Kapitāla pieaugums, iespējams, ir izraisījis vairāk atsevišķu nodokļu 2021. gadam

Daži investori, iespējams, cīnās ar lielāku kapitāla pieaugumu, nekā gaidīts, 2021. gadā un zaudējumiem 2022. gadā. Taču eksperti saka, ka nodokļu plānošanas iespējas var mīkstināt triecienu.

Šosezon privātpersonas maksāja ievērojami vairāk nodokļu, un pie vainas varētu būt kapitāla pieauguma pieaugums 2021. gadā, norāda analīze no Penn Wharton budžeta modeļa.

Balstoties uz ASV Finanšu ministrijas datiem, 500. gada aprīlī pieteikuma iesniedzēji samaksāja vairāk nekā 2022 miljardus ASV dolāru, salīdzinot ar 300 miljardiem ASV dolāru pirms pandēmijas, pamatojoties uz ASV Finanšu ministrijas datiem. Maksājumi 250. gada maijā samazinājās zem 2021 miljardiem USD.

Vairāk no Personal Finance:
Aizņēmēji ir nomākti, jo Baidens apsver studentu kredītu piedošanu
Joprojām trūkst nodokļu atmaksas? Drīz jūs saņemsiet 5% procentus
Kāpēc 2022. gads ir bijis bīstams laiks doties pensijā — un ko jūs varat darīt šajā jautājumā

Šie maksājumi atspoguļo nodokļus, kas netika ieturēti no algas čekiem, kas bieži ietver kapitāla pieaugumu, dividendes un procentus, kā arī nodevas, ko maksā tā sauktie transmisijas uzņēmumi, peļņai plūstot uz īpašnieku individuālajām nodokļu deklarācijām.  

"Tas ir pārsteidzošs pieaugums," sacīja Alekss Arnons, Penn Wharton budžeta modeļa politikas analīzes asociētais direktors, kurš strādāja pie analīzes.

Valsts kase maijā ziņots aprīlī bija 308 miljardu dolāru pārpalikums, kas ir mēneša rekords, ieņēmumiem sasniedzot 864 miljardus dolāru, kas vairāk nekā divas reizes pārsniedza iepriekšējā gada summu. 

226. gada aprīlī bija deficīts 2021 miljardu dolāru apmērā, bet ieņēmumi bija mazāki par vienu mēnesi pagarinātā nodokļu termiņa dēļ.  

Turklāt investori ar kopfondiem ar nodokli apliekamos kontos, iespējams, ir redzējuši lielākus, nekā gaidīts gada beigu sadales.

Wharton analīze arī izceļ lielākus tirdzniecības apjomus pēdējos gados, kas, iespējams, veicināja lielāku kapitāla pieaugumu 2021. gadā.

Pēc straujās peļņas 2021. gadā un nepastāvības 2022. gadā daži konsultanti, iespējams, apsver nodokļu iespējas.

"Pagājušā gada nodokļu peļņa bija brutāla," sacīja sertificēts finanšu plānotājs Karls Frenks, A&I finanšu pakalpojumu prezidents Englvudā, Kolorādo. "Salīdzinot to ar šī gada zaudējumiem, investoriem ir dubults posts."

Viena no iespējām, kas jāapsver, ir zaudētu aktīvu pārdošana, lai kompensētu nākotnes peļņu, ko sauc par nodokļu zaudējumu ievākšanu. Ja zaudējumi pārsniedz gada peļņu, jūs varat izmantot līdz USD 3,000, lai samazinātu regulāros ienākuma nodokļus.

Ar nodokli apliekamiem kontiem pirms pirkumu veikšanas pārbaudiet, cik lielus ienākumus rada aktīvi. Parasti biržā tirgotie fondi mēdz būt nodokļu ziņā efektīvāki nekā aktīvi pārvaldīti kopfondi, sacīja Frenks.

Protams, Svarīga ir arī aktīvu atrašanās vieta, jo ar nodokli apliekamie un neapliekamie konti pasargā investorus no kārtējā gada kapitāla pieauguma.

Tomēr "neļaujiet nodokļu astei luncināt investīciju suni," brīdina Frenks. Izvēloties aktīvus un kontus, ir svarīgi apsvērt visu savu finanšu plānu.