Nepērciet akcijas tagad

Šeit ir daži padomi, ko jūs varētu būt pārsteigts, dzirdot no investīciju biļetena rakstnieka: NEPĒRKIET akcijas tieši tagad.

Tas ir, ja vien jūs nevarat atbildēt pārliecinoši "jā!" uz šiem trim jautājumiem:

1. Vai jūs ieguldāt ilgtermiņā?
2. Vai jūs ieguldāt akcijās, kas ne tikai palielina dividendes, bet paātrinot ka izmaksu pieaugums?
3. Vai jūs ieguldāt tikai nelielu daļu no saviem īpašumiem (un ideālā gadījumā lielāko daļu glabājat skaidrā naudā, lai pārvarētu šo vētru)?

Ja uz visiem trim atbildējāt jā, lieliski! Es tev parādīšu, ko tu jābūt Pieprasījums jebkurā dividenžu audzētājā, lai nodrošinātu, ka saņemat drošu izmaksu, vienlaikus pasargājot sevi no mūsdienu Fed virzītās tirgus panikas.

Un ja tu esi vēl turot spekulatīvus atkritumus (un jā, daži dividenžu maksātāji var tiek uzskatīts par nevēlamu lietu — neļaujiet viņu izmaksu "oreoliem" jūs apmānīt!), labākais laiks to izmešanai bija janvārī. Otrs labākais laiks ir tagad.

“Viegla tirdzniecība” tagad — pirms gaidāmā iepirkšanās ar dividendēm — ir galvenais

Mūsdienu savvaļas tirgus prasa pretrunīgu “divu celiņu” pieeju. 2. trase ir palikt galvenokārt skaidrā naudā, kamēr mēs braucam ārā no vētras un gatavojamies ātrai augšupejai otrā pusē. 1. trase ir paredzēta tikai tiem, kuri patiešām vēlas ieguldīt un dara to ilgtermiņā.

Redziet, es pirmām kārtām esmu pretrunīgs un tikai mēs pilnīgi izvietojiet mūsu naudas uzkrāto naudu, kad redzam skaidras robežas — un es to vēl neredzu.

Kādu malu mēs meklējam? Mēs vēlamies tikai pilnībā ieguldīt kad parastais investors ir iemetis dvieli. Un ir daudz rādītāju, kas var precīzi pateikt, kad ir pienācis mūsu laiks. Apsveriet, piemēram, cieši skatīto CNN baiļu/alkatības indeksu, kas, rakstot, ir 26:

Tas ir diezgan zems, bet ne tik zems kā sešas (sešas!), ko redzējām dažas nedēļas atpakaļ.

Zemāks ir labāks no mūsu pretrunīgās perspektīvas, it īpaši, ja mēs vēlamies mainīt tirdzniecību, lai iegūtu ātru peļņu (un dividendes!). Pagraba līmeņa rādījums nozīmē, ka vidusmēra investors ir padevies. Šodienas augstākais rādītājs 26 ir problemātisks, jo tas nozīmē, ka vidusmēra puisis un meitene sāk atgriezties spēlē.

Uzkrītošais noskaņojums ilgāka krituma laikā parasti izpaužas kā šis. Kas nozīmē akciju tirgus nākamo posmu piliens drīz varētu sākties. Džo un Džeina Vidēji vienmēr ienāc nelaikā!

Mūsu ilgtermiņa un īstermiņa dividenžu spēle

Šeit parādās mūsu viedā 2 taktu stratēģija, jo mēs varam apgulties daži ilgāka termiņa naudu tagad un izmantot mums pieejamās atlaides, vienlaikus iekasējot mūsu pieaugošās dividendes no šīm akcijām, jo ​​mēs tās ilgtermiņā glabājam.

Vēsture šeit ir mūsu pusē.

Vai atceraties 2018. gada beigas, kad Fed paaugstināja likmes un zaudēja savu bilanci, un tirgū sākās “satraukuma lēkme”? Toreiz “Amerikas svārsts” — to es saucu par SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
), indeksu fonds diezgan labi visi tur — bija kritums.

Izklausās pazīstami? Tas ir tāpēc, ka šodien mēs skatāmies uz līdzīgu uzstādījumu, kur likmes pieaug un Fed sāk izkraut savu milzīgo obligāciju uzkrājumu — USD9 triljons šī laika vērts. Rezultāts ir tāds pats kā “Amerikas svārsts”…

Šis 2018. gada kritums manam grupas biedriem izrādījās lieliska iespēja Slēptās ražas dividenžu izaugsmes pakalpojums. Tā paša gada novembrī, tuvojoties izpārdošanas beigām, mēs paņēmām savu šūnu torņa saimnieku Amerikas tornis (AMT), nekustamo īpašumu ieguldījumu trests, kura "īrnieku" vidū ir AT & T
T
(T) un Verizon (VZ).

Mums patika AMT, jo tā ir klasiska “nodevu kabīnes” spēle, kas iekasē no saviem klientiem nodevu par tās plašā torņu tīkla izmantošanu, un pēc tam lielāko daļu šīs naudas mums nodod kā dividendes, kas pieaug katru ceturksni!

Šī pieaugošā izmaksa, savukārt, darbojās kā "dividenžu magnēts", paaugstinot akciju cenu. AMT saglabāja izmaksu pieaugumu pandēmijas laikā, “magnetizējot” akcijas šajā procesā un atstājot mums 57% kopējo peļņu, kad pārdevām šī gada martā.

Protams, mūsu turēšanas perioda sākumā bija zināmi satricinājumi, jo tirgi cīnījās, lai atrastu zemāko punktu. Es gaidu līdzīgu uzstādījumu arī šoreiz.

Tātad, kāpēc mēs neejam "viss iekšā"?

Viena būtiska atšķirība starp pašreizējo un 2018. gadu: inflācija ir 8.3%, kas neļaus Fed vadītājam Džejam Pauelam atteikties no likmju paaugstināšanas, kā viņš to darīja, kad viņš pirms četriem gadiem virzīja tirgu grāvī!

Sirdī mūsu iecienītākais centrālais baņķieris ir politiska būtne, un inflācija ir viņa šodienas galvenā problēma. Tāpēc, lai palīdzētu Main Street, viņš ir gatavs upurēt Volstrītu.

Fed masveida naudas printera palēninājums ir noticis jau lika plašākam akciju tirgum, ak, laboties. Taču īstā kapitāla tīrīšana vēl tikai priekšā. Ir paredzēts, ka Fed no savas bilances noņems USD 1 vai 2 triljonus ar likmi 95 miljardi USD mēnesī!

Kā mēs domājam, ka tas notiks?

Tātad, ja jūs ir pērkot tagad, ņemiet vērā, ka nepastāvīgais periods, ko redzējām 2018. gadā, visticamāk, šoreiz saglabāsies daudz ilgāk. Tāpēc es iesaku ieguldīt tikai ilgtermiņā un tikai ar nelielu naudas daļu — paturēt lielāko daļu pieejamu, kad reāls iepirkšanās jautrība nāk.

Tikmēr visām akcijām, kuras apsverat šodien, noteikti pieprasiet zemu beta vērtējumu. Beta ir nepastāvības mērs: akcijas ar beta vērtību 1 pārvietojas aptuveni tādā pašā ātrumā kā tirgus (augšup vai lejup). Betas, kas ir mazākas par 1, ir mazāk nepastāvīgas nekā tirgū; tie, kas ir virs 1, ir nepastāvīgāki.

Piemēram, apsveriet Slēptās ražas saimniecības AmerisourceBergen
Ābece
(ABC), kas apstrādā vienu piekto daļu no visām ASV pārdotajām farmaceitiskajām zālēm. Tā stabilais bizness nodrošina stabilu akciju cenu. ABC 5 gadu beta versija ir aptuveni 0.45, kas nozīmē, ka tas pārvietojas par 45% tikpat ātri kā tirgus.

Citiem vārdiem sakot, dienās, kad S&P 500 ir samazinājies par 3%, šim krājumam vajadzētu samazināties tikai par 1.5%. Tāda ir teorija. Patiesībā tas ir vēl labāk. ABC ir viena no nelielām akciju grupām, kas tiek mierīgi apgrozītas augstāks visu gadu!

ABC maksā nelielas 1.2% dividendes, taču tas nav viss stāsts. Uzņēmums palielina savu izmaksu par aptuveni 5% gadā. Turklāt šeit bija vēl viens pamatā esošais katalizators Slēptās ražas dalībnieki tika padoti uz: krājums bija pārāk lēti pateicoties juridiskajai nenoteiktībai. Tas tika atrisināts ar uzņēmuma neseno opioīdu norēķinu, ko ABC pēc tam atskaitīja no saviem nodokļiem. (Kādā valstī mēs dzīvojam!)

Regulatori nebija apmierināti, taču saskaņā ar mūsu nodokļu likumiem tie bija pamatoti izdevumi. Mums ir par 50% vairāk, iegādājoties ABC Slēptā ienesīgums, un krājums turpina pretoties gravitācijai.

Brett Owens ir galvenais investīciju stratēģis Pretēja perspektīva. Lai iegūtu vairāk lielisku ideju par ienākumiem, saņemiet viņa jaunākā īpašā ziņojuma bezmaksas kopiju: Jūsu priekšlaicīgas pensionēšanās portfelis: milzīgas dividendes — katru mēnesi — uz visiem laikiem.

Informācijas atklāšana: nav