Uzņēmējs, kurš analizē ieguldījumu diagrammas. Grāmatvedība
getty
Ne daudzi cilvēki to apzinās, taču ir vienkāršs veids, kā izveidot uzticamu 10% dividenžu plūsmu (ar augšupvērstu cenu), kas sagrauj kaut kas akcijas vai indeksu fonds varētu jums maksāt.
Es zinu, ka tas ir drosmīgs apgalvojums. Patiesība ir tāda, ka ETF ir praktiski reliģija daudziem cilvēkiem. Un tā ir taisnība, ka daudzi aktīvi fondu pārvaldnieki do Nevienā gadā nepārspēt akciju indeksu.
Taču ir arī diezgan daudz tādu, kuri do pārspēt indeksu. Turklāt daudzi no viņiem to dara, piedāvājot a daudz lielāku ienesīgumu nekā 1.8% jūsu tipiskajam S&P 500 indeksu fondam, piemēram, Vanguard S&P 500 ETF (VOO
Šos superzvaigznes pārvaldniekus un viņu lielās dividendes (trīs fondi, kurus es jums parādīšu tālāk, patiešām vidēji ienes 10%), var atrast slēgto fondu (CEF) pasaulē.
CEF: tās pašas lielās akcijas kā ETF, ar 5 X ienākumiem
CEF (pārāk) bieži tiek ignorēti aktīvi, kas šobrīd vidēji ienes 8.1%. Un, ja izpētīsit aptuveni 500 CEF, jūs varat atrast spēcīgus produktus ar 10% ienesīgumu, kas pastāv jau gadiem ilgi, pierādot to uzticamību. (Mēs to izdarīsim pēc brīža.)
Un tā kā CEF pieder akcijas un obligācijas no tādiem lieliem uzņēmumiem kā Manzana
Summa, kas nepieciešama, lai aizietu pensijā
CEF iekšējā informācija
Šī diagramma skaidri parāda priekšrocības, ko sniedz CEF, salīdzinot ar ETF, plānojot pensionēšanos: ja jūs pieturēsities pie VOO, jums būs jāiekļauj 5.6 miljoni USD, lai iegūtu 100,000 100,000 USD gada ienākumu plūsmu. Taču CEF ar turbokompresoru sniedz jums XNUMX XNUMX USD gada pasīvos ienākumus mazāk nekā piektdaļa no galvaspilsētas.
Un, ja esat pārliecināts, ka neviens fonds nevar līdzināties VOO ilgtermiņa rezultātiem ar tik augsto ienesīgumu, ļaujiet man parādīt tikai vienu no trim divciparu ienesīguma rādītājiem, par kuriem mēs runāsim tālāk. Liberty All-Star Equity Fund (ASV), apsteidza VOO pēdējo piecu gadu laikā.
Būtiskākais šeit ir tas, ka, pateicoties augstajam ienesīgumam (pašlaik 9.8%), ASV lielāko daļu no iepriekš minētās peļņas nodrošināja dividenžu naudā. Tāpēc mēs šeit netirgojam ienākumus ar zemāku kopējo peļņu. Un, ņemot vērā trīs gadus, ko esam tikko ieguldījuši, es domāju, ka jūs piekritīsit, ka jo vairāk no mūsu peļņas varam iegūt drošā dividenžu naudā, jo labāk!
CEF izvēle Nr. 1: Liberty All-Star Equity Fund (ASV)
Tagad apskatīsim, kā mēs veidosim savu trīs fondu portfeli. Attiecībā uz akciju ekspozīciju mēs sāksim ar ASV, ko mēs tikko pieskārāmies iepriekš. Šo fondu pārvalda Liberty Funds, kas pastāv kopš 1980. gadiem. Tajā ir zilās mikroshēmas, piemēram, Microsoft, Vīzas (V) un apdrošinātājs UnitedHealth Group
Tas padara ASV par mūsu labāko ETF starpniekserveri, izņemot 1.8%, mēs iegūstam 9.8%! Turklāt ASV ir godīgi novērtēta ar 2% uzcenojumu salīdzinājumā ar NAV (tas nozīmē, ka tās vienas akcijas tirgus cena ir tikai par matu pāri tās portfeļa turējumu vienas akcijas vērtībai).
Es saku, ka ASV ir diezgan novērtēta, jo pēdējā gada laikā tā ir tirgojusies pat 10% uzcenojumu, kas izskatās sasniedzams tagad, kad tuvojas Fed likmes paaugstināšanas cikla beigām.
CEF izvēle Nr. 2: Rietumu aktīvu diversificēto ienākumu fonds (WDI)
WDI ir obligāciju fonds (ar zemas svārstīguma priekšrocību akcijām), kura ienesīgums šodien ir 11%. Tās pārvaldības firmai Franklin Templeton ir cieši sakari ar obligāciju tirgu, pateicoties tā milzīgajam apjomam, pārvaldot aktīvus 1.5 triljonu dolāru apmērā.
Fonds tirgojas ar 8% atlaidi, kad es šo rakstu, dodot mums iespēju fiksēt šo augsto ienesīgumu — populāro obligāciju rezultāts bija pagājušajā gadā, pieaugot procentu likmēm, — par pievilcīgu cenu.
WDI tur obligācijas, ko emitējušas lielas kapitalizācijas ASV kompānijas. Tās 298 līdzdalības un 1.18 miljardu dolāru aktīvi sniedz mums papildu drošības līmeni pret saistību nepildīšanas risku (jo īpaši, ja ņem vērā, ka obligāciju saistību nepildīšanas likme ASV ir tikai aptuveni 2 %).
Viss iepriekš minētais padara WDI par lielisku izvēli diversifikācijai uz ienākumiem orientēta pensiju portfeļa ietvaros.
CEF izvēle Nr. 3: CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR)
Mūsu galīgā izvēle, IGR, ir stabila izvēle nekustamo īpašumu ekspozīcijai. Fonda ienesīgums šodien ir 11%, un to pārvalda CBRE Investment Management, lielākais komerciālo nekustamo īpašumu bizness pasaulē, kurā strādā vairāk nekā 100,000 100 darbinieku vairāk nekā XNUMX valstīs.
IGR sniedz jums tūlītēju saskarsmi ar dažiem lielākajiem nekustamā īpašuma ieguldījumu fondiem (REIT) Amerikā. Augstākās pozīcijas ietver datu centra īpašnieku Equinix
Vēl labāk, ar IGR mēs varam iegādāties ar 8.1% atlaidi, tāpēc mēs būtībā saņemam šos REIT par 92 centiem par dolāru. Un tā kā tā vidējā atlaide pēdējā gada laikā ir bijusi tikai 4.9%, arī šeit mēs varam sagaidīt kādu jauku, ar atlaidēm balstītu kāpumu.
Kopsavilkums: mūsu CEF trio nodrošina lielus ienākumus un labākus rezultātus
Ar lielāku ienesīgumu, labāku diversifikāciju un dividenžu ienesīgumu, kas ir vairāk nekā 5 reizes lielāks nekā parastajām S&P 500 akcijām, šim 3 fondu portfelim ir daudz ko piedāvāt, ja plānojat doties pensijā vai vienkārši vēlaties izlozēt. ienākumu plūsmu no jūsu ieguldījumiem.
Maikls Fosters ir vadošais pētījumu analītiķis Pretēja perspektīva. Lai iegūtu vairāk lielisku ideju par ienākumiem, noklikšķiniet šeit, lai skatītu mūsu jaunāko ziņojumu “Neiznīcināmi ienākumi: 5 izdevīgi līdzekļi ar stabilām 10.2% dividendēm."
Informācijas atklāšana: nav
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2023/03/14/build-a-10-yielding-portfolio-in-5-minutes/