņā," sacīja Rekers.
Going for Value
Viņa otrā ETF izvēle attiecas uz pieaugošo procentu likmju vidi, izmantojot aizsardzības, vairāk uz vērtību orientētu fondu: SPDR S&P 600 Small Cap Value (SLYV).
"Tā ir aktīvu klase, kas ilgtermiņā ir parādījusi lielāku noturību salīdzinājumā ar citām tirgus daļām," viņš teica. Viņš saka, ka tās pamatā esošā pakļaušanās enerģētikai, finanšu, patēriņa preču un citu aizsardzības sektoru ietekmei ir pierādījusi lielāku spēku. "Mēs sagaidām, ka tā izturēsies labāk tādā vidē kā šī."
Pasīvais 4 miljardu dolāru fonds koncentrējas uz mazākiem uzņēmumiem mazas kapitalizācijas tirgū. Tā izvēlas tos, kuriem ir spēcīgas vērtības īpašības, pamatojoties uz uzskaites un vērtības attiecību, peļņas un cenas attiecību un pārdošanas un cenas attiecību. SLYV ir ierobežots, un tas koncentrējas uz augstākas kvalitātes un augstākas rentabilitātes nosaukumiem, kas vēsturiski ir pārsnieguši tirgu.
SLYV jūlijā pieauga par 8.51% un šogad līdz šim ir samazinājies par 6.73%. Tā iekasē 0.15% gada maksu par ETF turēšanu.
Izvērsties pasaulē ar labākajiem ETF
Tiem, kas vēlas izmantot iespējas ārzemēs, neskatoties uz pastāvīgiem riskiem un turpmāku lejupslīdi, Schwab Emerging Markets Equity (SCHE) ir iespēja.
Tas ir labs veids, kā “par zemām izmaksām iegūt ekspozīciju šajā tirgus segmentā”, sacīja Rekers. SCHE aktīvi ir 8.5 miljardi ASV dolāru, un par fonda īpašumtiesībām tā iekasē tikai 0.11% gadā.
Fonds iegulda lielas un vidējas kapitalizācijas akcijās no jaunattīstības valstīm, tostarp vietējās Ķīnas A akcijās, kas veido 38% no fonda. Nākamās lielākās ir Taivāna, Indija un Brazīlija. SCHE ir ļoti daudzveidīga ar vairāk nekā 1,800 akcijām, savukārt 10 lielākās līdzdalības veido aptuveni 22% no kopējiem aktīviem.
Viņš norāda, ka attīstības valstu fondi ir nepastāvīgāki un tiem ir lielāks risks. "Mēs vēlamies pārliecināties, ka klienti saprot (viņu) lomu portfelī un ka tas ļaus mums ilgtermiņā saglabāt savu kursu."
SCHE jūlijā samazinājās par 1%, bet pirmajā pusgadā - par 15%.
Ādams Rekers
- Mather grupa
- Rīkotājdirektors un akciju vadītājs
- Rekers saka, ka investoriem nevajadzētu pārāk koncentrēties uz to, vai ASV ir lejupslīde vai nē. Daudz svarīgāk ir izvēlēties labākos ETF diversificētam portfelim.
JŪS VARAT ARĪ PATĪK:
Steel Dynamics izpilddirektors saka, ka viņa tērauds ir vairāk augsto tehnoloģiju nekā Facebook
Atgūstiet vēlmi sasniegt ilgtermiņa mērķi
Iedvesmojoši citāti: Sundars Pichai, Džeimss Gleiks un citi
Avots: https://www.investors.com/etfs-and-funds/etfs/best-etfs-how-a-manager-with-billion-in-assets-is-hedged-for-recession/?src=A00220&yptr =yahoo